Как написать доверенность образец на получение пенсии: Скачать образец доверенности на получение пенсии

Содержание

Доверенность на получение пенсии | Образец — бланк — форма

Оформление доверенности на получение пенсии производится в порядке, установленном пунктом 4 статьи 185 ГК РФ: доверенность может быть удостоверена нотариально, а также организацией, в которой учится или работает доверитель, жилищно-эксплуатационной организацией по месту его жительства, администрацией стационарного лечебного учреждения, в котором он находится на излечении.

В соответствии со статьей 186 ГК РФ срок доверенности не может превышать трех лет. Если срок в доверенности не указан, она сохраняет силу в течение одного года со дня его свершения. Доверенность, в которой не указана дата свершения, ничтожна.

В доверенности на получение пенсии должны быть обязательно указаны ФИО доверяемого и доверителя; паспортные данные; период, на который выдана доверенность.

Доверенность заверяется печатью, подпись заверившего доверенность должна быть расшифрована.

Выплата пенсии по доверенности, срок действия которой превышает один год, производится в течение всего срока действия доверенности при условии ежегодного подтверждения пенсионером факта регистрации его по месту получения пенсии (п. 6 ст. 18 Федерального Закона N 173-ФЗ от 17 декабря 2001 года).

К числу основных способов подтверждения пенсионером факта регистрации по месту получения пенсии можно отнести следующие:

  • посредством предоставления в территориальный орган ПФР как лично, так и по почте (или другим возможным способом) соответствующего заявления;
  • личное получение пенсионером пенсии в течение двенадцатимесячного периода действия доверенности;
  • путем предоставления выписки из паспорта или заменяющих его документов, составленной самим пенсионером, подлинность которого засвидетельствована нотариусом или должностным лицом консульского учреждения Российской Федерации.

Самым распространенным способом подтверждения пенсионером факта регистрации, как правило, является заявление.

Указанное заявление может быть предоставлено в Управление ПФР пенсионером не только явочным порядком. В тех случаях, когда пенсионер не имеет возможности лично явиться в Управление ПФР по месту получения пенсии (по состоянию здоровья, длительного отсутствия и т. д.), его следует уведомить о необходимости предоставления в Управление ПФР письменного заявления по почте. При этом не исключается возможность передачи такого заявления через представителя пенсионера (доверенное лицо, имеющее на это соответствующее полномочие).

В заявлении указываются сведения об адресе места жительства или места пребывания (фактического проживания) пенсионера на основании соответствующих документов, подтверждающих регистрацию по месту жительства (пребывания), реквизиты паспорта (либо другого документа, удостоверяющего личность) самого пенсионера и его доверенного лица.

В том случае, если пенсионер не предоставил в установленные сроки необходимые сведения, управлением ПФР направляется письменное сообщение в организацию почтовой связи о выдаче пенсии лично пенсионеру.
 

Как составить доверенность на получение пенсии (образец, бланк)

Какая доверенность нужна для получения пенсий и пособий, как ее оформить

Оформляются доверенности на получение пенсий обычно в случае отъезда пенсионера либо ввиду расстройства его здоровья.

Правила оформления доверенностей на получение пенсий, пособий и иных выплат физическим лицам установлены общими положениями статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации и специальными правилами пункта 3 статьи 185.1 ГК РФ.

Доверенности на получение пенсий и выплат составляются в простой письменной форме и должны содержать полные и достоверные сведения о доверителе, включая фамилию, имя и отчество, дату и место рождения, паспортные данные, сведения о месте жительства и аналогичные сведения о доверенном лице. Статьей 185.1 ГК РФ предусмотрено, что доверенности на получение пенсии или выплат, связанных с осуществлением гражданином трудовых функций, могут удостоверяться по месту работы или учебы граждан. В случае если гражданин проходит лечение в медицинском учреждении, то заверить такую доверенность может также его руководитель или иное уполномоченное на совершение таких действий лицо. При этом законодатель специально оговаривает, что такие доверенности заверяются бесплатно. Если же требуется нотариальное заверение, тогда предусмотрена оплата.

Доверенность на получение пенсий (пособий, стипендий и т. п.) предъявляется доверенным лицом в организации, осуществляющей выплату денежных средств, где у него вправе потребовать удостоверение личности.

Образец доверенности на получение пенсии

Если вам необходим бланк доверенности на получение пенсии, то вы можете воспользоваться следующим ниже образцом.

Образец доверенности на получение пенсии

ДОВЕРЕННОСТЬ

/Дата прописью, например: первое января две тысячи двадцатого года/

Я, гражданка Российской Федерации Симонова Валентина Степановна, __ __ ____ года рождения, место рождения г. Новосибирск, паспорт 0909 090909, выдан УФМС России по Новосибирской области __ __ ____ года, код подразделения 111-111, проживающая по адресу г. Новосибирск, ул. Ломоносова, д. 1 кв. 1, доверяю:

гражданке Российской Федерации Павловой Галине Станиславовне, __ __ ____ года рождения, место рождения — Новосибирск, паспорт 0808 080808, выдан УФМС России по Новосибирской области, __ __ ____ года, код подразделения 222-222, проживающей по адресу: Новосибирск, ул. Краснореченская, д. 2, кв. 2

ежемесячно получать от моего имени начисляемую мне трудовую пенсию по старости в полном объеме в отделении почтовой связи по месту моего жительства, в связи с чем уполномочиваю ее на подписание всех необходимых для выполнения настоящего поручения документов.

Подпись (личная подпись) Павловой Галины Станиславовны удостоверяю.

Доверенность выдана без права передоверия сроком на 3 месяца.

(Личная подпись) Симонова Валентина Степановна

Настоящая доверенность удостоверена мной, главным врачом городской клинической больницы № 1 г. Новосибирска, Ивановым Сергеем Леонидовичем. Я подтверждаю, что доверенность подписана лично Павловой Г. С. в моем присутствии.

Подпишитесь на рассылку

__ __ ____ года (личная подпись) Иванов С. Л. (печать лечебного учреждения).

Период действия доверенности

Следует сказать, что при выдаче доверенности на получение пенсии особое внимание нужно уделить сроку ее действия. Если вам необходимо получать пенсию в период нахождения в медицинском учреждении, то лучше уточнить примерную продолжительность вашего нахождения там, чтобы потом не пришлось уведомлять орган, осуществляющий выплату пенсии, об отмене выданной доверенности. Конечно, отменить ее будет нетрудно – просто направив соответствующее уведомление в отделение почтовой связи (кредитную организацию или иной орган, через который вы получаете пенсию), но всё же это потребует составления дополнительных документов.

Дата выдачи доверенности имеет особое значение. Если она отсутствует, то документ можно считать ничтожным. Срок действия доверенности может быть любым. Если конкретный срок не указан, доверенность на получение пенсии будет действительна в течение 1 года со дня ее выдачи.

Доверенность на получение пенсии по почте

В том случае, если пенсионер получает деньги по почте в почтовом отделении по месту жительства, возникают вопросы: кто может удостоверить документ, требуется ли его обязательное нотариальное удостоверение.

Исходя из положений п. 1 ст. 185.1 ГК РФ, доверенность на получение пенсии не требует обязательного нотариального удостоверения. Перечень лиц, имеющих право на ее удостоверение, указан в ст. 185.1 ГК РФ. ФГУП «Почта России» либо другие организации связи, оказывающие услуги по доставке пенсий, прямо не отнесены к числу лиц, имеющих право на удостоверение доверенностей на получение пенсии.

Единственное исключение из данного правила содержится в п. 3 ст. 185.1 ГК РФ. То есть почта вправе выдать доверенность только в том случае, если доверитель является сотрудником данной организации.

Кроме того, заверить доверенность вправе работодатель пенсионера в случае, если тот трудоустроен, либо администрация стационарного лечебного учреждения, в которой он находится.

Во всех же других случаях доверенности на получение пенсии по почте должны удостоверяться нотариусами либо лицами, их заменяющими (п. 1 ст. 185.1 ГК РФ):

  • для осужденных, отбывающих наказания в исправительных учреждениях — начальниками данных учреждений;
  • для военнослужащих — командирами воинских частей;
  • для пенсионеров, проживающих в стационарных учреждениях социального обслуживания, — руководством такого учреждения или местного органа социальной защиты.

Доверенность на получение пенсии в Сбербанке

Для получения пенсии с банковского счета предоставление нотариальной доверенности необязательно. Документ также можно заверить у работодателя, если пенсионер трудоустроен, либо в администрации медучреждения, где пенсионер лежит. Кроме того, доверенность может удостоверить сотрудник того банка, в котором открыт счет получателя пенсии.

Доверителю чаще всего нет необходимости составлять текст документа самостоятельно, так как в банке имеется бланк, который потребуется только заполнить и подписать.

Для передачи права на получение пенсии доверителю вместе с представителем необходимо обратиться в отделение Сбербанка, куда приходит пенсия. При себе нужно иметь следующие документы:

  • паспорта доверителя и представителя;
  • пенсионное удостоверение доверителя;
  • карточку банка или сберкнижку пенсионера.

***

Нормы ГК РФ предлагают несколько способов оформления доверенности для получения пенсионных выплат. Соответственно, выбор варианта действий (обращение к нотариусу, в Сбербанк, к руководству медицинского или социального учреждения, где находится пенсионер, к работодателю) зависит от личных предпочтений самого пенсионера.

***

Еще больше материалов по теме — в рубрике «Доверенность».

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Как оформить получение пенсии по доверенности? | ВОПРОС-ОТВЕТ

О том, какие правила существуют в случае получения пенсии по доверенности, рассказывает начальник Центра по выплате пенсий и обработке информации ПФР в Республике Карелия Мария Юрьян.

Чтобы получать пенсию за пенсионера мог его представитель, необходимо оформить доверенность. Рекомендуем при этом придерживаться такого алгоритма.

Шаг 1. Составьте доверенность

Доверенность можно составить в произвольной форме, указав в ней:

  • наименование документа — доверенность;
  • место и дату ее совершения (составления). Дата совершения доверенности является обязательным реквизитом. В случае ее отсутствия доверенность будет считаться недействительно;
  • Ф.И.О., место регистрации и паспортные данные пенсионера, а также доверенного лица;
  • собственно полномочия на получение за пенсионера страховой пенсии и фиксированной выплаты к ней;
  • срок действия доверенности. Доверенность  может быть выдана на любой срок. Если он не указан в доверенности, она будет действительна в течение года;
  • подпись пенсионера.

Шаг 2. Обратитесь к уполномоченному лицу для заверения доверенности

Доверенность может быть удостоверена:

  • нотариусом;
  • главой местной администрации поселения и специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления в случае отсутствия в населенном пункте нотариуса;
  • организацией, в которой пенсионер работает или учится;
  • администрацией медицинской организации, в которой пенсионер находится на излечении в стационарных условиях;
  • администрацией стационарной организации социального обслуживания, в которой пенсионер проживает, или руководителем (его заместителем) соответствующего органа социальной защиты населения.

Доверенность удостоверяется при личном обращении пенсионера и представлении им своего паспорта. Присутствие при удостоверении доверенности самого будущего представителя не обязательно. Понадобится лишь ксерокопия его паспорта.

Хочу обратить внимание пенсионеров на то, что доверенности на получение пенсии удостоверяются бесплатно. Если текст доверенности составляете не вы, а нотариус, нужно внести плату за оказание услуг правового и технического характера, связанного с составлением доверенности.

Шаг 3. Ежегодно подтверждайте факт вашей регистрации или фактического проживания по месту получения пенсии

Если доверенность на получение пенсии выдана на срок более года, и пенсионер лично не получает пенсию в течение года, он обязан подтвердить факт своей регистрации по месту получения пенсии или место своего фактического проживания. Таково требование закона.

Для того, чтобы подтвердить факт регистрации, ему нужно:

  • обратиться в территориальный орган Пенсионного Фонда по месту нахождения пенсионного дела  с документами о регистрации (паспорт с соответствующей отметкой, вид на жительство, свидетельство о регистрации по месту жительства)
  • или лично подойти за получением страховой пенсии в организацию, осуществляющую доставку пенсии, до истечения 12 месяцев выплаты страховой пенсии доверенному лицу.

Смотрите также:

как оформить и составить, бланк и образец

В некоторых случаях граждане пенсионного возраста не имеют возможности самостоятельно получать пенсии, к примеру в отделениях почты или банка. В случаях потери дееспособности пенсионером, получить его выплаты может доверенное лицо.

Кто может стать доверенным лицом пенсионера? Как оформить и заверить такую доверенность? Каков порядок ее получения? Ответим на эти вопросы в данной статье.

Кто может получить пенсию вместо пенсионера?

Федеральный закон «О страховых пенсиях» от 28.12.2013 № 400-ФЗ позволяет пенсионерам наделять других людей правом получать денежное обеспечение вместо них. Но для этого им придется подписать специальную доверенность. Это документ, который подтверждает полномочия лица на получение за пенсионера денежных средств. Условия и правила предоставления документа регламентированы Гражданским кодексом. Такой документ могут оформлять не только граждане пожилого возраста, но и недееспособные граждане и несовершеннолетние дети с помощью своего законного представителя. Законным представителем могут быть:

  • родители;
  • опекуны;
  • попечители;
  • усыновители.

Оформление

Для данной цели возможна выдача доверенностей двух видов:

  • генеральная – доверенность, с помощью которой сам пенсионер уполномочивает кого-то на получение пенсии вместо него;
  • передоверие – доверенность, с помощью которой уполномоченное пенсионером лицо наделяет кого-то еще правом на получение выплат вместо себя.

Следует отметить, что выдача второго типа доверенности возможна только при наличии у доверенного лица права на передоверие третьему лицу, только в целях охраны интересов пенсионера, и только если доверенность этого не запрещает. При этом пенсионера должны уведомить о персоне, на которого оформлено передоверие.

Законодательно не установлено четких требований к оформлению данного документа. Поэтому по общим правилам он оформляется в простом письменном виде. Главное, чтобы документ содержал следующие данные о доверителе:

  • фамилию, имя и отчество;
  • дату рождения;
  • место рождения;
  • полные паспортные данные – серия, номер, кем и когда выдан;
  • сведения о месте жительства.

Точно такие же данные фиксируются и о доверенном лице. Кроме того, в документе нужно определить четкий перечень полномочий доверенного лица, вплоть до того, что оно имеет разрешение ставить свою подпись вместо доверителя за полученные средства. В завершении должна стоять дата начала действия документа и поставлены подписи обоих представителей.

Заверение

Доверенность на получение пенсии требует заверения. В зависимости от жизненной ситуации и обстоятельств документ можно заверить несколькими способами:

  • организацией по месту работы;
  • заведением по месту учебы;
  • администрацией лечебного учреждения;
  • нотариусом.

Важно, что по месту учебы или работы документ заверяется бесплатно. Услуги нотариуса, наоборот, являются платными. Стоимость заверения зависит от места проживания доверителя. Заверить документ пенсионеру можно приехав в офис вместе с доверенным лицом или вызвав нотариуса на дом. Но следует знать, что вызов нотариуса на дом оплачивается по двойному тарифу.

Если доверитель все-таки решит воспользоваться услугами нотариуса, то заранее готовить текст документа не обязательно. Чаще всего нотариусы составляют текст доверенности собственноручно и в присутствии обеих сторон. Однако можно воспользоваться уже готовым бланком, который просто нужно заполнить. Скачать его можно по ссылке. Затем при согласовании всех условий и проверки данных нотариус заверяет доверенность.

Сроки действия

Срок действия документа начинается с момента его выдачи. Как уже говорилось ранее, дата ее выдачи обязательно должна быть указана в самом тексте. Ее отсутствие приведет к тому, что доверенность просто признают недействительной. Срок окончания же указывать не обязательно. По общему правилу, если он не будет прописан, уполномоченный доверителем может использовать эту бумагу в течение 1 года со дня ее оформления.

Но если все же доверитель хочет определить период действия документа, он должен указать его в момент заверения. Максимальный срок действия доверенности на получение пенсии составляет 3 года.

Доверенность должна предъявляться уполномоченным лицом в момент его первого получения пенсии в специализированной организации. В данном случае организация имеет полное право требовать предъявление доверенности, а получатель не имеет права отказать. Документ проходит обязательную регистрацию и вносится в базу. В дальнейшем предъявлять доверенность уже будет не обязательно, но на всякий случай все-таки лучше брать ее с собой.

Заключение

Если доверенность оформляется впервые, рекомендуется сразу обратиться с этим вопросом к нотариусу. Здесь можно быть уверенным, что все будет оформлено правильно и не возникнет никаких проблем с получением пенсии. Если же доверитель решит оформить доверенность самостоятельно и заверить ее бесплатно в других учреждениях, то оформить документ можно по типовому шаблону.

Советуем почитать:
Порядок оформления доставки пенсии на дом

Рейтинг: 0/5 (0 голосов)

Доверенность в пенсионный фонд — шаблон, образец

Доверенность в пенсионный фонд является универсальным юридическим инструментом, который позволяет одному лицу (т.е. доверителю) уполномочить другое лицо (т.е. доверенное лицо) на совершение им определенных юридически значимых действий от имени и в интересах доверителя в территориальном управлении Пенсионного Фонда Российской Федерации.

Проект настоящей доверенности подойдет: (1) юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для подачи отчетности по выплачиваемым страховым взносам; или (2) физическим лицам при подачи документов для оформления (назначения) пенсии, а также иных социальных выплат, пособий или доплат.

Обращаем внимание, что в тексте доверенности нужно указать полное наименование того управления или подразделения Пенсионного фонда, в котором доверенному лицу потребуется совершить те или иные действия от имени доверителя. На стороне доверителя могут выступать юридические и физические лица, которые зарегистрированы на территории или являются гражданами Российской Федерации, индивидуальные предприниматели или иностранные граждане. Доверенным лицом может быть назначено только физическое лицо.

Обращаем внимание, что на сайте доступны также шаблоны доверенностей на представительство интересов доверителя в банке, страховой организации, а также в государственных (муниципальных) органах.

Как использовать документ

Для того, чтоб доверенность имела юридическую силу, она должна быть в обязательном порядке подписана доверителем и скреплена печатью (в случаях, когда на стороне доверителя выступает юридическое лицо).

Обращаем внимание, что доверенность от имени физического лица может быть также составлена в простой письменной форме, при условии предъявления доверенным лицом в управление Пенсионного фонда оригинала или нотариального удостоверенной копии паспорта доверителя.

В тексте настоящей доверенности потребуется указать (1) срок ее выдачи (если срок в доверенности не указан, она продолжает действовать в течение 1 (одного) календарного года от даты ее заключения) и (2) идентификационные данные каждого представителя по доверенности; и (3) будет ли представитель по доверенности уполномочен на передоверие своих полномочий третьим лицам (т.е. право передоверия) и тп.

Настоящая доверенность может быть отменена (отозвана) доверителем в любой момент.

Применимое законодательство

Проект настоящей Доверенности в пенсионный фонд подготовлен в соответствие с действующими нормами Главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Как изменить шаблон

Вы заполняете форму. Документ создается у вас на глазах по мере того, как вы отвечаете на вопросы.


По завершению вы получите его в форматах Word и PDF. Вы можете изменять его и использовать его повторно.

Как написать и заверить доверенность на получение пенсии в банке и на почте без нотариуса?

Спрашивали? Отвечаем, как оформляется доверенность на другого человека для получения пенсии на почте, на дому и на банковскую карточку с заверением у нотариуса или в больнице главным врачом, а также предоставляем образец правильного написания доверенности на получение пенсионных выплат с учетом сроков ее действия по Закону «Об общеобязательном государственном пенсионном страховании».

Что нужно указывать в доверенности на получение пенсии?

Рассматриваемая доверенность составляется в произвольной форме для получения пенсионных выплат дома, на почте или в банке. Однако, при оформлении пенсионной доверенности на другого человека следует обязательно написать следующую “доверительную информацию”:

  1. Дата и место составления документа.
  2. Продолжительность действия документа (см. пояснение ниже).
  3. ФИО, адрес, данные паспорта доверителя/доверенного.
  4. Точный, не позволяющий двоякого толкования, перечень действий, которые доверенное лицо, например, муж, жена, дочь или сын, вправе совершать от имени доверителя. Другими словами, пишется исчерпывающий список разрешенных доверительных полномочий.
  5. Вид пенсионных выплат (по старости, по инвалидности, по случаю потери кормильца).
  6. Полное юридическое наименование учреждения, где деньги регулярно будут выплачивать доверенному лицу пенсионера.
  7.  Данные о должностном лице, который подтвердил и заверил подлинность “пенсионной” доверенности (фамилия, имя, отчество, полное официальное название занимаемой должности).

На сколько выдается доверенность на получение пенсии?

Человек получающий пенсионные выплаты вправе самостоятельно решать на какой срок выдается доверенность:год, три или пять лет.

В ч. 2 ст. 47 украинского Закона «Об общеобязательном государственном пенсионном страховании» указывается, что пенсионные выплаты можно получать по заверенной доверенности в течение всего периода действия документа при условии возобновления пенсионером заявления о выплате пенсии по доверенности через каждые 12 месяцев действия написанной ним доверенности.

Например… Пенсионер оформил доверенность на срок свыше 1 года. В таком случае, родственник или другой человек сможет получать пенсионные выплаты на протяжении всего периода действия доверенности, но пенсионеру ежегодно нужно проявить предусмотрительность, и заранее подавать заявление о продолжении выплаты пенсии по доверенности в местный орган Пенсионного фонда. Без такого заявления выплата пенсия прекращается.

Также отметим, что пенсионные выплаты приостановят, если пенсионер не может лично восстановить заявление о получении пенсии по поручению и не получает деньги 6 месяцев. Возобновить выплаты можно только лично подав органам ПФ соответствующее стандартное заявление.

Кто имеет право бесплатно заверить доверенность на получение пенсии в больнице, на дому, кроме нотариуса?

Необходимость бесплатного заверения рассматриваемого пенсионного документа для доверенного лица можно успешно осуществить:

  • по месту официального трудоустройства работающего пенсионера;
  • в жилищно-эксплуатационной организации по месту жительства;
  • в районном (городском) отделении Пенсионного фонда непосредственно оформившим, начисляющим и выплачивающим пенсию;
  • для находящихся в больнице доверителей, услугу заверения доверенности выполняет администрация больницы (главный врач, завмед), руководители клиник, начальники госпиталей (и других стационарных лечебно-профилактических учреждений), где доверитель лечится;
  • у официально уполномоченного лица из органа местного самоуправления села или поселка.

Обращаем внимание, что получать пенсию уполномоченным лицам согласно доверенности, которую заверили сотрудники медицинских учреждений, разрешается только один раз. Другими словами, каждый раз возникнут дополнительные хлопоты для родственников и друзей больного пенсионера в виде постоянного переоформления документа.

Сколько стоит заверить доверенность на получение пенсии у нотариуса?

Вышеперечисленные подтверждения доверительного разрешения не требуют оплаты и не требуют заверения у нотариуса. Когда оформлением доверенности занимается частный или государственный нотариус, процедура становится платной.

Получение доверенности на пенсию сроком 2 года в частной нотариальной конторе обойдется примерно в 200-250 грн с регулярной доплатой по 20 грн за каждый дальнейший год.

У государственных нотариусов оформление и заверение доверительного пенсионного документа стоит всего лишь 0,02% необлагаемого минимума доходов граждан (в момент публикации статьи 34 коп).

Получение пенсии по доверенности через почту

В случае, когда деньги пенсионеру выдавались почтой, выплата по поручению проводится, во время всего срока пока действует доверенность. Нужно только, как сказано выше, ежегодно подтверждать желание (написать заявление по установленному образцу) продолжить выплаты, если в документе указан на более длительный срок, например, 2, 3, 4 или 5 лет.

Имеющуюся доверенность достаточно просто показать сотруднику почты при получении пенсии и предъявить паспорт. Информировать о наличии воли доверителя заранее нет необходимости. После первой пенсионной выплаты документ передается на хранение районного или городского почтового отделения, к которому “прикреплен” пенсионер.

Отметим, что в случае, если доверенность предъявленная уполномоченным лицом предназначена для представления интересов пенсионера также в других государственных или коммерческих организациях, почтовому работнику передается ксерокопия документа.

Получение пенсии по доверенности в банке

Банк самостоятельно оформляет доверенности на пенсию выплачиваемую на банковский карточный счет. Для этого пенсионеру достаточно личного посетить отделение банка. Банковская услуга предоставляется без нотариуса.

Хорошим вариантом будет, если доверитель попросит банк выдать вторую пенсионную карту доверенному лицу. При этом у дополнительной карты будет другой PIN-кода. Когда карту, выпущенной на доверенное лицо, получил пенсионер, она все равно считается полученной доверяемым.

Через год банковские сотрудники обязательно сообщают в местное пенсионное отделение Фонда о том, что пенсия, получаемая по доверенности свыше положенного срока, снимается (или перестала сниматься) с текущего счета пенсионера.

В рассматриваемом случае пенсионеру нужно лично предоставить “своему” районному или городскому отделению Пенсионного фонда новое заявление. Если этого не сделать, ПФ автоматически приостановит расчеты с банком.

ПФУ и другие органы социальной защиты постоянно проверяют, идентифицируют, верифицируют… граждан, получающих соцвыплаты на пластиковые карты со сроком действия свыше года. Всегда требуют личного визита пенсионера или его уполномоченного лица с паспортом или другим документом, подтверждающим место проживания и возраст.

Пропущен годовой срок подтверждения доверенности на получение пенсии, что делать?

Когда на протяжении года пропущена идентификация с верификацией, уполномоченный орган, в данном случае Пенсионный фонд, остановит выплаты денег банком (как и с неподтвержденной доверенностью). Пенсия должна прийти на почту по месту жительства пенсионера. Этот процесс нужно проконтролировать. Он не всегда осуществляется автоматически из-за разгильдяйства банковских и почтовых работников.

На основании информации банковских учреждений, работники Пенсионного фонда приглашают пенсионеров для подачи заявлений о продлении перерасчета пенсии на банковский счет с использованием доверенности.

Как правильно написать доверенность на выплату пенсии по образцу с использованием шаблона можно узнать здесь

Присоединяйтесь к обсуждению злободневных пенсионных вопросов в группе Facebook “Пенсионное дело украинца”.

Полезные статьи для любопытных читателей:

Рейтинг популярных товаров наших читателей

Загрузка…

Загрузка…

Новость (статью) «Как написать и заверить доверенность на получение пенсии в банке и на почте без нотариуса?» подготовили журналисты издания Бизнес портал fdlx.com

Дата публикации: , последнее обновление страницы: 08.01.2020 19:14:21

Доверенность в ПФР — образец за 2021 год

Доверенность в ПФР — образец 2021 года можно использовать при обращении в отделение пенсионного фонда от имени граждан, организаций для установления выплат, а также получения документов. Как правильно оформить доверенность, расскажем в нашей статье.

Фото: Фотобанк Лори

Как составить доверенность в ПФР 

Каждый гражданин (или иное лицо) вправе обратиться в территориальный отдел пенсионного фонда за предоставлением государственной услуги, начислением пенсий и других выплат, а также получением справок или иных документов через представителя. При обращении с помощью другого гражданина оформляется доверенность в ПФР.

Стандартного бланка этого документа нет, поэтому принято использовать свободную форму.

Указанная доверенность может содержать передаваемые полномочия, такие как:

-оформление пенсий;

-получение пособия или выплат;

-выдача справок;

-сдача отчетности и т. д. 

Доверенность от имени предприятия заверяется синей печатью (при наличии) и подписью руководителя (п. 5 ст. 185 ГК РФ).

Доверенность, выдаваемую от имени физических лиц, не нужно заверять у нотариуса, а также составлять в присутствии сотрудников ПФР.

Однако доверенность, выдаваемую в порядке передоверия, придется оформлять у нотариуса (п. 3 ст. 187 ГК РФ).

Представитель по доверенности обязан, кроме собственно доверенности, представить паспорта (свой и доверителя) либо их копии, верность которых засвидетельствована нотариусом. 

На какой срок организация может выдать работнику доверенность на представление ее интересов в качестве плательщика страховых взносов? Ответ дает эксперт КонсультантПлюс. Если у вас еще нет доступа к системе КонсультантПлюс, вы можете оформить его бесплатно на 2 дня.

Образец доверенности в ПФР

Общие правила относительно доверенностей изложены в ст. 185–186 ГК РФ. В ее тексте должны быть отражены следующие сведения:

  1. Место и дата выдачи цифрами и прописью. Без указания даты составления документ признается ничтожным (п. 1 ст. 186 ГК РФ).
  2. Данные сторон (для граждан — паспортные данные и адрес, для юридических лиц — банковские реквизиты и персональные сведения о лице, уполномоченном на подписание документа).
  3. Список вменяемых полномочий.
  4. Срок. Без его указания доверенность будет действовать в течение 1 года (ст. 186 ГК РФ). Подробнее со сроками действия доверенности можно ознакомиться в статье Срок действия доверенности не может превышать…
  5. Подписи сторон.     

Доверенность от имени юрлица заверяется его печатью (при наличии).

Скачать образец можно здесь: доверенность в ПФР образец.  

***

Обращаться в ПФР за получением государственной услуги можно по доверенности. Нотариальному удостоверению такая доверенность не подлежит, достаточно оформить ее в свободной рукописной форме.

 

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Как работает доверенность с пенсионными планами

Если вы не знаете, как именно работает доверенность, вы не одиноки. Большая часть путаницы возникает из-за нескольких различных типов POA. Вот краткое описание того, как POA может работать с вашими пенсионными планами.

Что такое доверенность

Самое простое объяснение состоит в том, что доверенность — это документ, который дает кому-либо — так называемому агенту или фактическому поверенному — право действовать от имени другого лица.Лицо, предоставляющее эти полномочия по доверенности, называется принципалом.

Доверенности могут позволить агенту действовать в определенных ситуациях, касающихся здравоохранения принципала, или они могут уполномочить его совершать финансовые операции от имени принципала. Они могут быть «долговременными» — они вступают в силу немедленно и продолжают действовать, если принципал становится недееспособным. Или они могут «прыгать». Они не вступают в силу до тех пор, пока доверитель не станет недееспособным.

Доверенности и пенсионные планы

Многие люди накопили значительное состояние за счет 401 (k) s, IRA и аннуитетов. Но реальность такова, что если вы станете психически недееспособным и потеряете способность управлять своими финансами, ваши близкие не смогут получить доступ к этим активам, если у одного или нескольких из них нет доверенности.

Что еще хуже, даже если у вас есть финансовая доверенность, есть вероятность, что она может не содержать соответствующего языка, чтобы позволить вашему фактическому поверенному управлять вашими 401 (k) s, IRA и аннуитетами, если это больше, чем несколько лет.

доверенности и отзывное доверительное управление

Если вы сформировали и финансировали отзывный живой траст, вы можете ошибочно полагать, что все ваши активы застрахованы, если вы станете психически недееспособным. Одно из преимуществ отзывного живого траста заключается в том, что лицо, которого вы назвали в качестве преемника доверительного управляющего, может взять на себя функции доверительного управляющего и продолжать управлять вашими финансовыми делами, если вы станете недееспособным.

К сожалению, это не относится к пенсионным планам, таким как IRA, 401 (k) s и аннуитеты.Эти планы не могут быть вложены в отзывный жизненный траст без немедленного обложения подоходным налогом. Вам понадобится доверенность, которая включает применимые формулировки, позволяющие вашему фактическому поверенному управлять этими счетами за вас, если приходит время, когда вы сами не можете этого сделать. Ваш преемник не сможет получить к ним доступ.

Что делать

Встретьтесь с поверенным по имущественному планированию, чтобы получить доверенность, которая позволит вашему поверенному фактически управлять вашими пенсионными счетами, если вы станете психически недееспособными.Дайте понять поверенному, что вы хотите, чтобы ваш агент мог управлять вашими IRA, 401 (k) и аннуитетами, чтобы поверенный обязательно указал правильный язык, который позволит вашему агенту сделать это.

Если у вас уже есть доверенность, но ей несколько лет, попросите своего поверенного изучить ее и подтвердить, что она будет работать для управления вашими пенсионными счетами. Иначе в трудную минуту у вашего агента могут быть связаны руки.

Также неплохо проконсультироваться с компанией, выступающей в качестве хранителя ваших пенсионных счетов, чтобы определить, есть ли у нее собственная форма доверенности.Если да, заполните и эту форму и сохраните ее вместе с общей доверенностью.

Доверенность — New York Retirement News

Мы продолжаем получать отчеты от членов NYSLRS, которые заболели или серьезно заболели в результате COVID-19. Жизненно важно, чтобы эти участники и их близкие знали о положениях доверенности NYSLRS.

NYSLRS предоставляет специальную форму долгосрочной доверенности, которая предназначена для пенсионных операций и соответствует всем юридическим требованиям штата Нью-Йорк.Его можно подать в NYSLRS в любое время, чтобы назначенный агент мог немедленно принять меры в случае экстренной помощи, госпитализации или неожиданного заболевания. Нет необходимости ждать, пока что-то случится, чтобы заполнить форму NYSLRS POA.

Доверенность (POA) позволяет человеку назначить кого-то другого действовать от его имени. Назначенное лицо, называемое «агентом», может быть супругом, другим членом семьи или надежным другом.

Человек может назначить более одного человека в качестве агента и может решить, будут ли эти агенты действовать вместе или по отдельности.Помимо агента или агентов, лицо может назначить «агентов-преемников», которые будут действовать от имени лица, если лицо, указанное в качестве «основного» агента, не может или не желает работать. Последующие агенты могут быть названы в разделе «Модификации» (g) АПО.

Почему важна POA NYSLRS?

Обычно NYSLRS не разглашает информацию о льготах кому-либо без вашего разрешения — даже супругу. Имея доверенность, мы сможем обсудить ваши льготы и вести дела с назначенным вами агентом.Это может быть особенно важно сейчас, когда мы имеем дело с пандемией коронавируса. Если вы внезапно заболеете и не сможете связаться с нами лично, ваш агент сможет позаботиться о ваших пенсионных потребностях за вас.

Что могут делать агенты?

Агенты

могут подавать заявления и формы, например заявления о предоставлении услуг или пенсии по инвалидности. Они могут получить информацию о льготах для конкретной учетной записи, запросить копии пенсионных документов, обновить адреса или номера телефонов или взять ссуду.Для пенсионеров агенты могут изменить размер удерживаемой из пенсии суммы налогов.

Важно отметить, что форма доверенности NYSLRS касается только транзакций пенсионной системы. Он не уполномочивает агента принимать медицинские решения или вносить изменения в план отсроченной компенсации.

Особый орган

Если вы используете форму доверенности NYSLRS, и ваш агент (агенты) или преемник (агенты) является вашим супругом, домашним партнером, родителем или ребенком, они обладают «правом дарения».Это означает, что они могут направлять деньги на совместный банковский счет, который у вас есть с ними, указывать себя в качестве получателя ваших пенсионных пособий и / или выбирать вариант пенсионных выплат, который предусматривает получение получателя после вашей смерти.

Если ваш агент (-ы) или агент (-ы) -преемник (-и) не является вашим супругом, домашним партнером, родителем или ребенком, они автоматически не обладают полномочиями «самопожертвования», что означает, что они не могут называть себя бенефициаром или прямым вкладом денег. на совместный банковский счет с указанием на нем их имени.Если вы хотите предоставить агенту (ам) или его преемнику (ам) полномочия «самоподарки», вы должны специально указать это в разделе (g) «Модификации» доверенности. В этом разделе вы должны указать своих агентов или агентов-преемников по имени и указать конкретные полномочия, предоставленные им.

Обратите внимание, что только биологические или законно усыновленные дети считаются вашими «детьми» для целей POA NYSLRS. Всем другим детям должны быть предоставлены особые полномочия в разделе (g) «Модификации».

Как подать форму NYSLRS POA

Если ваше решение подать доверенность NYSLRS связано с чрезвычайной ситуацией, связанной с COVID-19, обратите внимание на это в форме в разделе (g) «Изменения».”Если вы подаете заявление о выходе на пенсию, рассмотрите возможность подачи POA NYSLRS вместе с заявлением.

Вы можете отсканировать и отправить копию своей доверенности в NYSLRS, используя защищенную форму электронной почты на нашем веб-сайте.

Вы также можете отправить доверенность по почте (оригинал или фотокопию). Вы можете отправить его заказным письмом с уведомлением о вручении, чтобы вы знали, когда NYSLRS получит его. Адрес:

NYSLRS
110 State Street
Albany, NY 12244-0001.

Узнать больше

Доверенность — мощный документ.После того, как вы кого-то назначите, это лицо может действовать от вашего имени с вашего согласия или без него. Мы настоятельно рекомендуем вам проконсультироваться с юристом перед оформлением этого документа.

Пожалуйста, прочтите страницу доверенности на нашем веб-сайте для получения дополнительной информации.

Доверенность | Офис контролера штата Нью-Йорк

Обзор

Специальная долгосрочная доверенность (POA) NYSLRS позволяет другому лицу, называемому «агентом» (например, надежным другом или членом семьи), действовать от вашего имени в отношении операций с пенсионными пособиями.Вы можете выбрать доверенность на случай чрезвычайной ситуации, госпитализации или неожиданного заболевания, но имейте в виду, что для подачи формы NYSLRS POA нет необходимости дожидаться возникновения чрезвычайной ситуации.

При нормальных обстоятельствах NYSLRS не разглашает информацию о льготах без вашего разрешения — даже близким членам семьи. Однако, если у нас есть подтвержденная копия вашей формы доверенности, мы можем обсудить вашу информацию с агентом, которого вы указали в своем доверенности. Например, ваш агент может запросить подробную информацию о ваших пенсионных отчислениях, получить помощь в заполнении заявки на ссуду или позвонить нам для уточнения, если вы не поняли полученное письмо.

Доверенность — мощный документ. После того, как вы кого-то назначите, это лицо может действовать от вашего имени с вашего согласия или без него. Мы настоятельно рекомендуем вам проконсультироваться с юристом перед оформлением этого документа.


Отправьте форму доверенности NYSLRS для более быстрого обслуживания

Специальная долговременная доверенность NYSLRS соответствует всем юридическим требованиям штата Нью-Йорк.

Форма предназначена только для операций с пенсионными выплатами NYSLRS.Например, агент не сможет вносить изменения в пенсионный счет штата Нью-Йорк с отсроченной компенсацией.

Форма доверенности не действует до тех пор, пока она не будет рассмотрена NYSLRS на предмет юридической обоснованности. Наш процесс проверки упрощен для заявок с использованием формы NYSLRS, поэтому мы сможем завершить ее быстрее, если вы воспользуетесь ею.


Что может сделать мой агент?

Стандартные полномочия вашего агента

Ваш агент может получить доступ к конкретной учетной записи о ваших пенсионных пособиях NYSLRS (по телефону, электронной или обычной почте) и обновить вашу контактную информацию, включая ваш адрес и номер телефона.Кроме того, ваш агент сможет:

  • Узнайте остатки на вашем счету;
  • Взять ссуду;
  • Получить копии документов из личного дела на пенсию;
  • Подать заявление на получение пенсионного пособия; или
  • Измените размер удержания налога (для пенсионеров).
Особые полномочия, которые вы можете предоставить своему агенту

Вы также можете иметь в виду, что ваш агент будет иметь « полномочий на выдачу подарков », что означает, что он сможет:

  • Прямое внесение денег на совместный банковский счет;
  • Выбрать вариант выплаты пенсии, предусматривающий получателя; и
  • Назначьте или измените получателей пособия в случае смерти, в том числе указав его или себя в качестве получателя.
Подарки с использованием формы NYSLRS

Если вы используете форму NYSLRS, а вашим агентом является ваш супруг, сожитель, родитель или ребенок, тогда ваш агент будет иметь «право дарения».

Если вы хотите передать право на дарение агенту, который является , а не вашим супругом, сожителем, родителем или ребенком, вы должны указать в разделе «Изменения» формы NYSLRS (стр. 3, раздел g), что вы хотите, чтобы ваш агент имел возможность указывать себя, даже если он не является ближайшим членом семьи.

Подарки без использования формы NYSLRS

Если вы не используете форму NYSLRS, а вместо этого отправляете отдельно подготовленную доверенность, необходимо, чтобы ваш агент обладают дарящим авторитетом. Даже если указанный агент является членом семьи, для совершения любого действия, представляющего собой «подарок», должен быть включен SGR.

Для того, чтобы POA с SGR был действительным, POA должен содержать полномочия на предоставление подарков, инициализированные принципалом (вами), и действительный SGR должен быть создан в тот же день, что и POA.Этот SGR должен быть оформлен в соответствии с требованиями §5-1514 Закона штата Нью-Йорк об общих обязательствах.

Если у вас есть какие-либо вопросы о требованиях к исполнению для SGR или требованиях Закона штата Нью-Йорк об общих обязательствах § 5-1514, мы рекомендуем вам проконсультироваться с юристом.

(Вернуться наверх)


Отправка документа в NYSLRS

Если вы решите назначить кого-то, кто будет действовать от вашего имени в отношении пенсионных пособий NYSLRS, важно, чтобы вы получили доверенность в NYSLRS, чтобы ее можно было просмотреть и отметить в вашей учетной записи.Вы можете подать доверенность независимо от того, на пенсии вы или все еще работаете, и мы примем ксерокопию. Вы можете отправить его по адресу:

NYSLRS
110 State Street
Albany, NY 12244-0001.

Вы можете отозвать или прекратить действие вашего доверенности в любое время по любой причине, отправив подписанное письмо по указанному выше адресу. Если у вас есть вопросы об отправке доверенности или о возможностях вашего агента, свяжитесь с нами.


(Ред. 5/18)

(Вернуться наверх)

Форма доверенности | Бесплатные формы POA (США)

ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ АГЕНТА:
Когда вы принимаете полномочия, предоставленные по этой доверенности, между вами и Доверенным лицом возникают особые правовые отношения.Эти отношения налагают на вас юридические обязательства, которые продолжаются до тех пор, пока вы не уйдете в отставку или не прекратите действие или аннулирование доверенности. Вы должны:

(1) Действовать в соответствии с любыми инструкциями принципала или, при отсутствии инструкций, в лучших интересах принципала;
(2) Избегайте конфликтов, которые могут повлиять на вашу способность действовать в лучших интересах принципала;
(3) Храните собственность принципала отдельно и отдельно от любых активов, которыми вы владеете или контролируете, если иное не разрешено законом;
(4) вести учет всех поступлений, платежей и транзакций, проведенных для принципала; и
(5) Раскрывайте свою личность в качестве агента всякий раз, когда вы действуете от имени принципала, записывая или печатая имя принципала и подписывая свое собственное имя в качестве «агента» одним из следующих способов:

(имя принципала), выданное (вашей подписью) в качестве агента; или

(ваша подпись) в качестве агента для (имя принципала).

Вы не можете использовать активы доверителя в своих интересах или дарить крупные подарки себе или кому-либо еще, если только доверитель не предоставил вам эти полномочия в этой Доверенности или в Положении о выдаче крупных подарков, которое было приложено к настоящей Доверенности. . Если у вас есть такие полномочия, вы должны действовать в соответствии с любыми инструкциями принципала или, если таких инструкций нет, в лучших интересах принципала. Вы можете уйти в отставку, направив письменное уведомление принципалу и любому соагенту, агенту-преемнику, наблюдателю, если таковой указан в этом документе, или опекуну принципала, если он был назначен.Если вы чего-то не понимаете в этом документе или ваших обязанностях, вам следует обратиться за консультацией к юристу.

Ответственность агента:
Значение предоставленных вам полномочий определено в статье 5 раздела 15 Закона об общих обязанностях штата Нью-Йорк. Если будет установлено, что вы нарушили закон или действовали вне полномочий, предоставленных вам в доверенности, вы можете быть несет ответственность по закону за ваше нарушение.

ПОДПИСЬ АГЕНТА И ПОДТВЕРЖДЕНИЕ НАЗНАЧЕНИЯ:
Не требуется, чтобы принципал и агент (ы) подписывали одновременно, а также чтобы несколько агентов подписывали одновременно.

Я, Дональд А. Лангер, прочитал вышеизложенную доверенность. Я являюсь лицом, указанным в нем как агент указанного в нем принципала.

Я осознаю свои юридические обязанности.

____________________________________
Дональд Лангер

НОТАРИАЛЬНОЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ

ШТАТ НЬЮ-ЙОРК

ОКРУГ ____________________

1 июня 2018 года передо мной лично явился нижеподписавшийся нотариус в указанном штате Дональд Лангер, лично известный мне или доказанный мне на Основанием для удовлетворительных доказательств должно быть лицо, имя которого подписано во внутреннем документе, и подтвердившее мне, что он / она выполнил то же самое в своем качестве, и что своей подписью на документе, физическое или физическое лицо от имени которого действовало физическое лицо, исполнило вексель.

________________________________
Нотариус

Срок действия моей комиссии истекает: _____________

Доверенность: самый важный документ в вашем плане недвижимости

Последнее обновление: 10 августа 2020 г.

Финансовая доверенность (POA) может быть самым важным документом в вашем плане недвижимости. Тем не менее, у многих людей его нет.

И многие люди, у которых есть доверенности, не особо задумывались над ней и не имели необходимых документов.

Неблагоприятные результаты могут варьироваться от несвоевременной оплаты счетов до совершения надежных людей финансовых злоупотреблений или краж.

Иногда недостатки в доверенности приводят к спорам и судебным разбирательствам по поводу того, кто отвечает или может что-то получить.

Доверенность определяет, кто управляет вашими делами, когда вы не можете. Наличие одного обеспечивает оплату счетов, управление инвестициями и выполнение других важных задач.

Когда у вас есть живой траст, трасту необходимо положение, подобное доверенности, которое определяет, кто будет управлять имуществом, когда вы не можете этого сделать.Но вам все равно нужна доверенность на активы, не входящие в траст.

Знаменитости часто являются лучшими примерами того, почему доверенность так важна, потому что их дела попадают в заголовки.

В первое десятилетие этого столетия выяснилось, что филантроп и наследница Брук Астор, несмотря на ее богатство, находилась в ненадлежащих условиях жизни, в то время как ее сын и поверенный, которые вместе имели ее доверенность, обогатились и разграбили ее имущество. .

Совсем недавно Дональд Стерлинг, когда-то владелец Los Angeles Clippers НБА, и Самнер Редстоун, мажоритарный владелец нескольких публично торгуемых компаний, широко сообщали о спорах по поводу того, могут ли они управлять своими делами и кто отвечает за их активы. .

Вероятность возникновения этих и других проблем гораздо меньше, если вы предпримете необходимые шаги и включите в свою финансовую доверенность соответствующие положения.

Тщательно выбирайте агента .

Агент — это лицо, которое действует от вашего имени в соответствии с доверенностью. Выбор агента — самый важный шаг, но он часто делается небрежно.

Обычно имя старшего ребенка или другого родственника назначается автоматически. Брук Астор назвала своего единственного сына и адвоката соагентами, и они воспользовались ею.

Это не встреча, которую следует получать из-за статуса (например, старшего ребенка), иначе они могут обидеться, если будет назван кто-то еще.

Вы доверяете этому человеку усердно, разумно и честно распоряжаться вашими финансами и другими вопросами, когда вы не можете этого сделать.

Если вы сомневаетесь в чьих-либо способностях, преданности делу или честности, не назначайте его или ее. Не чувствуйте себя обязанным назначать члена семьи или друга.

Когда у вас есть значительное состояние, подумайте о назначении профессионала, которому будут платить за управление вашими делами.

Кроме того, не назначайте кого-либо, не обсудив предварительно это с ним или с ней.Убедитесь, что они хотят и могут взять на себя роль.

Рассмотрите возможность назначения более чем одного агента .

Вы можете получить дополнительный уровень защиты и опыта, назначив более одного человека, который будет действовать совместно для управления вашими финансами. Конечно, это не надежно.

У Брук Астор были соагенты, и они сговорились против нее. Таким образом, соагенты также могут создавать новые проблемы.

Им нужно жить достаточно близко друг к другу, чтобы они могли регулярно встречаться для работы.Они также должны согласовать действия, которые необходимо предпринять.

Некоторые действия могут быть отложены до тех пор, пока они не смогут обсудить и согласовать вопросы, а затем подписать соответствующие формы. Тем не менее, стоит подумать, подойдут ли вам коагенты лучше всего.

Обратитесь в свои финансовые учреждения .

Многие банки, брокеры и другие финансовые фирмы имеют свои собственные стандарты выдачи доверенностей. Ваши учреждения могут потребовать, чтобы их формы использовались.

Некоторые фирмы требуют, чтобы доверенность была представлена ​​заранее и была у них в досье, чтобы она была оформлена без промедления.

Доверенность также может потребоваться обновлять или ратифицировать каждые несколько лет в некоторых фирмах. Вам или вашему адвокату необходимо работать с вашими финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить беспрепятственное управление вашими активами.

Доверенность какого типа вам следует рассмотреть?

Многие состояния позволяют иметь либо надежный POA, либо пружинный POA.

Долговременная доверенность вступает в силу с момента ее подписания. Агент на законных основаниях может использовать его и сразу же предпринимать действия от вашего имени. Возобновляемая доверенность вступает в силу только при определенных условиях, таких как ваша недееспособность или инвалидность.

Хотя оформление доверенности похоже на то, чего хочет большинство людей, у нее есть недостатки. Не во всех штатах разрешена выдача доверенности.

Кроме того, вы должны тщательно определить условия, на которых агент может действовать.Часто это означает, что врач (или врачи) должен подтвердить, что вы недееспособны.

Кто-то должен попросить врача действовать, и врач должен вас оценить. Если кто-то не согласен с оценкой врача, могут быть задействованы суды. Процесс может означать задержки и разногласия.

Компромисс, рекомендуемый некоторыми адвокатами, — это подписать долговременную доверенность, но не передавать ее агенту (или агентам). Вместо этого храните его у себя дома.

Убедитесь, что у агента есть доступ к вашему дому и он знает, где найти доверенность.Затем агент может начать использовать его, когда вы не можете управлять своими делами. (Конечно, это может оказаться нежизнеспособным, если финансовое учреждение хочет, чтобы доверенность была в файле до того, как она понадобится.)

Не храните доверенность в вашем сейфе или у вашего поверенного. Агент, вероятно, не сможет получить доступ к сейфовой ячейке.

Оставление доверенности доверенному лицу или другому лицу ограничивает доступ к доверенности и дает поверенному возможность определить, когда целесообразно передать доверенность агенту.Эта загадка показывает важность выбора правильного агента.

При наличии долговременной доверенности бывают случаи, когда непонятно, нужна ли вам помощь в управлении делами.

Вот почему с возрастом рекомендуется постепенно привлекать кого-то к управлению своими финансами. Желательно, чтобы это кто-то также был агентом в вашей доверенности.

В выпуске на следующей неделе еженедельника Retirement Watch Weekly я поделюсь советами, как убедиться, что ваша доверенность будет полезной, не опасаясь злоупотребления.Я также покажу, как вы можете ограничить роль своего агента, добавить защиты и установить некоторый надзор, среди прочего.

Вы ​​можете ознакомиться с частью 2 этой статьи здесь.

Справочник по финансовой доверенности

Скорее всего, вы задаетесь вопросом, что произойдет, если ваш стареющий родитель потеряет способность принимать решения о здоровье или финансах. Как вы или другие члены вашего круга друзей и семьи можете помочь им в этой ситуации или знать, что делать? Все эти вопросы являются частью продолжающегося разговора, который вы, возможно, уже ведете как опекун, и часть ответа может содержаться в юридическом документе, который называется доверенностью или доверенностью.

Доверенность дает кому-либо законную возможность принимать решения от имени другого взрослого, например престарелого родителя или близкого человека. Например, стареющий отец может создать доверенность, дающую дочери возможность принимать решения за него в случае, если он не может. Лицо, которое указано в доверенности как лицо, принимающее решения в этой ситуации, называется «первичным агентом». Доверенность может потребоваться вам, если и когда ваш стареющий близкий не может принимать решения самостоятельно.

Может потребоваться два типа доверенностей. Одна из них — это медицинская доверенность, которая дает контроль над медицинскими решениями и часто называется Advanced Healthcare Directive, а вторая — это финансовая доверенность, которая дает контроль над финансовыми решениями. Один человек может выполнять обе функции, но часто рекомендуется назначать другого человека на каждый доверенное лицо.

Создание доверенности и выбор основного агента — важные шаги, которые необходимо предпринять.Так становится основным агентом. Возможно, поэтому доверенность — одна из тем, о которых мы слышим больше всего вопросов на сайте Caring.com. Это руководство разработано, чтобы дать вам базовые строительные блоки, необходимые для начала работы.

Доверенность: основы

Как упоминалось выше, доверенность (POA) или доверенность — это документ, уполномочивающий основного агента или фактического поверенного (обычно законно дееспособного родственника или близкого друга старше 18 лет) — для обработки финансовых, юридические и медицинские решения от имени другого взрослого.(Однако для принятия финансовых, юридических и медицинских решений может потребоваться отдельный документ).

Как правило, человек выбирает доверенность в качестве условия, если он или она становится недееспособным. Часто люди работают со старшим адвокатом, чтобы определить обязанности, которые POA возлагает на основного агента. Создание долгосрочной доверенности не лишает лицо права принимать решения за себя; он просто поручает другому человеку разделить ответственность.

Durable vs.Краткосрочные платежные поручения

Недлительная доверенность не может действовать от вашего имени, если вы стали инвалидом или недееспособным. Обычно вы выбираете временную доверенность на конкретный вопрос, например на ведение дел в ваше физическое отсутствие. В имущественном планировании, посредством которого пожилые люди планируют будущую нетрудоспособность, все доверенности являются прочными. Это означает, что доверенность действует независимо от состояния вашего здоровья. С другой стороны, доверенность вступает в силу в определенное время в будущем, возможно, в случае болезни.

Выбор агента

Основным агентом должен быть человек, которому доверяют действовать в интересах стареющего любимого человека и в соответствии с его четкими инструкциями — и это не всегда самая легкая работа. Агент будет иметь право распоряжаться своими активами так, как он или она считает нужным, поэтому вы и члены вашей семьи можете принять во внимание финансовые знания или способность потенциального агента искать и принимать помощь извне.

Агент потенциально может потратить много времени, действуя от имени вашего любимого человека, практически без финансовой компенсации за эти усилия.Когда ваш любимый человек проходит через этот процесс, убедитесь, что никто не принуждает его назначить долговременную доверенность кому-то, кто может не быть самым надежным и ответственным лицом для этой работы.

Понятно, что это может быть трудным для семьи разговором. Иногда правильный человек, который берет на себя ответственность за POA, — это не тот человек, который эмоционально наиболее близок к стареющему родителю. Опытный адвокат по делам пожилых людей, возможно, с помощью семейного консультанта, может облегчить этот процесс таким образом, чтобы ограничить семейные конфликты или обидные чувства.

Оформление доверенности

Нотариус или поверенный должны засвидетельствовать подписание доверенности вашим близким, а в некоторых штатах вам понадобятся два свидетеля. Выбранный агент должен быть старше 18 лет и полностью компетентен, что означает, что он понимает последствия своего решения. При заполнении формы родитель должен указать, какие именно полномочия передаются агенту.

Если в долговременной доверенности указываются обязанности в отношении недвижимости, доверенность должна быть внесена в реестр сделок округа.Передайте исходную копию агенту, если вы хотите, чтобы она вступила в силу немедленно, и сохраните хотя бы одну копию для себя. Вы также можете сохранить оригинал, пока не захотите, чтобы он вступил в силу. Может быть целесообразно иметь несколько копий доверенности, если в нем участвует большая группа родственников и друзей.

Финансовая доверенность против заблаговременной директивы о здравоохранении

Есть два отдельных документа, которые вам, вероятно, понадобятся в рамках комплексного планирования для вашего стареющего любимого человека.Первый — это финансовая доверенность, которая предусматривает принятие финансовых решений и возможность оплачивать счета, управлять счетами и заботиться об инвестициях. Второе — это предварительная директива о медицинском обслуживании, известная также как «завещание о существовании» или «доверенность на медицинское обслуживание». В этом документе указывается, кто будет агентом по принятию решений в области здравоохранения, а также даются некоторые общие рекомендации по принятию решений в области здравоохранения.

Оба этих документа теряют силу после смерти. Планирование недвижимости также является частью процесса планирования, в котором ваша семья может захотеть участвовать.Сюда входит составление завещаний и уточнение организации похорон. Эти решения не являются частью процесса доверенности и завещания.

Для получения дополнительной информации посетите наш Руководство по планированию недвижимости .

Как работает финансовый доверенность

Старшая женщина, работающая над домашними финансами. Зрелая женщина, проверка счетов дома. Пожилая женщина проверяет свидетельство об утверждении пенсии с ноутбуком дома.

Доверенность по финансам — это документ, который назначает лицо — или иногда такое учреждение, как банк или трастовая компания — для ведения чьих-либо финансовых дел.Доверенность на финансы также может быть использована, чтобы облегчить жизнь, например, вашим родителям или близким, даже если они все еще принимают решения и сами решают некоторые финансовые вопросы. Или его можно использовать для решения всех их финансовых вопросов, когда они не в состоянии сделать это сами.

Тем не менее, во-первых, для вас и вашего лица будет хорошей идеей ознакомиться с основами работы финансовой доверенности.

Доверенность по финансам может быть использована для облегчения бремени ведения финансовых дел.Документ может позволить назначенному лицу, называемому «агентом» или «действующим поверенным», решать повседневные финансовые вопросы, такие как аренда, страхование и счета врачей, а также такие важные вопросы, как продажа активов или управление бизнесом, имуществом или инвестициями.

На практическом уровне доверенность — это документ, который вам может понадобиться для предъявления финансовому учреждению, если, например, вы или агент Доверенности желаете иметь доступ к средствам для оплаты необходимых расходов на престарелых близких.Многие люди также предпочитают ограничивать действие доверенности, оставляя важные решения за собой, пока они умственно дееспособны.

Как создать финансовую АПО, шаг за шагом

Есть несколько шагов для создания POA. Во время этого процесса было бы неплохо проконсультироваться с юристом. Вот общий план действий, которые вы предпримете:

1. Определите, нужен ли он.

В некоторых случаях доверенность не требуется.Например, если все активы и доходы лица также зарегистрированы на имя его супруги (как в случае совместного банковского счета, документа или совместного брокерского счета), доверенность может не потребоваться. Многие люди также могут иметь живой траст, который назначает доверенного лица (например, взрослого ребенка, другого родственника или друга семьи) в качестве попечителя и в который они помещают все свои активы и доходы. (В отличие от доверенности отзывное живое доверие позволяет избежать завещания в случае смерти человека.) Но даже если у супругов есть совместные счета и права собственности или живое доверие, прочная доверенность все равно является хорошей идеей. Это потому, что могут быть активы или доходы, которые не были учтены в совместных счетах или доверительном управлении или которые позже были получены одним из супругов. Доверенность может предусматривать, что агент, который может быть тем же лицом, что и доверенное лицо живого траста, может решать эти вопросы всякий раз, когда они возникают.

2. Найдите агента.

Один взрослый будет указан в доверенности в качестве агента, ответственного за принятие решений.Определить, кто лучше всего подходит для выполнения этой обязанности, может быть непросто для отдельных лиц и семей, и вашей семье может потребоваться помощь в принятии этого решения. Ваш адвокат, религиозный лидер или семейный консультант — все могут помочь облегчить этот процесс. Хорошая идея — выбрать агента, способного выполнять обязанности, но при этом желающего при необходимости учитывать точки зрения других людей.

3. Взгляните на стандартные формы.

Вы можете обнаружить, что в некоторых штатах, банках вашей семьи или отдельных финансовых учреждениях есть доверенности, которые они предпочитают использовать.Они также могут служить вам в качестве ресурсов при составлении доверенности любимому человеку. В некоторых случаях финансовые учреждения могут потребовать, чтобы использовался их формат, поэтому перед составлением документа рекомендуется проконсультироваться с любыми банками или брокерами, которыми пользуется ваш стареющий близкий.

4. Заверьте письменную доверенность нотариально, храните ее в надежном месте и раздайте копии важным людям.

Доверенность должна быть составлена, засвидетельствована и нотариально заверена. Вам не нужно подавать его в суд или правительственное учреждение, за возможным исключением доверенности на недвижимость.Имейте в виду, что устное соглашение не признается законным доверенным лицом, равно как и случайно написанное письмо или записка. После того, как вы получите надлежащим образом подписанный и засвидетельствованный доверенность, храните копию в надежном месте и убедитесь, что люди, участвующие в уходе за вашим близким, либо имеют копии, либо знают, кто является агентом. Убедитесь, что у агента есть копия.

5. Периодически просматривайте АП.

Финансовый доверенность должна быть подготовлена ​​до того, как она вам понадобится. Поскольку это время может быть непредсказуемым и, следовательно, доверенность может существовать годами или десятилетиями, вам всем следует периодически его пересматривать.Обратите внимание на то, желает ли и способно ли лицо, указанное в качестве агента, выполнять эту ответственность, поскольку обстоятельства и законы могут изменяться.

Зачем нужна доверенность?

Доверенность также может служить для защиты пожилых людей в случае их недееспособности. Если у кого-то нет доверенности и он становится неспособным заниматься финансовыми делами — например, из-за болезни, слабоумия или инсульта — суду может потребоваться назначить человека (известного как опекун или опекун) для принятия мер. от имени человека.

Такое судебное разбирательство является дорогостоящим и требует много времени, и человек, находящийся на вашем попечении, может не встретить кого-то, кого он хотел бы действовать от его имени. Правильно оформленная долговременная доверенность всего этого позволяет избежать.

Различные типы финансовых доверенностей

Генеральная доверенность

Этот документ дает агенту полномочия во всех ситуациях (кроме тех, которые специально исключены в документе), включая обработку банковских и инвестиционных операций, доступ к сейфовым ячейкам, покупку и продажу собственности, заключение договоров, заполнение налоговых деклараций, и управление государственными льготами.В некоторых штатах общая доверенность может включать создание или изменение трастов в течение жизни старшего сотрудника или передачу активов в трасты.

Общая доверенность действует до даты, указанной в документе, или, если указанная дата окончания не указана, до тех пор, пока доверитель — лицо — не умрет или не отзовет документ. Общая доверенность также заканчивается, когда лицо становится недееспособным, если только документ не обозначен как «долговременный» (см. Ниже).

Генеральная доверенность, однако, не означает, что лицо отказывается от власти над своими собственными делами.Пока он умственно компетентен, он сохраняет власть над всеми своими собственными финансовыми решениями, а агент действует только как «помощник» финансового менеджера.

Доверенность: Часто задаваемые вопросы о финансовой ответственности и соображениях

Получает ли агент POA деньги?

Лицо, дающее доверенность, решает, будет ли агенту платить. Если работа простая и выполняется близким членом семьи, оплата обычно не производится, хотя он может сделать это.Если работа, вероятно, будет сложной и трудоемкой или будет выполняться кем-то, кто не является близким родственником, то агент должен получать почасовую оплату. В любом случае агент может возместить себе разумные расходы. Рекомендуется задокументировать часы, потраченные на работу, а также сохранить все чеки, необходимые для обоснования компенсации.

Несет ли агент доверенности персональную ответственность за финансовые убытки человека?

Некоторые люди могут неохотно соглашаться на работу представителя по доверенности, потому что они опасаются юридической ответственности, то есть личной ответственности, если их финансовые операции приведут к убыткам.Однако общее правовое правило заключается в том, что агент не несет личной ответственности за финансовые убытки, если только он не совершил кражу или другое мошенничество, пренебрегал обычными обязанностями (например, неоднократно не вносил арендную плату вовремя) или не принял «безрассудное» решение. которые привели к значительным убыткам (с юридической точки зрения «безрассудство» означает преднамеренное игнорирование очевидного высокого риска, а не просто неверное суждение).

Что делает доверенность действительной?

Люди, выдающие доверенность, должны быть умственно дееспособными при подписании доверенности.Процесс подписания документа свидетелями помогает убедиться в его подлинности и компетентности. Также их подписи необходимо нотариально засвидетельствовать, что тоже добавляет авторитета. И если у них есть юрист, который готовит или просматривает документы, контакт с ним также подтвердит их компетентность в то время.

Действует ли доверенность во всех штатах?

Доверенность действительна во всех штатах. Закон штата, в котором они проживают на момент подписания доверенности, будет регулировать полномочия и действия агента в соответствии с этим документом.Однако, если у них регулярно есть финансовые дела в другом штате — они владеют там собственностью или имеют бизнес-интересы, — неплохо иметь отдельную доверенность, оформленную с использованием конкретной правовой формы, используемой в этом штате.

Можно ли изменить доверенность?

Если кто-то умственно дееспособен, он может отозвать доверенность в любое время. Или он может сохранить доверенность, но сменить агента. Лицо, выдающее доверенность, должно периодически просматривать документ, чтобы определить, соответствует ли он его потребностям.Если он хочет внести изменения, ему следует оформить новый документ, а не пытаться вносить поправки в старый.

Какие риски связаны с доверенностью?

Финансовый доверенность дает агенту большие полномочия. Хотя большинство людей серьезно отнесутся к этой ответственности и будут прозрачны в своих действиях, такое количество полномочий может также увеличить риск финансовых злоупотреблений в отношении пожилых людей. Для агента будет хорошей идеей работать с семьей и друзьями над принятием решений и быть готовым показать документацию о решениях, которые они приняли, когда они их приняли и почему.

Однако, если вы подозреваете, что агент использует финансовые ресурсы пожилого человека для других целей, кроме ухода за пожилым взрослым, или происходит внезапное необъяснимое истощение средств, у вас могут быть основания для сообщения о жестоком обращении с пожилыми людьми.

Общие семейные проблемы по доверенности

Зрелая женщина разговаривает со специалистом по финансовому планированию дома

Кого следует выбрать в качестве агента?

Возможно, самый большой источник конфликта и беспокойства — это то, кто назван в качестве агента из-за силы, связанной с этой позицией.Очевидно, что тот, кто составляет доверенность, должен выбрать только того, кому они доверяют, для получения доверенности на свои финансовые дела. Но есть и другие вещи, которые следует учитывать, помимо надежности:

  • Доверенность должна иметь уровень финансовых возможностей для удовлетворения потребностей пожилых людей в финансовых делах; чем сложнее их финансы, тем более опытным должен быть агент. Если агент не может справиться с делом и ему приходится нанимать юристов и менеджеров, деньги на них будут поступать из активов семьи.
  • Это может помочь, если агент находится географически близко к вовлеченным людям и их собственности или бизнес-активам.
  • Хорошей идеей будет выбрать кого-то, кто сможет уделять этим финансовым обязанностям достаточно времени и энергии и который, вероятно, будет выполнять их в течение долгого времени. (Даже в этом случае важно указать в документе альтернативного или правопреемного агента, чтобы решить проблему основного агента, который в конечном итоге становится неспособным выполнять эту работу.)
  • Если ваши родители или другие лица оформят общую доверенность, чтобы стать эффективны, пока они все еще компетентны, им не следует выбирать кого-то, кто, скорее всего, попытается взять на себя больше ответственности, чем они готовы отказаться.
  • Важно выбрать одного человека, а не группу людей. Может возникнуть соблазн передать эту власть всем взрослым детям как группе, но это может привести к конфликту и принятию неверных решений. Вместо этого назовите одного взрослого ребенка, который лучше всех умеет сотрудничать со всеми, а затем примите решение. В качестве альтернативы, было бы неплохо выбрать в качестве агента другого взрослого, который не является одним из взрослых детей, но может хорошо работать со всеми из них.

Доверенность на медицинское обслуживание (a.к.а. Предварительные распоряжения или завещания)

В этом руководстве основное внимание уделяется деталям финансового планирования POA. Создание Директивы о предварительном уходе или доверенности на медицинское обслуживание является важным дополнением к процессу финансовой доверенности.

Это документ, который выберет ответственного взрослого для помощи в принятии медицинских решений, когда ваш стареющий близкий человек не в состоянии это сделать. Это лицо должно быть отделено от лица, выбранного в качестве финансового агента доверенности, хотя один человек может выполнять обе функции.Хорошая идея — назначить второго человека, который будет принимать медицинские решения, если первый человек не может или недоступен для этого.

Дополнительную информацию см. В нашем всеобъемлющем Руководстве по директивам о предварительном медицинском обслуживании.

  • Помощь в проживании в Палм-Кост, Флорида
  • Помощь в жизни в округе Берген, штат Нью-Джерси
  • Помощь в жизни в Брадентоне, Флорида
  • Помощь в проживании в Фейетвилле, Северная Каролина
  • Помощь в жизни в мобильных условиях, AL
  • Помощь в жизни в Валенсии, Калифорния
  • Помощь в проживании в Неаполе, Флорида
  • Помощь в жизни в Сиэтле, WA
  • Помощь в жизни в округе Эссекс, штат Нью-Джерси
  • Помощь в жизни в Бентонвилле, AR
  • Помощь в жизни в Панама-Сити, Флорида
  • Помощь в жизни в Фениксе, штат Аризона
  • Помощь в проживании в Майами, Флорида
  • Помощь в проживании в Санта-Фе, Нью-Мексико
  • Помощь в проживании в Гранд-Рапидс, MI

Доверенность | Пенсионная система учителей штата Иллинойс

Когда отправлять TRS доверенность

Когда участники поручают другим людям принимать важные решения за них на основании доверенности (POA), TRS необходимо знать, когда они назначают своих агентов POA, чтобы начать принимать решения.TRS также необходимо знать личности этих агентов POA. Время от времени персонал TRS сталкивается с ситуацией, когда важные решения участника относительно его пенсионных пособий принимаются другим лицом на основании доверенности, но TRS не было сказано, что доверенность в силе или как связаться с агентом. Эта ситуация может привести к задержке в выполнении важных решений о пособиях и страховании здоровья.

Вам не нужно отправлять TRS копию доверенности, если вы занимаетесь своими собственными делами по пенсионному плану.Если вы назначили кого-то — вашего агента — для обработки транзакций пенсионного плана для вас в качестве вашего доверенности, и вы хотите, чтобы этот агент мог вносить изменения в вашу учетную запись TRS от вашего имени, тогда вы или ваш агент должны отправить копию полномочий доверенности на TRS вместе с контактной информацией агента и текущим адресом члена.

Доверенность и полномочия, предоставляемые этими документами, варьируются от штата к штату. Чтобы быть ясным, TRS может оформить только доверенность, которая конкретно дает вашему назначенному агенту полномочия действовать от вашего имени в отношении транзакций пенсионного плана.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *