Имеет ли право на обязательную долю в наследстве пенсионер: -? -, ? (.RU, 2016 .) |

Содержание

Пожилые люди получат обязательную долю в наследстве — Российская газета

Правило «обязательной доли» по сути запрещают человеку оставлять без всего некоторых из своих родных. Он обязан не просто упомянуть их в завещании, но не вправе отписать им меньше положенного минимума. Обязательная доля составляет не менее половины от того, что родственники получили бы при разделе наследства по закону, то есть без завещания.

Как пояснил автор закона председатель Комитета Государственной Думы по государственному строительству и законодательству Павел Крашенинников, в соответствии с Гражданским кодексом РФ несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют в любом случае, независимо от содержания завещания. Однако в связи с повышением пенсионного возраста, в закон пришлось внести поправки, чтобы сохранить существующие гарантии. Иначе право на обязательную долю потеряли бы люди, перешагнувшие старый порог пенсионного возраста, но не достигшие пенсионных лет по новым требованиям.

Теперь узнать, у какого нотариуса находится наследственное дело, можно в режиме онлайн

В частности, как поясняют эксперты, под действие более строгих правил могли бы попасть родители наследодателя, его супруг или супруга, дети, а также иждивенцы, проживающие совместно с ним не менее года до его смерти.

«Принятым законом вносится изменение, согласно которому сохраняется на прежнем уровне возраст, с которого граждане приобретают право на получение обязательной доли по нетрудоспособности: для женщин — на уровне 55 лет, для мужчин — на уровне 60 лет. Таким образом, указанное изменение позволит предоставить гражданам «предпенсионного» возраста дополнительные гарантии защиты имущественных прав», — сказал Павел Крашенинников. Закон сохраняет такой возраст и для всех прочих случаев наследования по нетрудоспособности, предусмотренных Гражданским кодексом РФ. Изменения вступят в силу с 1 января 2019 года.

Кстати, в минувшем году нотариусы запустили новый сервис, позволяющий практически мгновенно узнать в электронном режиме, куда обратиться за наследством. Чтобы узнать, открыто ли наследственное дело, и какой именно нотариус его ведет, нужно открыть реестр наследственных дел на сайте Федеральной нотариальной палаты и ввести необходимую информацию: фамилию и имя наследодателя, даты его рождения и смерти. Это позволит избежать обхода всех нотариальных контор в поисках необходимого нотариуса. Раньше зачастую наследники, которые не хотели делить имущество, нарочно утаивали эту информацию или прятали завещание от других родственников.

Теперь скрывать завещание бесполезно. Нет смысла и подделывать его. «Иногда ведь встречаются такие случаи, что и подделывают завещания, свидетельства о смерти. Особенно часто подделывают справки, подтверждающие место проживания наследодателя перед смертью. Единая информационная система нотариата помогает решить этих проблемы», рассказывают представители Федеральной нотариальной палаты. В реестре наследственных дел Единой информационной системы нотариата находится более 2,6 миллиона документов.

2,6 миллиона документов находится в реестре наследственных дел Единой информационной системы нотариата. По реестру любой гражданин может узнать, какой нотариус ведет дело

В свою очередь президент Федеральной нотариальной палаты Константин Корсик отметил, что «публичные онлайн-сервисы нотариата очень позитивно воспринимаются обществом».

Кроме реестра открытых наследственных дел, существует также реестр завещаний. Он помогает нотариусу мгновенно находить всю актуальную информацию о завещаниях, вне зависимости от того, в каком городе, у какого нотариуса и когда те составлялись. В реестре по последним данным уже более 2,1 миллиона завещаний.

Имеет ли право на обязательную долю в наследстве пенсионер, если имущество отписано по завещанию другому человеку?

https://realty.ria.ru/20210616/nasledstvo-1737258151.html

Имеет ли право на обязательную долю в наследстве пенсионер, если имущество отписано по завещанию другому человеку?

Имеет ли право на обязательную долю в наследстве пенсионер, если имущество отписано по завещанию другому человеку? — Недвижимость РИА Новости, 16.06.2021

Имеет ли право на обязательную долю в наследстве пенсионер, если имущество отписано по завещанию другому человеку?

Наследование осуществляется по завещанию и по закону. Если имеется завещание, то к наследованию будут призываться наследники по завещанию. Однако нужно учесть… Недвижимость РИА Новости, 16.06.2021

2021-06-16T16:39

2021-06-16T16:39

2021-06-16T16:39

федеральная нотариальная палата: нотариусы советуют

россия

нотариусы

жилье

наследство и семейные отношения — вопрос-ответ — полезное

оформление собственности и купля-продажа — вопрос-ответ — полезное

федеральная нотариальная палата

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/sharing/article/1737258151.jpg?1623850793

Наследование осуществляется по завещанию и по закону. Если имеется завещание, то к наследованию будут призываться наследники по завещанию. Однако нужно учесть текст завещания, так как наследодатель – сестра вашего папы – могла составить завещание на часть своего имущества, и тогда оставшаяся часть будет наследоваться по закону, и ваш папа, ввиду отсутствия наследников первой очереди, будет призываться к наследованию в качестве наследника второй очереди (наравне с другими братьями и сестрами).Право на обязательную долю в наследстве является правом наследника по закону из числа названных в пункте 1 статьи 1149 ГК РФ лиц на получение наследственного имущества. Это несовершеннолетние или нетрудоспособные дети умершего, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.В вашей ситуации папа может быть наследником на обязательную долю как нетрудоспособный иждивенец. В частности, к нетрудоспособным относятся граждане, достигшие возраста, дающего право на установление трудовой пенсии по старости; граждане, признанные в установленном порядке инвалидами I, II или III группы (вне зависимости от назначения им пенсии по инвалидности). Эти обстоятельства определяются на день открытия наследства.Сложнее подтвердить факт нахождения на иждивении у умершего. Как разъяснил Верховный суд в Постановлении от 29 мая 2012 г. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», находившимся на иждивении наследодателя может быть признано лицо, получавшее от умершего в период не менее года до его смерти – вне зависимости от родственных отношений – полное содержание или такую систематическую помощь, которая была для него постоянным и основным источником средств к существованию, независимо от получения им собственного заработка, пенсии, стипендии и других выплат. Все эти факты нужно будет подтвердить нотариусу, чаще всего – это решение суда.

россия

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

задать вопрос, россия, нотариусы, жилье, наследство и семейные отношения — вопрос-ответ — полезное, оформление собственности и купля-продажа — вопрос-ответ — полезное, федеральная нотариальная палата

Вопрос:

Здравствуйте! У моего отца несколько родных братьев и сестер. Родителей их уже давно нет в живых. Год назад умерла старшая сестра. Мой отец уже давно пенсионер 1954 г.р., а также он инвалид. Положена ли ему обязательная доля после смерти родной сестры у которой не было детей, с супругом разведена давно? Также имеется завещание, по словам нотариуса, составлено не в его пользу. Является ли он автоматически наследником первой очереди? Может ему не нужно доказывать, что он иждивенец?

Ответ:

Анна Корчемкина

Нотариус г. Омутнинска

Наследование осуществляется по завещанию и по закону. Если имеется завещание, то к наследованию будут призываться наследники по завещанию. Однако нужно учесть текст завещания, так как наследодатель – сестра вашего папы – могла составить завещание на часть своего имущества, и тогда оставшаяся часть будет наследоваться по закону, и ваш папа, ввиду отсутствия наследников первой очереди, будет призываться к наследованию в качестве наследника второй очереди (наравне с другими братьями и сестрами).

Право на обязательную долю в наследстве является правом наследника по закону из числа названных в пункте 1 статьи 1149 ГК РФ лиц на получение наследственного имущества. Это несовершеннолетние или нетрудоспособные дети умершего, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.

В вашей ситуации папа может быть наследником на обязательную долю как нетрудоспособный иждивенец. В частности, к нетрудоспособным относятся граждане, достигшие возраста, дающего право на установление трудовой пенсии по старости; граждане, признанные в установленном порядке инвалидами I, II или III группы (вне зависимости от назначения им пенсии по инвалидности). Эти обстоятельства определяются на день открытия наследства.

Сложнее подтвердить факт нахождения на иждивении у умершего. Как разъяснил Верховный суд в Постановлении от 29 мая 2012 г. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», находившимся на иждивении наследодателя может быть признано лицо, получавшее от умершего в период не менее года до его смерти – вне зависимости от родственных отношений – полное содержание или такую систематическую помощь, которая была для него постоянным и основным источником средств к существованию, независимо от получения им собственного заработка, пенсии, стипендии и других выплат. Все эти факты нужно будет подтвердить нотариусу, чаще всего – это решение суда.

Задать вопрос

Обязательная доля в наследстве: все нюансы

Распределение наследства зависит от множества критериев. Несмотря на то что всегда учитывается воля наследодателя, закон будет на стороне самых уязвимых категорий его родных и близких

Фото: Casper1774 Studio/Shutterstock

Что такое обязательная доля в наследстве

Оставил умерший завещание или нет, часть его имущества должны получить некоторые ближайшие родственники. Их называют необходимыми наследниками. Закон устанавливает ограничение свободы завещания, чтобы обезопасить определенные категории людей. Нормы, в которых указаны обязательные наследники, появились еще в римском праве. Современное законодательство гарантирует долю наследства, даже если в завещании написано, что родственникам не должно достаться ничего, либо указана меньшая доля и все имущество отписано другим людям. Суд может решить вопрос о передаче наследства вопреки воле составителя завещания.

7 популярных афер с недвижимостью: как не потерять деньги при сделке

Кто имеет право на обязательную долю

В соответствии с п.1 ст. 1149 ГК РФ, обязательная доля положена:

  • несовершеннолетним и нетрудоспособным детям умершего, в том числе усыновленным;
  • нетрудоспособным супругам и родителям;
  • иждивенцам.

Последних делят на две категории:

  1. Законные наследники с признанной нетрудоспособностью на день смерти завещателя. Они должны находиться на его иждивении не менее года; совместное проживание не обязательно.
  2. Иждивенцы, не входящие в законный список наследников, но зависящие от наследодателя не менее года; совместное проживание обязательно.

Отдельно разберем термин «нетрудоспособные». К этой категории относятся и несовершеннолетние, и пенсионеры, в том числе если у них есть государственные выплаты по инвалидности или по старости. Исключение — родственники и иждивенцы, которые ушли на пенсию раньше по льготным условиям. Несовершеннолетние дети до 18 лет — обязательные наследники, несмотря на то что они уже могут работать.

Фото: Tatiana Syrikova/Pexels

Важно учесть, что доля рассчитывается, если права перечисленных категорий людей нарушаются завещанием. Когда в документе указаны соответствующие или большие доли, их перерасчет не требуется. Вступившие в наследство родственники получают не только права, но и обязанности. Так, они должны возместить расходы на управление имуществом и его охрану, а также долги умершего.

Где в Москве выгодно купить квартиру в 2021 году. Список районов

Кто не имеет права

Не все ближайшие родственники получают наследство, даже если родство будет доказано. Например, дети, на которых человека лишили родительских прав, проживающие в другой семье — усыновленные при жизни биологического отца или матери. Есть и исключения: по договоренности с усыновителями могут быть сохранены правоотношения с одним из родителей либо их родственником.

Еще одна интересная категория — наследники по трансмиссии. Это ближайшие родственники прямого наследника. В случае с обязательными долями они не получат ничего от человека, который умер вскоре после завещателя, не успев принять наследство. Кроме того, внуки и правнуки наследодателя также не претендуют на обязательную долю, даже если их родителей тоже не стало до открытия наследства.

Ст. 1117 ГК РФ позволяет признать наследников «недостойными», это касается и обязательной доли. Это происходит в случае, когда в судебном порядке доказаны умышленные противоправные действия по отношению к завещателю или его наследникам. То же касается людей, которые должны были содержать умершего, но уклонялись от обязанностей.

Как продать унаследованную недвижимость: документы, налоги, нюансы

Размер обязательной доли

Для завещаний, зарегистрированных после 1 марта 2002 года, обязательная доля составляет не менее половины того, что наследник мог получить по закону. То есть если в завещании указано много людей, их доли будут уменьшаться пропорционально, чтобы добрать необходимое имущество для обязательных наследников. Раньше размер доли был выше. В случае когда завещание составлено ранее 1 марта 2002 года, родственники получат не менее 2/3 доли независимо от его содержания.

Фото: Monkey Business Images/Shutterstock

Чтобы рассчитать размер наследства, учитывают всех законных родственников и иждивенцев умершего. Например, в завещании отца указано, что он оставляет квартиру одному из сыновей. При этом второй его ребенок признан нетрудоспособным и имеет право на обязательную долю. Если бы умерший не написал завещания, закон присудил бы братьям по половине квартиры. Так как обязательная доля — это 1/2 от возможного наследства по закону, нетрудоспособный сын имеет право на половину половины, то есть 1/4 имущества. Получается, что указанный в завещании наследник получит 3/4 доли в квартире, а второй — 1/4.

При расчетах учитывается стоимость всего имущества, включая мебель и технику в квартире, личный транспорт и счет в банке. При этом неважно, указаны они в завещании или нет. Если наследодатель упомянул в документе одну квартиру, а их у него две, между наследниками разделят всю имеющуюся недвижимость. Каждую конкретную ситуацию суд изучает в законном порядке. При рассмотрении дела может быть отказано в выдаче обязательной доли, если речь идет о квартире, к которой вы не имеете отношения, а другой наследник живет в ней и распоряжается имуществом.

Последняя воля: как правильно завещать недвижимость по новым законам

Отказ от обязательной доли

Сразу после смерти человека нотариус учреждает «наследственный фонд». Для этого подробно учитываются все пожелания умершего, указанные в завещании. По желанию наследодателя, имущество может выдаваться не разово, а например, ежегодно или ежемесячно, в денежном эквиваленте.

Фото: Ekaterina Shakharova/Unsplash

Если вам присудили обязательную долю в наследстве, вы можете от нее отказаться, чтобы не брать на себя расходы и долги умершего. Но нельзя сделать это в пользу другого человека, указанного в завещании. Ваш отказ и без того автоматически увеличит долю каждого из наследников, которые вступят в права. Если обязательный наследник — несовершеннолетний, недееспособный или ограниченно дееспособный, отказ должны рассмотреть органы опеки и попечительства.

Комментарии эксперта

Мария Спиридонова, член Ассоциации юристов России, управляющий партнер «ЛЕГЕС БЮРО»:

— Разногласия между лицами, претендующими на наследство, возникают достаточно часто, сопровождаются длительными судебными процессами и порой приводят к совершенно неочевидным результатам распределения имущества между наследниками. Действительно, вопросы наследования вполне определенно урегулированы Гражданским кодексом Российской Федерации. Однако важно понимать, что ГК, как и любой другой закон, не может учесть все многообразие возникающих жизненных ситуаций и, более того, не должен содержать правила относительно каждой из них. Нормативно-правовой акт, исходя из своего предназначения, должен содержать общие принципы регламентации отношений и предусматривать типичный порядок действий, обусловленных, в частности, необходимостью вступить в наследство. Суд, в свою очередь, принимая во внимание все обстоятельства дела, по своему внутреннему убеждению оценивая доказательства, применяет нормы права в соответствии со сложившейся или еще складывающейся судебной практикой.

Законодательство устанавливает принцип свободы завещания. То есть наследодатель может завещать имущество в пользу любого лица, не обосновывая свое желание. Но законодатель предусмотрел и исключения из этого правила. Его можно рассматривать как некую специальную социальную меру, направленную на безопасность нетрудоспособных иждивенцев.

На практике часто возникают споры, связанные со стоимостью наследства. А этот вопрос напрямую увязан с установлением размера обязательной доли. В рамках судебных процедур назначаются оценочные экспертизы и правопритязания всех участников процесса, которые претендуют на долю, учитываются расчеты эксперта по стоимости имущества.

Самая распространенная ситуация: иждивенцами наследодателя признаются его дети (до наступления совершеннолетия), супруг или родители (если они достигли пенсионного возраста или являются нетрудоспособными по медицинским основаниям).

Нередки случаи споров, инициированных лицами, которые также считают себя иждивенцами наследодателя, но не входят в перечень лиц, указанный выше (сестры, братья, тети, племянники). Но если такие лица в рамках судебных процедур смогут доказать, что они действительно находились на иждивении наследодателя, то и за ними будет признано право на обязательную долю.

В соответствии с п. 4 ст. 1149 ГК РФ, суд может уменьшить долю наследства или отказать в ней, когда другой претендент пользовался этим имуществом или использовал его для заработка (например, работал на машине умершего по доверенности). Наследники могут отказаться от полагающегося им имущества. Как правило, это связано с долговым обременением, которое оно несет. В случае отказа всех наследников от принятия наследства имущество считается выморочным. Недвижимость переходит в собственность муниципального образования, а если находится на территории городов федерального значения, — в собственность соответствующего субъекта Российской Федерации. Иное выморочное имущество переходит в федеральную собственность.

12.1. Право на обязательную долю в наследстве

При наследовании по завещанию правила об обязательной доле в наследстве, ограничивающие принцип свободы завещания, направлены на защиту имущественных интересов наиболее материально и социально уязвимых наследников по закону. Завещатель вправе распорядиться имуществом по своему усмотрению, в том числе лишить (прямо или косвенно) наследства лицо, имеющее право на обязательную долю в наследстве. Однако указанный наследник может воспользоваться правом на обязательную, установленную ст. 1149 ГК РФ долю в наследстве в случаях, если обязательный наследник лишен наследства; если все имущество завещано другим лицам; если причитающаяся ему часть завещанного и незавещанного имущества составляет менее обязательной доли. В указанных случаях право на обязательную долю в наследстве может быть реализовано независимо от содержания завещания, т.е. вопреки воле завещателя, и независимо от согласия прочих наследников.

Вследствие личного характера права на обязательную долю отказ от нее в пользу другого наследника не допускается (п. 1 ст. 1158 ГК РФ), а право наследника принять часть наследства в качестве обязательной доли не переходит к его наследникам в порядке наследственной трансмиссии (п. 3 ст. 1156 ГК РФ). При этом закон допускает возможность безусловного отказа от обязательной доли в наследстве (без указания конкретного лица), который осуществляется по правилам ст. ст. 1157, 1159 ГК РФ. Если необходимый наследник является несовершеннолетним, недееспособным или ограниченно недееспособным, такой отказ допускается с предварительного разрешения органа опеки и попечительства.

В п. 1 ст. 1149 ГК РФ определен круг лиц, имеющих право на обязательную долю в наследстве, к которым относятся несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя; его нетрудоспособные супруг и родители; граждане, относящиеся к наследникам по закону, нетрудоспособные ко дню открытия наследства, но не входящие в круг наследников той очереди, которая призывается к наследованию, не менее года до смерти наследодателя находившиеся на его иждивении, независимо от того, проживали они совместно с наследодателем или нет; граждане, которые не входят в круг наследников по закону, но ко дню открытия наследства являлись нетрудоспособными и не менее года до смерти наследодателя находились на его иждивении и проживали совместно с ним. Указанные лица наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля).

В случае досрочного приобретения полной гражданской дееспособности в связи с эмансипацией (ст. 27 ГК) или вступлением в брак (п. 2 ст. 21 ГК) ребенок наследодателя вплоть до 18-летнего возраста является несовершеннолетним и имеет право на обязательную долю в наследстве.

Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю — из той части имущества, которая завещана (п. 2 ст. 1149 ГК РФ). В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа (п. 3 ст. 1149 ГК РФ). При этом необходимо отметить, что в соответствии с п. 4 ст. 1149 ГК РФ суд вправе как уменьшить размер обязательной доли в наследстве, так и отказать в ее присуждении в целях защиты прав и законных интересов наследника по завещанию в случае, если наследник, имеющий право на обязательную долю, при жизни наследодателя не пользовался наследуемым имуществом, в то время как наследник по завещанию использовал это имущество для проживания (жилой дом, квартира, иное жилое помещение и т.п.) или в качестве основного источника получения средств к существованию (орудия труда, творческая мастерская и т.п.).

В том случае, если наследнику, имеющему право на обязательную долю, в общем имуществе наследодателя причитается доля при наследовании по закону или по завещанию равная обязательной доле или превышающая ее, в таком случае правила об обязательной доле в наследстве, содержащиеся в ст. 1149 ГК РФ не применяется.

лицо, имеющее право наследовать имущество умершего по завещанию или по закону. Наследником считается лицо, находящееся в живых в день открытия наследства, а также дети, зачатые при жизни наследодателя и родившиеся живыми после открытия наследства. часть наследства, причитающаяся несовершеннолетним или нетрудоспособным детям наследодателя, его нетрудоспособным супругам и родителям, а также нетрудоспособным иждивенцам наследодателя, вне зависимости от содержания завещания. Обязательная доля составляет не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из указанных лиц при наследовании по закону.союз мужчины и женщины, зарегистрированный в органах записи актов гражданского состояния. Незарегистрированные фактические брачные отношения (гражданский брак) не порождают правовых последствий – то есть прав и обязанностей супругов в соответствии с Семейным кодексом РФ, так же как и брак, заключенный по религиозному обряду. Регистрация осуществляется только при личном присутствии вступающих в брак, представительство в данном случае не допускается.лицо, не достигшее возраста восемнадцати лет.
принадлежащая собственнику часть имущества, находящегося в собственности двух или более лиц (общей собственности).

Почему получить наследство по завещанию становится еще сложнее


«Хотите навсегда рассорить своих родственников? Оставьте им наследство!». Шутка, конечно, но не без доли правды.


Составляя завещание, человек, безусловно, хочет, чтобы оно послужило надежной защитой для его близких в будущем. Но не всегда так происходит, к сожалению.


За последнее время и в законодательстве, и в судебной практике произошли изменения, которые явно подталкивают к такому выводу: получить наследство по завещанию теперь становится еще сложнее. Поясню, в чем дело:


Привилегированных наследников стало больше

«Ахиллесовой пятой» завещания по-прежнему остаются обязательные наследники. Закон наделяет их серьезной привилегией:


они гарантированно получают часть наследства, даже если завещание составлено в пользу совершенно другого лица или же завещатель вовсе лишил их наследства.

Обязательная доля составляет не менее половины от той доли, которая полагалась бы «особому» наследнику при наследовании по закону (без учета завещания).


Например, дочь написала завещание в пользу своего «гражданского супруга» (точнее — сожителя). Произошел несчастный случай — дочери не стало. А на наследство заявила свои права мать наследодателя.


Будучи нетрудоспособной (пенсионного возраста), она доказала в суде свое право на обязательную долю, восстановила срок на принятие наследства и получила свою законную 1/2 в наследстве.


Без учета завещания она стала бы единственной наследницей (детей у дочери не было, а сожитель не признается официальным супругом). Но с учетом завещания ей досталась только половина.


Гражданский супруг такого явно не ожидал (решение Минусинского суда Красноярского края, дело 2-3198/2017).


А с этого года, в связи с небезызвестной всем пенсионной реформой, перечень обязательных наследников дополнился родственниками предпенсионного возраста (кому до выхода на пенсию по старости осталось 5 лет и меньше).


Поэтому обязательную долю в наследстве могут получить пенсионеры по старости, предпенсионеры и инвалиды из числа:


  • родителей, детей или супруга наследодателя,

  • или других его родственников — при условии, что он их содержал,

  • или вовсе не родственников — если они жили вместе с наследодателем и получали от него содержание.


Новые подходы судов к правам пережившего супруга

Переживший супруг всегда занимает особое место среди наследников: он не только наследник первой очереди, но и имеет право выделить свою долю из наследства, если имущество было нажито в браке.


Совместная собственность супругов делится между ними в равных долях. Значит, переживший супруг вправе получить свою половину, и между наследниками она уже не распределяется, даже если указана в завещании.


А последние несколько прецедентов Верховного суда еще более усилили позицию пережившего супруга. И теперь он может составить серьезную конкуренцию наследникам по завещанию:

  • суд признал, что земельный участок, который наследодатель получил от органа власти и впоследствии приватизировал, является совместной собственностью супругов (предоставление участка и оформление его в собственность происходило в браке — определение № 64-КГ17-10),
  • право на супружескую долю в наследстве признали даже в отсутствие заявления самого супруга.

Суд указал: если переживший супруг не подал официальный отказ от своей доли — значит, она за ним сохраняется. В результате наследники пережившего супруга отсудили часть наследства у племянницы, которой первый супруг завещал все свое имущество (определение № 5-КГ17-175).


Как видно, даже при наличии завещания на наследство могут вполне успешно претендовать и другие родственники (вовсе не указанные в нем) — обязательные наследники и переживший супруг.


Тем меньше у наследников по завещанию шансов получить все наследство.

Обязательная доля в наследстве для пенсионеров по закону: права пожилых на долю

Потеря родного человека – это всегда большое горе. Очень тяжело думать о таких вещах, как наследство и раздел имущества. Особенно, когда этот процесс ожесточается напорами родственников, которые хотят нажиться на чьей-то смерти.

В этом случае, на первый взгляд, под удар попадают несовершеннолетние дети, которые в силу возраста, не сильны в юридических вопросах, и пожилые люди. Многие из них, достигшие пенсионного возраста, слабы здоровьем, недееспособны или частично недееспособны, уже имеют инвалидность и просто нуждаются в посторонней помощи. Но закон защитил эту категорию людей.

Содержание статьи

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (804) 333-20-57

 
Это быстро и бесплатно!

Что такое обязательная доля

В юриспруденции есть такое понятие, как обязательная доля.

Она квалифицируется, как доля наследуемого имущества, которую гарантированно причитается некоторым наследникам.

Они получат ее в любом случае, вне зависимости от количества претендентов и других обстоятельств.

Имеет ли право на обязательную долю в наследстве пенсионер? Несмотря на последнюю волю покойного или позицию других наследников, безусловно, имеет при наличии прямого родства.

Какова обязательная доля в России для пенсионеров

Для начала стоит определить всех наследников, кому эта доля причитается по закону (наследники первой очереди):

  1. Дети наследодателя (которым еще не исполнилось 18 лет). К ним относятся и усыновленные.
  2. Дети-инвалиды, (которым уже исполнилось 18 лет), но недееспособные или нетрудоспособные. К ним относятся и усыновленные.
  3. Нетрудоспособные или недееспособные родители (к ним относятся пенсионеры и инвалиды).
  4. Нетрудоспособные или недееспособные иждивенцы.

Соответственно, эти лица  будут наследовать имущество и другие блага первыми, в силу преклонного возраста или здоровья. И, главное, нетрудоспособность не временная, а пожизненная. Более того, они должны быть таковыми не менее года на момент наследования.

По завещанию

Завещатель имеет право указывать в качестве наследников кого угодно. И родственников, и близких людей, организацию и даже пожертвовать свое имущество благотворительному фонду. Но появление обязательных наследников изменит его планы.

Важно! Согласно ст. 1149 ГК РФ, пенсионер может претендовать на одну вторую часть ценностей, которые достались бы ему при отсутствии завещания.

Следует обратить внимание на дату составления завещания. Если оно было оформлено у нотариуса до 01.03.2002 г., пенсионер имеет право получить две третьих части имущества, предназначенного ему по закону.

Обязательная доля в наследстве при завещании для пенсионеров выделяется на основании статьи №1149 ГК РФ. Она составляет половину или одну вторую от всего имущества. Но если завещание составлено до 2002 года, то эта доля составляет две третьих.

Достаточно соблюсти несколько условий, чтобы оформить это нотариально:

  1. Подтвердить свой пенсионный возраст.
  2. Подтвердить родственную связь с покойным.
  3. Заявить о своем праве в нотариальную контору.

По закону

Обязательная доля в наследстве по закону для пенсионеров не может быть меньше половины доли, положенной ему законодательством. Следовательно, чтобы определить долю, не включенную в условия завещания, нотариусу нужно установить следующий факт – какую часть имущества данный гражданин получил бы при наследовании по закону и учитывать количество наследников первой очереди.

Если рассматривать пример, приведенный выше, обязательная доля будет не менее одной восьмой.

Право на наследство пенсионерам по закону регулируется статьей №1111 ГК РФ. Люди пенсионного возраста имеют право на такую же долю, что и другие претенденты, даже если они не являются представителями очереди, приступающей к наследованию.

Важно! Успейте открыть наследуемое дело в течение 6 месяцев после смерти завещателя.

Для этого понадобится паспорт, свидетельство о смерти родственника, документ, подтверждающий факт родства, справка с места жительства.

Заключение

Не забывайте о тех, кто в силу возраста или здоровья больше остальных нуждается в помощи и поддержке. В первую очередь позаботьтесь о престарелых родителях и детях, несмотря на то, что государство и так предусмотрело этот момент.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (804) 333-20-57

 
Это быстро и бесплатно!

ВС объяснил, когда уменьшат обязательную долю в наследстве

Кому нужнее жильё

Екатерина и Алексей Галкины* состояли в браке, они жили и были зарегистрированы в трёхкомнатной квартире в Москве. В 2013 году супруг составил нотариально удостоверенное завещание, в котором оставил всё имущество жене. Через пять лет он умер. В состав наследства вошла московская квартира, участок  с домом и ещё один пустой участок. 

Практика

Галкина подала заявление о принятии наследства, днём позже такое же заявление подала дочь умершего от другого брака Ольга Харитонова*. Она претендовала на обязательную долю в наследстве, в том числе на квартиру.

Галкина подала в суд, чтобы уменьшить долю дочери умершего мужа в наследовании дома и участка, а в доле на квартиру – отказать вовсе. Она указала, что московская квартира – это её единственное место проживания, там также жили и были прописаны дочь Галкиной с семьёй. А Харитонова, претендующая на неё, при жизни наследодателя никогда не пользовалась квартирой, не жила в Москве, а постоянно проживала в Свердловской области. Там у неё в собственности есть благоустроенный дом площадью 265 кв. м, который больше, чем спорное жильё. Также Галкина указала, что имущество ответчице, по сути, не нужно: она собиралась продать унаследованные доли в квартире третьим лицам.

Перовский районный суд Москвы (первая инстанция) отказался удовлетворить иск. Суд не нашёл оснований для уменьшения размера обязательной доли (ст. 1149 ГК) и сослался на то, что на момент открытия наследства Харитонова не была трудоспособна, а значит, её обязательная доля не может быть уменьшена. Московский городской суд (апелляция) с этим согласился.

Обязательная доля на усмотрение суда

Судебные акты Галкина оспорила в ВС. Спор рассмотрела коллегия по гражданским спорам под председательством судьи Александра Кликушина (дело № 5-КГ19-181). 

ВС напомнил: хотя, согласно п. 1 ст. 1149 ГК, выделяется обязательная доля в наследстве, суд имеет дискреционные полномочия в вопросе передачи её наследнику. Другими словами, суд должен посмотреть на фактические обстоятельства дела, изучить возможность передачи наследнику по завещанию спорного имущества и исходить из оценки имущественного положения наследников в целом. Такая возможность указана в п. 4 ст. 1149 ГК.

В частности, там говорится, что если передача обязательной доли приведёт к тому, что наследник по завещанию не получит имущество, которым наследник обязательной доли не пользовался, а тот, напротив, жил в спорной квартире или доме или же использовал спорное имущество в качестве основного источника получения средств к существованию (орудие труда, творческая мастерская и т. д.), то суд может учесть имущественное положение сторон и отказать в присуждении обязательной доли полностью или же уменьшить её размер.

Практика

Также ВС указал: нетрудоспособность ответчика – это не безусловное основание для отказа в иске наследнику, претендующему на уменьшение обязательной доли. Это обстоятельство надо было оценить наряду со всеми остальными доказательствами по делу, которые характеризуют имущественное положение сторон. Например, достаток ответчицы или состояние здоровья заявительницы, которая, как и ответчица, тоже пенсионного возраста и инвалид II группы.

В результате ВС отменил акты нижестоящих судов и отправил дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции (ещё не рассмотрено).

* – имена и фамилии участников спора изменены.

Правила распределения для унаследованных активов пенсионного плана

Если вы недавно унаследовали активы пенсионного плана, возможно, вы не понимаете, какие варианты у вас есть. Можете ли вы распределить средства? А как насчет переноса их на ваш личный пенсионный счет (IRA)? На самом деле ситуация сложная, потому что варианты распределения, доступные бенефициару пенсионного плана, определяются несколькими факторами.

К ним относятся: умирает ли владелец пенсионного счета (далее именуемый «участник») до требуемой даты начала (RBD), является ли бенефициар супругом умершего, а также возраст бенефициара по отношению к возрасту умершего. в момент смерти.Читайте подробности о том, как распределяются унаследованные активы пенсионного плана.

Ключевые выводы

  • Если вы унаследуете пенсионный счет любимого человека, вам может потребоваться принимать платежи с него, в зависимости от требуемой даты начала (RBD) и того, кто был получателем на счете.
  • Если супруг (а) является единственным получателем пенсионного счета, применяется один набор правил распределения.
  • Если супруг (а) входит в число других бенефициаров или если ни один из бенефициаров не является супругом (а), то применяются другие правила.
  • Если бенефициар — не физическое лицо, такое имущество или благотворительная организация, применяются другие правила.

Смерть до требуемой даты начала

Если участник умирает до RBD плана — даты, на которую он должен был бы начать получать выплаты со счета — варианты, доступные бенефициару, зависят от того, кем является бенефициар и являются ли они единственным бенефициаром или одним из нескольких бенефициаров. .

Супруг (а) в качестве единственного основного бенефициара

Супруг, который является единственным основным бенефициаром пенсионного счета, может выбрать распределение крупной суммы или даже баланса IRA или может просто получить необходимое минимальное распределение в течение своей продолжительности жизни.Если супруг решает распределять активы в течение своей ожидаемой продолжительности жизни, указанный супруг должен начать получать выплаты после смерти либо в год, следующий за годом смерти участника, либо в год, в котором участник достигнет возраста 72 лет, в зависимости от того, какой год наступит позже.

Ранее минимальный возраст обязательного распределения (RMD) для распределений IRA составлял 70½ лет, но после принятия Закона о повышении пенсионного обеспечения каждого сообщества (SECURE) в декабре 2019 года возраст RMD был повышен до 72.Взаимодействие с другими людьми

Для целей расчета минимальных распределений (RMD) после смерти ожидаемая продолжительность жизни супруга определяется с помощью Таблицы ожидаемой продолжительности жизни одного человека, приведенной в Приложении B к публикации IRS 590-B (копию которой можно загрузить с веб-сайта IRS. ). К этой таблице необходимо обращаться для каждого года, в течение которого супругу необходимо рассчитать RMD после смерти. Например, если супругу необходимо начать раздачу в 2019 году, они будут обращаться к таблице, чтобы определить период ожидаемой продолжительности жизни на 2019 год.В 2020 году они должны использовать таблицу для определения ожидаемой продолжительности жизни на 2020 год.

Супруг также может перенести его в существующий ИРА.

Лицо, не являющееся супругом, и / или супруг (а) среди нескольких бенефициаров

Раньше бенефициар-человек, не являющийся супругом, мог распределять активы в течение продолжительности жизни самого старшего бенефициара. Но после принятия Закона о безопасности все активы должны быть распределены в течение 10 лет между бенефициарами, не являющимися супругами.

Исключением из правила 10 лет являются супруги, инвалиды и несовершеннолетние дети; однако несовершеннолетние дети подпадают под правило 10 лет по достижении совершеннолетия.Взаимодействие с другими людьми

Не-физическое лицо-бенефициар

Физическое лицо может выбрать в качестве бенефициара пенсионного счета другое лицо, такое как его имущество или благотворительная организация. В этом случае бенефициар, не являющийся физическим лицом, должен распределить полную сумму до 31 декабря пятого года, следующего за годом смерти участника.

Смерть лица, завещавшего пенсионный счет, до или после требуемой даты начала распределения влияет на варианты, доступные бенефициарам.

Смерть после требуемой даты начала

Если участник умирает после RBD, эти варианты доступны для различных типов бенефициаров.

Супруг (а) в качестве единственного основного бенефициара

Бенефициар супруга должен распределить активы либо на ожидаемую продолжительность жизни супруга, либо на оставшуюся продолжительность жизни умершего, в зависимости от того, что больше. Если средства распределяются в зависимости от продолжительности жизни супруга, его ожидаемая продолжительность жизни пересчитывается каждый год.Если средства распределяются на оставшуюся продолжительность жизни умершего, число ожидаемой продолжительности жизни фиксируется в год смерти, а затем уменьшается на единицу в каждый последующий год.

Например, предположим, что участник умер в возрасте 80 лет, а супругу-бенефициару в следующем году исполнится 75 лет. Согласно Таблице ожидаемой продолжительности жизни одного человека, ожидаемая продолжительность жизни участника будет 10,2, а ожидаемая продолжительность жизни бенефициара — 13,4. Бенефициар супруга будет использовать 13.4, что является более продолжительным из двух значений продолжительности жизни.

Если бы возраст поменяли местами и более продолжительная из двух ожидаемых продолжительности жизни была у умершего, супруг (а) вычитал бы единицу каждый последующий год, чтобы определить применимую ожидаемую продолжительность жизни.

Лицо, не являющееся супругом, и / или супруг (а) среди нескольких бенефициаров

Бенефициар, не являющийся супругом (супругой), или несколько бенефициаров должны будут распределить активы в течение 10-летнего периода после смерти первоначального держателя IRA.До принятия Закона SECURE распределение могло быть распределено в течение всей жизни человека, не состоящего в браке.

Не-физическое лицо-бенефициар

Если бенефициар не является физическим лицом, активы должны быть распределены в течение следующих 10 лет.

Варианты бенефициаров Roth IRA

Правила RMD не применяются к владельцу IRA Roth, поэтому для IRA Roth нет RBD. Тем не менее, правила RMD после смерти (варианты бенефициаров) действительно применяются к тем, кто унаследовал IRA Рота.Варианты для бенефициаров Roth IRA такие же, как и для традиционных бенефициаров IRA, если владелец умирает до того, как RBD.

План может иметь собственные положения о распределении ресурсов

Важно отметить, что пенсионные планы не требуются, чтобы разрешать варианты, предусмотренные правилами RMD. Например, как обсуждалось выше, правила RMD предусматривают, что бенефициар, не являющийся супругом (а) участника, который умирает до RBD, может распределять активы в течение ожидаемой продолжительности жизни бенефициара или в течение пяти лет после смерти участника.Взаимодействие с другими людьми

Несмотря на эти положения, соглашение IRA или квалифицированный план может потребовать от бенефициара распределить активы в гораздо более короткие сроки — например, сразу после смерти участника. Если вы унаследовали пенсионные активы, обязательно уточните у поставщика вашего плана доступные варианты.

соображений о передаче наследства детям

Решение о том, оставить ли наследство своим детям, влияет на сумму, которую вы откладываете, на выбранные вами пенсионные планы и на то, как вы распределяете соответствующие пенсионные планы.Однако, помимо вашего желания оставить немного богатства своим детям (или нет), необходимо учитывать некоторые важные личные финансовые проблемы.

Учитывайте потребности в доходах

Некоторые пенсионеры отдают свои пенсионные сбережения, не учитывая потребности в собственном доходе. Прежде чем делать подарки другим, важно оценить, сколько вам нужно потратить на себя. Калькуляторы выхода на пенсию, такие как те, что доступны в AARP, могут помочь вам определить, сколько вам нужно откладывать и сколько вы можете снимать каждый год после выхода на пенсию.

Обязательно принимайте во внимание влияние инфляции и налогов и поддерживайте диверсифицированный портфель инвестиций в рост и доход, который поможет вашему портфелю идти в ногу с инфляцией.

План роста расходов на здравоохранение

Самый большой риск для вашего пенсионного дохода и наследства ваших детей — это неожиданная болезнь и высокие расходы на здравоохранение. Государственные программы часто мало помогают в оплате домов престарелых и других форм долгосрочного медицинского обслуживания.Medicare покрывает ограниченный объем услуг по уходу в доме престарелых, а Medicaid требует, чтобы вы потратили почти все свои деньги, прежде чем они будут оплачиваться за долгосрочное лечение.

Вы не можете просто передать активы членам семьи, чтобы иметь право на участие в программе Medicaid, поскольку программа ограничивает выплаты, если передача активов была произведена в течение нескольких лет до пребывания в доме престарелых.

Некоторые люди защищают свои активы от расходов, связанных с катастрофическими заболеваниями, с помощью полиса страхования долгосрочного ухода, который можно приобрести индивидуально, через страхового агента или по групповому плану с работодателем.Однако эти полисы очень дороги и имеют ряд ограничений покрытия, поэтому вам следует внимательно их рассмотреть.

Пережить свое гнездовое яйцо

Что делать, если вы переживете свой пенсионный фонд? Когда вам больше 90 лет, ваши дети и внуки могут с благодарностью отмечать каждый день рождения. Но если вы потратили свое гнездовое яйцо, они также могут оплатить некоторые или все ваши счета. При более продолжительной продолжительности жизни важно попытаться управлять снятием средств с пенсионных планов, чтобы избежать истощения активов в течение вашей жизни.

В качестве решения вы можете купить немедленную ренту на часть своих пенсионных денег, чтобы гарантировать получение гарантированной суммы, по крайней мере, на протяжении всей вашей жизни. Определенные пенсионные планы и пенсионные планы могут позволить вам увеличивать выплаты в пределах ожидаемой продолжительности жизни одного или нескольких человек, а не получать выручку единовременно.

Рассмотрите налоговые последствия

Если вы планируете унаследовать активы от своих родителей, вы можете оказаться в более выгодном финансовом положении, чем тот, кто не рассчитывает получить наследство.Имейте в виду, что определенные унаследованные активы, такие как акции и паевые инвестиционные фонды, имеют право на благоприятный налоговый режим, называемый расширенной базой. Если вы оставляете активы другим лицам, такой налоговый режим может означать значительную экономию для наследников.

Также имейте в виду, что если вы унаследуете IRA, вам, возможно, придется соблюдать определенные правила в отношении того, когда вы принимаете дистрибутивы. В соответствии с Законом о создании каждого сообщества для пенсионного обеспечения (SECURE) от 2019 года бенефициары IRA, не состоящие в браке, должны получить полное распределение всех сумм, хранящихся в IRA, к концу 10-го календарного года, следующего за годом смерти владельца IRA. .

Это правило отменяет то, что ранее называлось «растянутой IRA», тактика финансового планирования, которая позволяла бенефициарам увеличивать свои требуемые минимальные выплаты (RMD) в течение их продолжительности жизни и продлевать статус отложенного налогообложения унаследованной IRA. Исключениями из этого правила SECURE Act являются бенефициары, обозначенные как оставшийся в живых супруг, ребенок владельца IRA, не достигший совершеннолетия, инвалиды или хронически больные лица, а также лица, которые не более чем на 10 лет моложе владельца IRA.

Создать траст

В определенных ситуациях может иметь смысл создать траст для контроля распределения наследства оставшимся в живых супругу и детям. Если у вас или вашего супруга есть дети от предыдущих отношений и у вас нет брачного соглашения, трасты могут гарантировать, что определенные активы будут переданы указанным детям.

Состоятельные дети могут предпочесть, чтобы вы сохраняли каждую копейку своего гнездового яйца, а не передавали его в течение всей жизни.Обсудите с ними передачу вашего имущества.

Выбирайте инвестиции с умом

Те, у кого очень большие владения, могут ожидать, что дети передадут наследственное имущество внукам. Портфель, рассчитанный на несколько поколений, должен расти, сохранять капитал и приносить доход за счет таких инвестиций, как рост и доходность акций и портфель ступенчатых облигаций. Наследники, которые хотят, чтобы поместье прослужили несколько поколений, должны снимать только доход и не опускать основной капитал.

Оцените размер наследства, которое вы оставите своим детям, учитывая инфляцию, а также годы совокупного роста инвестиций.

Как оставить свое наследие

После того, как вы рассмотрели все возможные варианты, есть несколько способов передать средства своим близким.

Подарочные активы

Дарение активов — это один из способов позволить близким пользоваться вашими деньгами, пока вы еще живы. Подарки, подпадающие под ежегодное освобождение от налога на дарение — часто называемые «подарками с ежегодным исключением» — полностью не облагаются налогом и не требуют подачи налоговой декларации на дарение.

Отдельное ежегодное исключение применяется к каждому человеку, которому вы делаете подарок. Для налоговых лет 2020 и 2021 годовое исключение составляет 15000 долларов США. Хотя получатели подарков не получат повышения стоимости, любой прирост капитала будет облагаться налогом по применяемой ставке, которая может быть ниже вашей.

Некоторые люди делают подарки детям или внукам, используя учетные записи, созданные в соответствии с Законом о единообразных передачах несовершеннолетним (UTMA) или Законом о единообразных подарках несовершеннолетним (UGMA). Однако, в зависимости от заработка получателя и статуса студента, заработок на счете может облагаться налогом по ставке налога дарителя, а не по ставке ребенка.Другие просто открывают совместный счет с несовершеннолетним ребенком или покупают сберегательные облигации на имя ребенка.

Наследие, переданное благотворительным организациям, не подлежит никаким ограничениям и вычитается из обычного дохода.

Создать траст

Трасты защищают интересы ваших детей, а активы в них избегают завещания (что обеспечивает конфиденциальность). Вы можете назначить компанию — например, ту, которая помогла вам построить доверительный фонд, — или другое знающее и доверенное лицо в качестве доверительного управляющего для управления активами и контроля распределения из доверительного фонда.

Безотзывное доверие считается подарком, поэтому вы не можете его контролировать или забрать обратно. Однако с отзывным живым трастом вы владеете активами и контролируете их, пока вы живы, а затем они переходят к бенефициарам как часть вашего имущества.

Доходы будущих периодов

Пенсионные счета, такие как вычитаемые IRA и планы 401 (k), откладывают налоги на прирост капитала, проценты или дивиденды от инвестиций до тех пор, пока деньги не будут сняты, когда они облагаются налогом как обычный доход. Если вы ожидаете, что при выходе на пенсию попадете в более высокую налоговую категорию, чем сейчас, невычитаемая из налогооблагаемой базы IRA Roth позволяет накапливать прибыль без уплаты налогов, и нет налогов на снятие средств.

Страхование жизни или переменная рента с отсрочкой налогов

При страховании жизни ваши бенефициары получают доходы без уплаты налогов, им не нужно проходить завещание или беспокоиться о колебаниях фондового рынка. Фиксированные или переменные аннуитеты позволяют вам участвовать в фондовом рынке через паевые инвестиционные фонды или инвестиции с фиксированным доходом, а также иметь компонент страхования жизни. Однако эти полисы часто содержат скрытые платежи и сборы, поэтому важно их внимательно изучить и изучить.

Кроме того, Закон SECURE сделал аннуитеты, хранящиеся в плане 401 (k), переносимыми. Это означает, что люди, унаследовавшие аннуитет, являющийся частью 401 (k), могут перевести аннуитет в другой план прямого доверительного управляющего. Это избавляет получателя от необходимости немедленно ликвидировать аннуитет, что может повлечь за собой сборы и комиссии за возврат.

Юридическая информация о планировании недвижимости

Убедитесь, что вы позаботились о юридических деталях, чтобы ваш план недвижимости работал так, как вы этого хотите.Поверенный по недвижимости или специалист по финансовому планированию, специализирующийся на планировании наследственного имущества, могут помочь в дальнейшем понимании этих деталей.

Бенефициары

  • Просмотрите получателей по всем счетам.
  • Для смены бенефициаров может потребоваться согласие вашего супруга.
  • Перечислите вторичных бенефициаров на случай, если ваш основной бенефициар умрет раньше вас.
  • Ваши пенсионные счета переходят к бенефициарам без рассмотрения в суде по наследству, но если вы оставите пенсионный счет в своем имуществе, ему, возможно, придется пройти процедуру завещания, прежде чем активы могут быть распределены.

Завещание

  • Знайте законы вашего штата о наследстве.
  • Инвестиционные счета без совладельца или документально подтвержденного бенефициара, возможно, придется пройти через завещание, чтобы сменить собственника, — потенциально долгий и дорогостоящий процесс.

Завещания

  • Составить завещание.
  • Смерть без завещания (так называемая «смерть без завещания») означает, что закон штата определяет, как ваши инвестиции распределяются между родственниками.
  • Если у вас нет живых родственников и нет завещания, ваши активы возвращаются государству вашего проживания.

Итог

Приведенные выше предложения могут быть подходящими не для всех, поэтому важно проконсультироваться с юристом или налоговым консультантом, чтобы определить, какой вариант для вас наиболее подходит. Оценка вариантов распределения вашего «вложенного яйца» поможет обеспечить соблюдение ваших пожеланий и максимальную гибкость для ваших наследников.

Полное руководство по избирательному закону о долевом участии во Флориде

Закон о выборной доле участия во Флориде обеспечивает страховку для пережившего супруга, который был исключен из завещания умершего супруга или оставил очень небольшую часть имущества.Для вдовы или вдовца, лишенного наследства, закон о выборном долевом участии во Флориде является важнейшей защитой. Для предполагаемого бенефициара умершего это может стать неприятным и дорогостоящим сюрпризом.

Вот что вам нужно знать о том, кто имеет право на выборную долю, как проводить выборы и как рассчитывается выборная доля.

Вот что вам нужно знать о том, кто имеет право на выборную долю, как проводить выборы и как рассчитывается выборная доля.

Какова избирательная доля супругов во Флориде?

Избирательная доля — это процент от имущества умершего, на который переживший супруг (а) может претендовать независимо от условий завещания. За некоторыми исключениями (которые мы рассмотрим в следующем разделе), оставшийся в живых супруг может отменить условия завещания о получении выборной доли. Во Флориде выборная доля составляет 30% от имущества, но расчет не так прост, как может показаться. Это связано с тем, что при расчете выборной доли учитывается некоторая собственность, которая фактически не является частью наследственного имущества.

Первоначально выборная доля супругов предназначалась для защиты овдовевших женщин, которые находились на иждивении своих мужей. Закон также помог обеспечить, чтобы община не несла ответственности за вдову, если у умершего мужа были активы, которые могли бы их прокормить. Сегодня, конечно, выборная доля супругов доступна как мужьям, так и женам. Хотя ни один из супругов не обязательно зависит от другого, закон по-прежнему рассматривает брак как партнерство, в котором активы обычно собираются и сохраняются совместными усилиями.

Философия выборной доли была поставлена ​​под сомнение в последние годы, поскольку вторые и третьи браки становятся все более распространенными, а активы умершего не обязательно являются продуктом долгосрочного партнерства. Но действующий закон Флориды обеспечивает такую ​​защиту человеку, с которым умерший был женат на момент его или ее смерти.

Кто имеет право на выборную акцию?

Как правило, оставшийся в живых супруг имеет право на выборную долю имущества умершего.Это верно независимо от продолжительности брака и даже если пара находится в разводе. Об этом важно помнить, если вы фактически расторгли брак, но не развелись по закону. Другие меры, такие как передача собственности кому-то другому, передача средств в доверительное управление или предоставление права на наследство другому лицу, могут не гарантировать, что собственность будет распределена так, как вы хотели бы.

Тем не менее, супруг может отказаться от этого права как в брачном, так и в брачном соглашении.Одним из сценариев, в котором пара может захотеть выполнить такое соглашение, может быть второй брак в конце жизни, когда один или оба супруга имеют детей от предыдущих отношений. В этой ситуации каждый супруг, возможно, уже накопил собственное состояние до брака и может пожелать оставить большую часть своего имущества своим детям.

Следует также отметить, что выборная доля предназначена для того, чтобы позволить оставшемуся в живых супругу отменять положения, сделанные покойным, такие как завещание или создание траста, или попытка передать собственность другому лицу через право на наследство или аналогичное расположение.Если умерший супруг не принял никаких мер, то распределение активов регулируется законом Флориды о наследовании по закону. При наследовании по закону оставшийся в живых супруг обычно получает большую долю имущества умершего, чем он или она через выборную долю.

Определение наследства для целей выборного участия в акции

Если бенефициару завещания завещается 30% наследственного имущества, он получит 30% от того, что осталось от недвижимого имущества после выплаты долгов по наследству и административных расходов.Но имущество, которое переходит за пределы поместья, например, имущество, переданное в доверительный фонд, не рассматривается.

Однако для целей выборной доли учитываются определенные активы, даже если они не включены в состав наследственной массы. Этот более крупный пул активов называется «выборное имущество». Согласно Статуту Флориды 732.2035, следующее имущество включено в выборное наследство:

  • Наследственное наследство
  • Независимо от того, какой процент владения наследником в охраняемой усадьбе
  • Умерший заинтересован в счетах или ценных бумагах, хранящихся в форме, которая могла бы передаваться за пределы наследственного имущества, например, оплата в случае смерти, совместное владение с правами счета по наследству или доверительные счета
  • Доля умершего в собственности, находящейся в совместном владении с правом наследования или аренды целиком
  • Имущество, переданное до смерти, если передача была отозвана умершим
  • Доля умершего в чистой стоимости возврата денежных средств любого полиса в его или ее жизни на момент непосредственно перед смертью
  • Пособия по любой государственной или частной пенсии, пенсионному плану, плану отсроченной компенсации или аналогичному соглашению (за исключением железнодорожных пособий и социального обеспечения)
  • Определенное имущество, переданное обманным путем в течение года, предшествующего смерти умершего супруга
  • 9001 7

    Важно отметить, что в зависимости от того, как было присвоено право собственности, процентная доля умершего может составлять 100%, 50% или другую долю.Опытный поверенный по наследству — лучший источник информации о том, какая именно собственность будет включена в выборное наследство и какая часть стоимости будет включена.

    Что такое чистое избирательное наследство?

    Чистая выборная масса — это стоимость активов, включенных в выборную наследственную массу, за вычетом любых обязательств наследственной массы. Избирательная доля пережившего супруга имеет приоритет над наследством, полученным другими людьми, например, бенефициарами завещания умершего или отзывного траста, созданного умершим.Он даже имеет приоритет над административными расходами, что может создать сложности для остальных бенефициаров. Но он не имеет приоритета перед законными кредиторами недвижимости.

    Это означает, что если у умершего были непогашенные долги на момент его или ее смерти, чистое выборное наследство может быть меньше совокупной стоимости включенных активов. Например, если активы, включенные в выборное наследство, составляют 150 000 долларов, но у умершего на момент смерти оставалась непогашенная задолженность по кредитной карте и медицинские счета на 25 000 долларов, чистая сумма выборного имущества составит 125 000 долларов, а не полные 150 000 долларов.Кредиторы получают выплаты раньше любого бенефициара, включая пережившего супруга.

    Почему выборное наследство отличается от наследственного имущества?

    Выбор супружеской доли часто описывается как «выбор против воли». Итак, почему в выборное наследство входит имущество, которое не было передано по завещанию?

    Включение этого имущества предотвращает уклонение одного супруга от закона об избирательном долевом участии и фактическое лишение наследства другого путем предотвращения передачи собственности через завещание.Это также гарантирует, что супруг (а) не получит в конечном итоге больше, чем это предусмотрено либо умершим, либо законом только потому, что он или она получили собственность по другим каналам.

    Например, без этого расширенного определения выборного наследства муж, который не хотел ничего или почти ничего оставить своей жене, мог бы положить большую часть своих активов на брокерский счет с правом наследования своему брату или в объект недвижимости. в совместной аренде со взрослой дочерью. Жена по-прежнему будет иметь право избирать против воли, но будет очень мало собственности, передаваемой через завещание, поэтому она будет в значительной степени незащищенной.

    С другой стороны, представьте, что жена оставила мужу лишь небольшое наследство по своему завещанию, потому что она также оставила большой пенсионный счет с мужем как бенефициаром и дом, находящийся в совместном владении, без ипотеки, которую он оставил в качестве арендатора на целиком. Муж уже будет получать подавляющее большинство активов жены. Таким образом, закон не предполагает, что он также должен иметь возможность принять 30% наследственного имущества в дополнение к имуществу, которое он уже получил по другим каналам.

    Какое имущество получит супруг, избравший против воли?

    Закон

    Флориды определяет не только то, какое имущество будет включено в выборное наследство, но также и в каком порядке следует применять активы для достижения 30% распределения, выплачиваемого пережившему супругу.

    Фактическое определение немного сложнее, чем предлагает список, потому что существуют определенные требования, призванные гарантировать, что имущественные интересы не будут случайно уменьшены.Но, как правило, выборная доля выплачивается из активов, уже находящихся во владении или подлежащих уплате пережившей супруге, например:

    • Имущественные интересы, включенные в выборное имущество, которые переходят к пережившему супругу или уже были переданы пережившему супругу
    • Пенсия, пенсионные и связанные с этим пособия, как описано выше
    • Доходы по страхованию жизни, подлежащие выплате пережившему супругу
    • доверительное управление в пользу пережившего супруга

    Если имущества, попадающего в эту категорию, недостаточно для выполнения 30%, подлежащих выплате пережившему супругу, оставшаяся часть приходится на активы, которые в противном случае были бы распределены между другими, или в некоторых случаях они уже были распространены среди других.

    Первым источником является наследственное имущество и любые отзывные трасты. Если наследственное имущество и активы в любых доступных отзывных трастах включают в себя больше активов, чем необходимо для выполнения выборной доли, взнос распределяется между всеми бенефициарами.

    Представьте, например, что умерший оставил наследственное имущество стоимостью 100 000 долларов после учета обязательств и административных расходов, а не отзываемых трастов. Бенефициарами завещания являются шесть внуков, каждый из которых имеет право на равную долю наследства.Но для выполнения выборной доли необходимо 40 000 долларов. В этой ситуации 40 000 долларов будут выделены оставшейся в живых супруге, а 60 000 долларов будут распределены. Каждый бенефициар получит 10 000 долларов вместо 16 667 долларов, которые каждый из них получил бы в противном случае.

    Если наследственное имущество и отзывные трасты не обеспечивают достаточных средств, оставшееся обязательство переходит в другую категорию, а затем в другую до тех пор, пока интерес не будет удовлетворен. На каждом уровне взнос делится между прямыми бенефициарами в этой группе.

    Как оценивается имущество для удовлетворения выборной доли?

    Оценка имущества, которое будет передано пережившему супругу для выполнения выборной доли, немного сложна. Отчасти это связано с тем, что дата оценки различается в зависимости от типа собственности и того, кто в настоящее время владеет ею. Например, имущество, переданное в счет оплаты выборной доли, оценивается на дату смерти умершего супруга. То же самое относится и к собственности, хранящейся в трасте с особыми потребностями в пользу пережившего супруга.Но имущество, которое было передано пережившему супругу при жизни умершего, оценивается по дате передачи.

    Стоимость этого имущества обычно оценивается так же, как и недвижимое имущество. Личный представитель отвечает за определение стоимости и может нанять оценщика или другого эксперта для помощи в этом процессе.

    Требование избирательной доли Флориды

    Оставшийся в живых супруг может подать заявление о выборах не ранее:

    • Шесть месяцев с даты, когда ему или ей было вручено уведомление об администрации, или
    • Два года с даты смерти умершего

    Выживший супруг может, при наличии уважительной причины, потребовать продления срока, чтобы сделать выборы.Запрос на продление должен быть подан в сроки, указанные выше, за одним исключением. Определенные процедуры могут привести к более позднему сроку для запроса о продлении. Однако отметка в два года от смерти — это резкая граница.

    Альтернативные крайние сроки для избрания и подачи запроса о продлении могут сбивать с толку, поэтому в ваших интересах сразу же получить совет опытного поверенного по наследству, чтобы у вас было достаточно времени для действий.

    Выборы также могут быть поданы агентом пережившего супруга или опекуном имущества пережившего супруга.Однако, когда выборы инициируются таким образом, агент или опекун должен сначала получить одобрение суда.

    Процесс выборного распределения акций

    1. При подаче заявки на выборы личный представитель должен уведомить все заинтересованные стороны в течение 20 дней. У заинтересованных сторон есть 20 дней с даты вручения уведомления для подачи любых возражений в суд.
    2. Право на выборную долю определяет суд. Если были поданы возражения, это решение принимается после уведомления и слушания.
    3. Персональный представитель подает ходатайство об определении размера выборной доли.
    4. Персональный представитель подготавливает и обслуживает опись выборного сословия.
    5. Заинтересованные стороны имеют возможность возражать против суммы или распределения.
    6. Суд определяет размер выборной доли и источник взносов. Если были возражения, решение принимается после уведомления и слушания.
    7. Как правило, личный представитель несет ответственность за сбор и распределение выборной доли.

    Имеете ли вы право на выборную акцию?

    Если вы недавно потеряли супруга (-а) и считаете, что может быть полезно потребовать выборную долю, пора поговорить с опытным адвокатом по наследству из Флориды. Адвокат Томас Апчерч имеет большой опыт работы с выборными акциями и другими аспектами процесса завещания. Чтобы узнать больше о том, как мы можем применить наши знания для вас, запишитесь на консультацию прямо сейчас. Просто позвоните по телефону 386-320-6169 или заполните контактную форму на этой странице.

    Часто задаваемые вопросы о программе Florida Elective Share

    Ищете конкретную информацию и не хотите читать все руководство? Вот ответы на самые частые вопросы, которые мы слышим о выборной доле супругов во Флориде.

    Что такое выборная доля?

    Избирательная доля — это процентная доля собственности умершего супруга, на которую может претендовать оставшийся в живых супруг, даже если ему или ей было оставлено меньше (или ничего) в завещании умершего и в результате других видов передачи.

    Сколько стоит выборная доля?

    Выборная доля во Флориде составляет 30% от выборного имущества. Важно отметить, что выборное состояние включает в себя не только наследственное имущество, и его стоимость может быть намного выше. Избирательное наследство может включать в себя имущество, такое как активы в отзывном трасте, созданном умершим супругом, пенсионные счета и многое другое.

    Кто имеет право на выборную акцию?

    Как правило, любой оставшийся в живых супруг имеет право на выборную долю, даже если брак заключен недавно или супруги были разлучены.Тем не менее, право требовать выборную долю может быть отказано в брачном или послеродовом соглашении.

    Как долго мне нужно подавать заявление о выборах?

    Обычно крайний срок подачи заявления о выборах составляет шесть месяцев с момента вручения уведомления администрации или два года со дня смерти — в зависимости от того, что наступит раньше. В некоторых случаях можно запросить продление в суде.

    Откуда берутся средства для удовлетворения выборной доли?

    Активы, уже распределенные оставшемуся в живых супругу или уже распределенные оставшемуся в живых супругу, учитываются в первую очередь.Однако, если перечисленных активов недостаточно для выполнения выборной доли, «взносы» снимаются с активов, которые были бы переданы другим бенефициарам. Закон Флориды устанавливает иерархию.

    Могу ли я как бенефициар что-нибудь сделать с избранием доли супруга?

    Если переживший супруг (а) не отказался от права требовать выборную долю, она обычно доступна. Однако у заинтересованных сторон есть возможность возразить как против самих выборов, так и против их количества.

    Что происходит с пенсией, когда кто-то умирает?

    Когда вы умрете, ваш супруг, гражданский партнер или бенефициары могут унаследовать вашу пенсию. Пенсионные попечители решат, кому переходит пенсия, но они учтут ваше пожелание.

    Точные правила выплаты пенсионных пособий в случае смерти будут зависеть от типа вашей пенсии и вашего возраста на момент смерти.

    Как работают пенсии после смерти?

    Исполнителю или личному представителю, ответственному за управление имуществом, необходимо будет связаться с каждым поставщиком пенсионного обеспечения или администратором пенсионного обеспечения (если это программа профессионального пенсионного обеспечения), чтобы сообщить им, что участник умер, с целью установления: стоимости плана на дата смерти; был ли план полностью выкристаллизован; получил ли план трансфертную стоимость от другого пенсионного соглашения в течение последних двух лет; реквизиты любых номинаций; и были ли внесены чрезмерно большие пожертвования за два года до смерти.

    В этой статье мы сосредоточимся на обязанностях личного представителя, вопросах, касающихся пенсионных пособий в случае смерти и обеспечении уплаты всех причитающихся налогов в налоговую и таможенную службу Ее Величества.

    Принятие на себя роли личного представителя означает, что у вас есть определенные обязанности по работе с имуществом умершего человека, и вы потенциально можете нести ответственность, если не будете правильно распоряжаться имуществом.

    Быть личным представителем — это роль на всю жизнь, так как любые претензии к имуществу, которые возникнут в будущем, должны быть рассмотрены вами.

    Чтобы помочь вам, мы создали для вас пошаговое руководство.

    Пошаговое руководство

    Шаг 1. Соберите информацию

    Как личный представитель, управляющий имуществом, после того, как вы определили все пенсионные планы, принадлежащие умершему, вашим первым действием будет обращение к каждому пенсионному провайдеру или администратору пенсионного обеспечения, если это профессиональный пенсионный план, чтобы сообщить им, что участник уже умер. Тогда вы захотите установить следующие реквизиты:

    • Стоимость плана на день смерти
    • План полностью выкристаллизован?
    • Получал ли план трансфертную стоимость от другого пенсионного соглашения за последние два года
    • Подробная информация о любых номинациях, сделанных участником перед смертью
    • Были ли внесены чрезмерно большие пожертвования за два года до смерти?

    Причины, по которым вам понадобится эта информация, более подробно описаны ниже:

    Плановая стоимость

    Одна из ваших основных обязанностей — оценить, накопил ли участник пенсионные пособия в течение своей жизни, превышающие размер пожизненного пособия.Пожизненное пособие — это максимально эффективный с точки зрения налогообложения фонд, который вы можете создать без уплаты налогов — сбор за превышение пожизненного пособия.

    Что означает кристаллизация пенсии?

    Когда участники пенсионной схемы получают пособие из своей пенсии перед смертью, это называется кристаллизацией пенсии.

    Если участник получал пособия из своего пенсионного плана до своей смерти (кристаллизовал свои пенсионные фонды), эти планы уже были проверены на соответствие пожизненному пособию и не нуждались в повторной оценке в рамках управления имуществом.

    Здесь, вероятно, стоит отметить, что также не существует теста на пожизненное пособие, когда смерть наступает после 75 лет, поскольку последний тест на пожизненное пособие проводится в возрасте 75 лет.

    Получал ли пенсионный план перевод за последние два года?

    Как правило, пенсионные планы не являются частью вашего имущества после вашей смерти и освобождаются от налога на наследство. Однако, если участник переводил деньги между пенсионными фондами в течение двух лет до своей смерти и на момент перевода имел слабое здоровье с разумным ожиданием того, что они не могут жить в течение двух лет после перевода, HM Revenue и Таможня может включить пенсионные планы в облагаемую недвижимость налогом на наследство.

    Как личный представитель, подающий заявление на завещание, вам будет задан этот вопрос в бланках заявления на завещание.

    Подробная информация о любых номинациях, сделанных членом

    Обычно поставщики пенсионных пособий просят держателей планов назначить одного или нескольких получателей при оформлении полиса, поэтому не возникает вопроса о том, кто они хотели бы получать пособие в случае смерти.

    Стоит отметить, что поставщик не связан номинацией и может рассматривать выплаты другим лицам, особенно если нет пережившего супруга или финансового иждивенца.

    Как личного представителя наследственного фонда вас могут спросить, есть ли другие люди, которых поставщик пенсионных услуг должен рассматривать в качестве потенциальных получателей пенсионных фондов.

    Схемы профессионального пенсионного обеспечения с установленными выплатами работают несколько иначе, поскольку правила схемы часто определяют, кто имеет право на получение пенсии в случае смерти участника схемы.

    Шаг 2 — Завершите аттестацию пожизненного пособия

    Как мы уже упоминали, личные представители несут ответственность за установление того, было ли превышено пожизненное пособие умершего, и вам необходимо будет провести эту оценку.

    В зависимости от количества и типов имеющихся пенсионных планов это может быть довольно сложной задачей, и вам может потребоваться совет квалифицированной независимой финансовой консультационной фирмы, такой как The Private Office, чтобы помочь вам с этой задачей. Вы можете связаться с нами сегодня и договориться о бесплатной консультации.

    Шаг 3 — Проинформируйте получателей о любых подлежащих уплате налогах

    Если оценка пожизненного пособия каких-либо некристаллизованных пенсионных фондов или пособий в связи со смертью, предоставленных работодателем (если применимо), показывает, что любое оставшееся пожизненное пособие было превышено на момент смерти, то личные представители обязаны проинформировать бенефициаров о том, что они будут иметь надбавку за пожизненное пособие для выплаты из унаследованных пенсионных фондов.

    Пенсионный фонд будет выплачивать всю сумму унаследованного пенсионного фонда непосредственно получателям, которые затем несут личную ответственность за выплату этого превышения пожизненного пособия.

    Размер подлежащего уплате налога будет зависеть от способа получения денег в пенсионный фонд. Если бенефициары решат взять единовременную выплату, налоговые сборы будут составлять 55% от суммы превышения. Если избыточный фонд используется для обеспечения дохода, налоговые сборы уменьшаются до 25%, но доход, выплачиваемый из этой части фонда, также будет облагаться налогом по предельной ставке.

    Более подробную информацию о том, как получать пособия из пенсии, можно найти на нашей странице пенсий.

    Шаг 4. Помните о времени

    В соответствии с действующими правилами бенефициар, унаследовавший пенсионный фонд, обычно может получить доступ к деньгам в этом плане без подоходного налога и налога на наследство, если владелец плана умирает до своего 75-летия, и за два года до смерти не было перевода из-за плохого состояния здоровья .

    Однако, чтобы льготы оставались освобожденными от налогообложения для бенефициаров, выплата средств должна производиться администратором пенсионного плана / схемы в течение двух лет после смерти — либо в виде сокращения суммы, либо в виде единовременного пособия в случае смерти, выплачиваемого пенсионному плану. бенефициары.

    Если двухлетнее окно пропущено, выплаты получателю больше не будут облагаться налогом, и ему придется платить подоходный налог по предельной ставке со всех получаемых пособий.

    Как личный представитель вы не несете прямой ответственности за обеспечение того, чтобы получатели предоставляли эту информацию пенсионному плану или администратору схемы, но получатели могут рассчитывать на то, что вы сообщите им такую ​​информацию — может ли это попасть в обязанность проявлять осторожность?

    Полезные советы

    Если вы считаете, что у умершего человека могли быть другие пенсионные фонды, возможно, связанные со старым работодателем, вы также можете использовать Службу поиска пенсий, чтобы найти информацию о нем.Подробности можно найти на www.gov.uk/find-pension-contact-details.

    Если вы считаете, что умерший мог иметь право на получение пожизненного пособия, но не зарегистрировался для этого до своей смерти, то личные представители могут подать посмертное заявление в Налоговую и таможенную службу Ее Величества.

    При таком большом количестве различных типов пенсионных схем, каждый со своими собственными правилами и сложностью пожизненного пособия, для личного представителя может быть чрезвычайно сложно быть уверенным в том, что он предпринял все необходимые шаги.Почему бы не позволить нам помочь вам?

    Управление финансового надзора не регулирует налоговые консультации или имущественное планирование.

    У нас есть многолетний опыт помощи людям в управлении их пенсионными фондами, и мы готовы помочь.

    Если вы хотите получить дополнительную информацию о более широких обязанностях, возложенных на вас как на личного представителя, свяжитесь с нами сегодня.

    Могу ли я получить пенсию отца?

    Пенсии — это пособия по работе, которые обеспечивают источник постоянного дохода во время выхода на пенсию в зависимости от стажа работы и заработной платы работника.Когда пенсионер умирает, пенсии и другие пенсионные пособия могут перейти к близким. Возможно унаследовать пенсию от одного из родителей, хотя пенсионные пособия обычно переходят пережившим супругам раньше детей.

    Бенефициары

    Если ваш отец скончался с пенсией, вы можете унаследовать ее в зависимости от условий плана. Пенсионные и другие пенсионные счета позволяют владельцу указывать бенефициара, который может получать доходы от плана в случае смерти.По словам Ноло, большинство пенсионных планов требуют, чтобы супруг (а) был указан в качестве бенефициара, если участник плана состоит в браке, если только супруг не подписывает форму, чтобы отказаться от права наследования счета.

    Условные бенефициары

    Пенсионные пособия могут позволить участникам указать дополнительного или условного бенефициара в дополнение к основному бенефициару. Условный бенефициар имеет право унаследовать план выплат или счет, если основной бенефициар умер, когда участник скончался.Дети часто указываются как вторичные бенефициары, которые получают пособие, если супруга больше нет в живых.

    Варианты оплаты

    Вариант выплаты, который ваш отец выбирает для получения пенсионного дохода, влияет на наследство. Если он выберет план выплаты единовременного пожизненного аннуитета, пенсия исчезнет после его смерти. Совместная рента и аннуитет по случаю потери кормильца предоставляет льготы в течение всей жизни участника плана и может быть у бенефициара. Третий тип схемы выплат, называемый определенным и непрерывным аннуитетом, предусматривает гарантированные выплаты участнику или бенефициару на определенное количество лет.Если участник живет дольше определенного периода, он продолжает получать выплаты пожизненно, но они прекращаются, когда он умирает.

    Пенсионное налогообложение

    Когда вы получаете пенсионный доход в качестве кормильца или получателя, вы, как правило, должны указать этот доход в своей личной налоговой декларации так же, как его сообщил бы первоначальный участник. Это означает, что вы обычно должны платить налоги с пенсионного дохода и других пенсионных выплат, которые вы унаследовали, по вашей обычной ставке подоходного налога.

    Законы США о наследовании — USA Property Guides

    Мы отвечаем на некоторые важные вопросы о законах США о наследовании и о шагах, которые вы должны предпринять, чтобы защитить свои активы после покупки недвижимости там.

    Любой, кто планирует покупку недвижимости в США, должен будет освежить свои знания о законах США о наследовании, чтобы защитить интересы своих близких. Это связано с тем, что, как и в большинстве законов США, порядок управления вещами зависит от штата, в котором вы находитесь.Сегодня мы рассмотрим, как обстоят дела в США, чтобы вы знали, как подготовиться, чтобы наилучшим образом защитить свою семью в будущем.

    В каждом штате применяется «подход к общественной собственности» или «подход общего права»

    Как действуют законы о наследовании в США?

    В США законы о наследовании регулируют порядок получения людьми своей доли имущества. Они также определяют, какие родственники имеют законное право претендовать на наследство, даже если они не указаны в явных условиях завещания.Каждый штат использует либо «подход к совместной собственности», либо «подход общего права» — это, по сути, определяет способ, которым делятся владения и какие члены семьи автоматически имеют право на их долю.

    Если вы ищете надежные юридические фирмы, которые привыкли работать с международными клиентами, наш ресурсный центр может предоставить бесплатные рекомендации и вводные предложения. Просто заполните нашу форму запроса, чтобы сообщить нам, что вы ищете.

    Коммунальная собственность

    Штаты с общинной собственностью: Калифорния, Аризона, Айдахо, Невада, Нью-Мексико, Техас, Вашингтон и Висконсин.Аляска также является государством с общей собственностью, но для того, чтобы супруг имел право на наследство, между супругами должно быть заключено письменное соглашение.

    Термин «общественная собственность» обычно относится к «собственности», приобретенной любым из супругов в течение их брака. В этот «объект недвижимости» входят:

    • Доходы, полученные от работы
    • Имущество, купленное во время брака с доходом от работы
    • Раздельное имущество, которое супруг передает брачному сообществу (и, следовательно, будет обязан делиться с супругом).
    Свяжитесь с независимым финансовым консультантом, чтобы получить консультацию специалиста по управлению своими финансами в США.

    Супруг сохранит за собой отдельную долю в собственности, что означает, что они не должны автоматически делиться ею с супругом, если:

    • Приобретается в наследство или в дар
    • Приобретена до брака
    • Между супругами существует соглашение, в котором прямо говорится, что собственность хранится отдельно от брачного сообщества.

    В большинстве случаев закон США запрещает полностью оставлять супруга без завещания. Как правило, в государствах с общей собственностью каждый супруг автоматически получает половину всего, что пара заработала в течение своего брака. После этого они могут распоряжаться своей долей в этом имуществе по своему усмотрению. Это означает, что половина автоматически переходит к супругу, а оставшаяся часть наследства может быть распределена в соответствии с пожеланиями данного лица.Они, конечно же, могут решить передать остаток супруге, но они также могут разделить его среди детей, внуков, друзей и других родственников.

    Если умерший желает дать меньше оставшемуся супругу, должно быть заключено письменное соглашение с изложением этого подхода. Это автоматическое право пережившего супруга автоматически унаследовать половину также может быть аннулировано брачным соглашением.

    Во избежание путаницы и оспаривания завещаний несчастными супругами и членами семьи, желательно составить завещание, в котором прямо указываются ваши пожелания относительно того, как вы хотели бы, чтобы ваше имущество было распределено.

    При переезде в США убедитесь, что ваше желание наследования будет услышано.

    Общее право

    Все штаты, не перечисленные выше, являются штатами общего права. В этом случае супруг НЕ имеет автоматического права на половину доли во всем имуществе, приобретенном во время брака. Право собственности на имущество, приобретенное во время брака, автоматически не считается половинным. Вместо этого будет определяться, кому принадлежит собственность и активы, по имени, указанному в названии собственности, или путем определения дохода, который из супругов приобрел ее.

    Согласно общему праву, супруг НЕ имеет автоматического права на половину доли во всем имуществе, приобретенном во время брака.

    Имейте в виду, что в государствах общего права право собственности на имущество будет определяться именем в титульном документе, независимо от того, заплатил ли за это другой супруг.

    Для получения дополнительной информации позвоните специалистам по недвижимости в США по телефону 020 7898 0549 или отправьте нам электронное письмо по адресу [email protected]

    Согласно общему праву, оставшийся в живых супруг защищен от лишения наследства по завещанию.Хотя в каждом штате свои правила, чаще всего оставшийся в живых супруг имеет право потребовать половину или одну треть имущества супруга. Если умерший заявляет, что оставив меньше оставшейся в живых супруге, если завещания нет, оставшийся в живых супруг сможет оспорить, что это суд, чтобы унаследовать сумму, на которую он имеет право в соответствии с законом конкретного штата.

    Можно дать пережившему супругу меньше выделенной суммы, но это необходимо будет согласовать в письменной форме в завещании, иначе супруг сможет оспорить это в суде.

    Что происходит после развода?

    По мере того как закон меняется от штата к штату, вам нужно будет знать, как изменятся ваши права после подписания документов о разводе. В некоторых штатах подарки, сделанные в завещании бывшему супругу, будут автоматически отменены. В другом месте развод вообще не изменит права бывшего. Во избежание путаницы никогда не предполагайте, что права вашего бывшего супруга будут сохранены или отменены — единственный способ убедиться, что им дано то, что вы собираетесь им дать (или не давать), — это иметь совершенно новое завещание. составлен.

    Права детей

    В большинстве штатов США дети не имеют юридически защищенного права наследования собственности, но они будут защищены там, где они были непреднамеренно оставлены вне завещания. Например, законодательство США предполагает, что, если родитель включил всех детей в завещание, запрещает одного, который родился после составления завещания, предполагается, что это упущение было случайным, и ребенку будет предоставлена ​​равная доля со своими детьми. братья и сестры. Если упущения являются преднамеренными — они должны быть четко указаны в условиях завещания.

    Вы покупаете дом в совместную собственность с другими членами семьи? Узнайте, как это работает, в нашем бесплатном руководстве.

    Права внуков

    Опять же, нет законного права, утверждающего, что внуки имеют право наследовать собственность от бабушки или дедушки. В некоторых штатах США, если родитель внука умер, внук может иметь законное право наследовать собственность от бабушки и дедушки, если в завещании прямо не указано намерение лишить внука наследства.

    Ваши намерения будут реализованы путем составления нового завещания в соответствии с законодательством США.

    Важность составления завещания / h Как видите, в отношении закона о наследовании может быть немного сложно осмыслить, особенно если учесть, что от штата к штату все сильно различается. Вы можете быть уверены в том, что ваши намерения будут соблюдены, составив новое завещание в соответствии с законодательством США, в котором четко излагаются ваши намерения в отношении вашего имущества. Это единственный надежный способ обеспечить душевное спокойствие и обеспечить полную защиту интересов ваших близких.

    Для получения дополнительной информации просто заполните нашу форму запроса ниже, и специалисты нашего бесплатного ресурсного центра свяжутся с вами, чтобы связать вас с юридическими фирмами, базирующимися в Америке и привыкшими иметь дело с международными клиентами.

    Получатели и ваша пенсия — Государственная служба

    Ваша пенсия — надежный источник дохода на всю жизнь после выхода на пенсию. Помимо финансовой безопасности, которую она вам предоставляет, ваша пенсия может также обеспечивать финансовую помощь вашим получателям после вашей смерти.Вашими бенефициарами могут быть члены семьи, друзья, благотворительные организации или организации, которые важны для вас.

    Если вы умрете до выхода на пенсию , пенсионный план государственной службы Британской Колумбии выплатит пособие в случае смерти вашему получателю (-ам).

    Если вы умрете после того, как вы выйдете на пенсию, план может выплачивать пособие в случае смерти вашему получателю (-ам) в зависимости от варианта пенсии, который вы выбрали при выходе на пенсию.

    Бенефициары, которых вы называете во время работы, имеют право на получение части вашей пенсии, если вы умрете до выхода на пенсию.Когда вы подаете заявление на получение пенсии, вы можете указать одного и того же получателя (-ей) или разных получателей.

    Хорошая идея — поговорить со специалистом по планированию недвижимости, юристом или финансовым консультантом, чтобы определить лучший выбор для вас, когда речь идет о названии бенефициаров.

    Есть два бенефициара по умолчанию: ваш супруг (а) и ваше имущество.

    Ваш супруг

    Ваш супруг автоматически становится вашим бенефициаром после вашей смерти. Ваш (а) супруг (а) — это человек, с которым вы состоите в браке или состояли в гражданских отношениях более двух лет.

    Ваш (а) супруг (а) может отказаться от своего права на пособие по случаю смерти, которое они обычно получали бы после вашей смерти, подписав отказ.

    Если у вас нет супруга или если ваш супруг отказался от своего права на получение пособия в случае смерти, вы можете указать других людей, благотворительные организации или организации в качестве своих бенефициаров.

    Вы также можете указать траст своим бенефициаром. Это полезно, если ваш бенефициар на момент вашей смерти несовершеннолетний или не может управлять своими финансами.

    Вы также можете указать одного или нескольких альтернативных получателей для каждого получателя. Это означает, что если бенефициар умрет раньше вас, альтернативный бенефициар получит пособие в случае смерти после вашей смерти.

    Ваша недвижимость

    Если у вас нет супруга (а) и вы не назвали бенефициара, ваше имущество автоматически становится вашим бенефициаром после вашей смерти. Ваш исполнитель будет нести ответственность за выплату компенсации в случае смерти. Если у вас нет законной воли, кто-то должен обратиться в суд для управления вашим имуществом.

    Вы также можете указать свое имущество в качестве бенефициара.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *