Какой налог нужно платить с выигрыша в лотерею: Налогообложение выигрышей в лотерею

Содержание

кому нужно платить налоги в 2020 году и как это сделать

В России существуют разные налоги для физлиц: имущественный, транспортный, земельный и на доходы физических лиц (НДФЛ). В этой статье пойдёт речь про НДФЛ.

Чаще всего налоги с доходов граждан рассчитывают и оплачивают налоговые агенты, которые и являются источниками этих доходов — например, работодатель, брокер или организатор конкурсов. Подробнее об этом мы расскажем ниже, в главе «Когда не нужно подавать декларацию».

В остальных случаях декларацию 3-НДФЛ нужно заполнять и подавать в налоговую самостоятельно, а затем оплачивать налоги.

Для этого нужно знать налоговую базу и ставку налога. База — это сумма, которая облагается налогом. Ставка — процент, который составляет налог. Она зависит от вида НДФЛ и резидентства, то есть времени, сколько человек живёт в России. Налоговыми резидентами РФ считаются люди, которые проводят в стране не меньше 183 дней в год.

 

Заработок

Ставка: для резидентов — 13%, для нерезидентов — 30% (кроме осуществления трудовой деятельности, тогда — 13%).

База: весь доход, который вы заработали (до вычета различных комиссий, если они есть).

К заработку относятся все деньги, которые вы получили за какую-либо работу. Величина дохода при этом не имеет значения: даже если вы связали шапку и продали её за 1 тысячу ₽, 13% от этой суммы придётся перечислить в бюджет, подтверждает руководитель практики налогового права НЮС «Амулекс» Анатолий Нагиев.

Подавать декларацию и платить налоги нужно, если вы:

  • получили от физлица оплату по гражданско-правовому договору или гонорар;

  • сдали в аренду квартиру или любое другое имущество;

  • оказали какую-либо услугу физлицу — к примеру, сделали маникюр, нанялись в качестве грузчика или дали платную рекламу в своём блоге;

  • получили деньги от физлица как наследник автора произведений науки, литературы, искусства или автора изобретений.

Если вы работаете с сервисом, который удерживает или просто берёт комиссию с вашего дохода, но при этом не является налоговым агентом и не платит за вас налоги, то налоговой базой считается изначальный доход до вычета комиссий — то, что вам заплатили, что вы получили на руки. То же самое касается комиссий платёжных систем.

Чаевые не считаются доходом, поэтому указывать их в декларации и платить налог не нужно.

У репетиторов, сиделок, нянь и уборщиков до 2020 года были налоговые каникулы. Они могли не платить налоги, но должны были уведомить налоговую о своей работе. С 2020 года каникулы не действуют. Декларация подаётся за предыдущий год, так что в этом году репетиторам, няням, сиделкам и уборщикам не нужно вносить платежи, но с 2021 года — придётся.

 

Продажа имущества

Ставка: для резидентов — 13%, для нерезидентов — 30%.

База: доход от продажи.

Исключения: имущество, которым вы владели три года или больше. В случае с квартирами — больше трёх лет, если квартира досталась вам в наследство или как подарок от близкого родственника (супруг, дети, родители, бабушки, дедушки, братья, сёстры, внуки), была приватизирована или получена по договору пожизненного содержания, а в остальных случаях — больше пяти лет. При продаже такого имущества подавать декларацию и платить налоги не нужно.

В случае с продажей имущества есть несколько вычетов, которые позволят уменьшить налоговую базу или вовсе не платить налоги.

  • Вычесть из дохода с продажи расходы на покупку имущества. Обычно это самый выгодный вычет. Но подавать декларацию 3-НДФЛ нужно в любом случае, напоминает юрист Анатолий Нагиев. Также придётся подтвердить сумму расходов на покупку документами.

Пример. Год назад вы купили автомобиль за 1 миллион ₽. Сейчас вы продаёте его за 750 тысяч ₽ и применяете вычет «доходы минус расходы». Налоги платить не нужно, потому что налоговая база после вычета будет ниже нуля (750 000 ₽ – 1 000 000 ₽). Но подать декларацию нужно.

Ещё пример. Год назад вы купили квартиру за 4 миллиона ₽. Сейчас вы продаёте её за 5 миллионов ₽ и применяете вычет «доходы минус расходы». Налоговая база составит 1 миллион ₽ (5 000 000 ₽ – 4 000 000 ₽), сумма налогов — 130 тысяч ₽.

  • Вычесть из дохода от продажи 250 тысяч ₽. Такой вычет можно применять для продажи любого имущества кроме жилой недвижимости и земельных участков. Если вы продавали что-то несколько раз за год, то этот доход для вычета нужно суммировать.

Пример. За год вы продали смартфон, велосипед и телевизор и выручили за них 150 тысяч ₽. Сумма дохода за вычетом 250 тысяч ₽ будет меньше нуля. Налог платить не нужно. Но указать в декларации 3-НДФЛ этот доход надо.

  • Вычесть из дохода от продажи 1 миллион ₽. Этот вычет работает в случае с продажей жилой недвижимости, дач, садовых домиков и земельных участков.

Пример. Вы получили в наследство квартиру и в том же году решили её продать. Использовать вычет «доходы минус расходы» не получится, потому что не было расходов на приобретение жилья. Вы продаёте квартиру за 5 миллионов ₽ и применяете вычет 1 миллион ₽. Налоговая база составит 4 миллиона ₽ (5 000 000 ₽ – 1 000 000 ₽), а сумма налогов — 520 тысяч ₽ (4 000 000 ₽ * 13%).

Важно. Валюта с точки зрения закона считается таким же имуществом. Поэтому с продажи долларов или евро нужно платить налоги по этим же правилам.

 

Подарки

Ставка: для резидентов — 13%, для нерезидентов — 30%.

База: стоимость подарка.

Налогооблагаемыми считаются только ценные бумаги, недвижимость или машина — как подарки от физлиц (кроме близких родственников) и подарки стоимостью от 4 тысяч ₽ — от юрлиц. Во всех остальных случаях подавать декларацию и платить налоги не нужно.

Узнать стоимость подарка можно в договоре дарения. Если такого договора нет, то подарок оценивают по рыночной стоимости, а если это недвижимость, смотрят кадастровую стоимость.

Пример. Дядя подарил вам квартиру. С точки зрения закона, дяди и тёти не относятся к близким родственникам, поэтому за подарок придётся отдать налог. Кадастровая стоимость квартиры — 2 миллиона ₽. Налог с подарка — 260 тысяч ₽.

Ещё пример. Родители подарили вам автомобиль. Это близкие родственники, поэтому указывать подарок в декларации 3-НДФЛ и платить с него налоги не нужно.

И ещё пример. Компания, где вы работаете, подарила вам телевизор стоимостью 50 тысяч ₽. Вы подписали договор дарения с юрлицом. Теперь вы должны указать подарок в декларации 3-НДФЛ и заплатить 6500₽ налога. Проще не принимать такой подарок и не подписывать договор — тогда вы никому ничего не должны.

 

Выигрыши и призы

Ставка: выигрыши в лотерею, на ставках, в азартных играх — 13% для резидентов, 30% для нерезидентов; выигрыши и призы в рекламных кампаниях — 35% для всех.

База: все выигрыши и призы от 4 тысяч ₽ в год.

Выигрыши в лотерею (считаются только государственные лотереи — во всех остальных случаях это рекламная кампания), на ставках в букмекерской конторе, в казино, покер и другие азартные игры, которые составили больше 4 тысяч ₽ в год, облагаются НДФЛ по ставке 13%. За призы и выигрыши в рекламных акциях и кампаниях придётся заплатить 35%.

Стоимость всех выигрышей суммируется. При этом можно использовать вычет: уменьшить общую сумму выигрышей на 4 тысячи ₽ — это и будет налоговая база.

Пример. Вы купили лотерейные билеты и один раз за год выиграли 500 ₽. Стоимость выигрыша — меньше 4 тысяч ₽. Подавать декларацию и платить налог не нужно.

Ещё пример. Три раза за год вы выиграли на ставках по 2 тысячи ₽ и вывели их со счёта букмекерской конторы. Выигрыш составил 6 тысяч ₽. Вы использовали вычет: 6000₽ – 4000₽ — налоговая база составила 2 тысячи ₽. Их нужно указать в декларации 3-НДФЛ и заплатить налог в 260 ₽ (2000 ₽ * 13%).

Если стоимость выигрышей составила больше 15 тысяч ₽, то организация, которая проводила конкурс или игру: оператор лотереи, букмекерская контора, казино, магазин, компания, — обязана самостоятельно выступить налоговым агентом и заплатить за вас налог.

Но тут нужно быть внимательным: иногда организация может переложить ответственность за уплату налога на самого обладателя приза. Это может произойти, если выигрыш — не деньги, а какое-то имущество, например автомобиль или путёвка. Тогда организация сама заполнит за вас декларацию и оповестит об этом до 1 марта следующего года, а налоговая пришлёт уведомление на уплату НДФЛ до 1 декабря. Чтобы не попасть впросак, уточняйте налоговые вопросы у организатора (или внимательно читайте договор) ещё до того, как заберёте приз.

 

Валютные дивиденды

Ставка: для резидентов — 13%, для нерезидентов — 15%.

База: сумма, которую компания выплачивает на счёт акционера в качестве дивидендов.

Брокеры обычно выступают налоговыми агентами в практически всех случаях, когда дело касается ценных бумаг. Точно так же они удерживают и оплачивают налоги с дивидендов, которые российские компании выплачивают в рублях. Но есть два случая, когда разбираться с налогами придётся самому акционеру:

В первом случае следует подать декларацию 3-НДФЛ и указать сумму дивидендов с учетом курса валюты на дату их получения. А затем оплатить налог в 13% от этой суммы.

Во втором случае дело чуть сложнее. Если вы инвестируете в американские ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже или через зарубежного брокера, необходимо подписать форму W-8BEN (запросить документ можно у брокера). Так вы подтвердите, что вы не резидент США, и ваши дивиденды будут облагаться налогом в 13% (а не 30%, как могло бы быть).

Дальше в рамках соглашения об избежании двойного налогообложения 10% удержится брокером автоматически в пользу страны эмитента. Оставшиеся 3% нужно будет указать в декларации 3-НДФЛ и оплатить самостоятельно.

Как подать декларацию

Подавать налоговую декларацию 3-НДФЛ нужно каждый год до 30 апреля — и в ней указывать весь декларируемый доход за предыдущий год. Например, в декларации, которую вы подаёте в 2020 году, нужно перечислить доходы за 2019 год. Оплатить НДФЛ, указанный в декларации, необходимо до 15 июля.

В 2020 году из-за распространения коронавируса крайний срок подачи декларации перенесли на 30 июля. Срок для уплаты налогов сохранили — внести платежи нужно до 15 июля 2020 года.

Заполнить декларацию 3-НДФЛ можно несколькими способами.

1. В Личном кабинете на сайте налоговой. Получить доступ к кабинету можно с помощью ИНН и пароля (его нужно взять в налоговой лично) или через подтверждённый аккаунт в «Госуслугах».

Чтобы заполнить и отправить декларацию, придётся получить электронную подпись. Это делается буквально в два клика и занимает от 30 минут до суток.

2. Через программу «Декларация». Её нужно скачать и установить на свой компьютер. Инструкция по установке программы также есть на сайте налоговой, а инструкция по заполнению есть даже в видеоформате.

3. На бумаге. Бланк с формой декларации можно скачать на сайте налоговой и заполнить её от руки заглавными печатными буквами. Примеры заполнения есть там же на сайте. Заполненную декларацию нужно принести в отделение ФНС по месту жительства или пребывания или в МФЦ. Но имейте в виду, что с 30 марта до 30 апреля 2020 года все отделения ФНС будут закрыты.

Если вы применяете имущественные вычеты, то не забудьте приложить к декларации 3-НДФЛ копии документов, подтверждающих факт продажи имущества (например, договор купли-продажи), и копии документов, подтверждающих расходы (если применяли вычет «доходы минус расходы»), — например, чеки, банковские выписки, договоры купли-продажи и т. д.

 

Когда не нужно подавать декларацию

За вас заплатил налоговый агент

Налоговый агент — это организация, ИП или физлицо, которые удерживают и оплачивают за вас налоги. Если налоговый агент уже разобрался с вашими налогами, то включать эти доходы в декларацию не нужно. Вот несколько самых частых случаев.

  • Зарплата (НДФЛ — 13%). Налоги с неё оплачивает ваш работодатель. Например, если ваша официальная зарплата — 40 тысяч ₽, то на руки вы получаете 34 800 ₽, а оставшиеся 5200 ₽ уходят в государственную казну в виде налога.

  • Акции и облигации (НДФЛ — 13%). Налоги с биржевых доходов уплачивает брокер. Например, если вы купили акции компании за 5 тысяч ₽, а продали за 10 тысяч ₽, то брокер удержит налог 650 ₽. Исключение: если вы владели акциями больше трёх лет, то налог с дохода можно не платить.

  • Выигрыши на ставках (НДФЛ — 13%). Если вы выиграли больше 15 тысяч ₽, то налог заплатит букмекерская контора. Например, вы поставили на любимую футбольную команду 1 тысячу ₽, а выиграли 25 тысяч ₽. Теоретически налоговую базу с выигрыша можно уменьшить на 4 тысячи — тогда налог составит 2730 ₽, а на руки можно будет получить 22 270 ₽. Но на практике букмекеры редко применяют вычет. В этом случае со счёта получится снять только 21 750 ₽  — оставшиеся 3250 ₽ удержит букмекер для уплаты налогов.

  • Призы в рекламных акциях (НДФЛ — 35%). Если стоимость приза, который вы выиграли, больше 4 тысяч ₽, то, скорее всего, налог за вас заплатит организатор акции. Например, если вы собрали 10 крышек от лимонада и выиграли автомобиль за 1 миллион ₽, то налог в 350 тысяч ₽ ляжет на плечи организатора. Организатор также сможет применить вычет, уменьшить налоговую базу на 4 тысячи ₽ и заплатить налоги с суммы 996 тысяч ₽ — тогда в казну уйдёт 348 600 ₽.

Ваш доход не облагается налогом

В этих случаях не нужно даже подавать декларацию 3-НДФЛ. Вот что к ним относится:

  • Любые подарки от физлиц (кроме машины, квартиры или ценных бумаг). Даже если это очень крупная сумма денег — например, 10 миллионов ₽. «Согласно положениям ст. 217 НК РФ, денежные средства, полученные в дар одним физическим лицом от другого физического лица, не облагаются подоходным налогом», — подтверждает Анатолий Нагиев из «Амулекс». Кстати, чаевые с юридической точки зрения — тоже подарок, поэтому платить налоги с них не нужно.

  • Выигрыши в лотереи, азартные игры, выигрыши на ставках, призы в рекламных кампаниях или подарки от юрлиц меньше 4 тысяч ₽.

  • Продажа имущества (кроме недвижимости), которым вы владеете больше трёх лет.

  • Продажа квартиры, которой вы владеете больше пяти лет. Или больше трёх, если она досталась вам в подарок или по наследству от близкого родственника, была приватизирована или получена по договору пожизненного содержания.

  • Подарки в виде квартиры, машины или ценных бумаг, которые достались от близких родственников. По закону к ним относятся супруг, дети, родители, дедушки, бабушки, братья, сёстры и внуки.

  • Пенсия, алименты, стипендии, большинство пособий — и другие доходы, о которых сказано в статье 217 Налогового кодекса.

Персональные данные игроков казино передадут в ФНС

Персональные данные игроков казино и залов игровых автоматов будут предоставляться в электронной форме для внесения их в специальный реестр, следует из приказа ФНС, размещенного на официальном интернет-портале правовой информации 23 апреля. Казино должны передать сведения за прошлый год Налоговой службе до 1 мая 2021 г. В феврале в Налоговый кодекс уже были внесены изменения, устанавливающие требования о предоставлении данных о выигрыше посетителей в электронной форме, но полный состав персональных данных для внесения в реестр определили только сейчас.

Налоговая база по доходам в виде выигрышей, полученных физическими лицами от участия в азартных играх в казино и залах игровых автоматов, определяется как положительная разница между денежными средствами, полученными участником игр от организаторов, и денежными средствами, уплаченными участником организаторам в обмен на знаки игорного заведения в течение налогового периода, рассказали «Ведомостям» в Федеральной налоговой службе (ФНС).

Сведения из реестров за 2020 г. будут консолидироваться в отношении физического лица по всем организаторам азартных игр (игорным зонам) на территории РФ. После получения соответствующих сведений от организаторов азартных игр налоговыми органами будет осуществлен расчет НДФЛ к уплате за налоговый период 2020 г., говорят в ФНС.

Налог с выигрыша в казино платят только граждане РФ: деньги, полученные иностранцами в казино и залах игровых автоматов России, не признаются доходами, соответственно, налог с них не уплачивается.

Все выигрыши россиян на территории казино по закону облагаются налогом в 13%. Исключение составляют стимулирующие лотереи, т. е. розыгрыши, для участия в которых не нужно делать взнос, а призовой фонд формируется за счет средств организаторов лотереи. В этом случае организатор является налоговым агентом и должен удержать НДФЛ со стоимости выигрыша, следует из Налогового кодекса РФ.

Закон, позволяющий идентифицировать клиентов казино для налоговых целей, был принят только в прошлом году, говорит руководитель налоговой практики юридической фирмы Five Stones Consulting Екатерина Болдинова: «Речь о внесении изменений в 54 ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации», принятый осенью 2020 г. Поскольку под НДФЛ попадают и выигрыши в азартных играх в казино и в залах игровых автоматов, то, конечно, клиенты казино, получившие выигрыш, должны быть идентифицированы».

Реестр сведений должен предоставляться организаторами игр в налоговые органы на постоянной основе, однако анализируемый приказ рассчитан только на один год. «Впрочем, этот момент, скорее всего, будет скорректирован, поскольку обязанность собирать и передать информацию о победителях азартных игр у их организаторов остается», – заключает Болдинова.

Поправки в 54 ФЗ стали новым шагом к усилению контроля в сфере казино и игровых автоматов, считает ведущий юрист практики «Налоговые споры» компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Александр Земченков: «Был усилен контроль над потоками денежных расчетов и обменных знаков игорного заведения. Так ФНС получила возможность получать сведения о клиентах казино и азартных игр и суммах их выигрышей из чеков, формируемых посредством контрольно-кассовой техники».

Ранее физические лица самостоятельно исчисляли сумму НДФЛ на указанные доходы, а также представляли в налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, что позволяло налогоплательщикам скрывать суммы полученных доходов от выигрышей, говорит Земченков.

В России сейчас четыре официальных игорных зоны: «Красная Поляна» в Сочи, «Янтарная» в Калининградской области, «Сибирская монета» в Алтайском крае и «Приморье» во Владивостоке. «Азов-сити» между Ростовом и Краснодаром была ликвидирована в конце 2018 г. Вместо нее планируется открытие новой игорной зоны «Золотой берег» в Крыму в 2024 г.

Понятие «игорной зоны» как территории, на которой легализованы казино, закреплено федеральным законом от 29.12.2006 г. № 244. Как писали «Ведомости» ранее, первоначальная идея игорных зон, направленная на освоение дальних территорий страны, не была успешной. Практика показала, что игорный бизнес может развиваться только при наличии хорошей транспортной инфраструктуры, постоянного туристического потока и города-миллионника поблизости.

Облагаются ли налогом выигрыши в поле чудес

Со мной это было так!

Стишок состряпала «Посвящается Папе Карло (Л.Якубовичу):

Ну, какой нормальный человек,
Будь то бабушка, ребенок иль мужчина,
Не мечтает в жизни хоть разок
Побывать на поле Буратино?

Ведь идея сказки какова?-
Деньги в землю зарывать не следует!
Если плохо Вам, но есть друзья,
Вас удача по пятам преследует!

Вам не страшен хитрый кот Базилио,
Щурящийся в щелочки очков,
А лиса Алиса вес имеет
Лишь в стране, где много дураков!

Мы — не дураки, мы все романтики,
В большинстве –наивные мечтатели ,
Ведь не только на Земле, во всей Галактике
Именно романтики- создатели!

(Это уже можно и не читать)

Как я ездила на поле чудес

Якубович вошел под наши аплодисменты, потому что мы его слишком долго ждали. Он поздоровался и извинился за то, что продолжал говорить по телефону. На второй минуте мы поняли, что он говорит с Макаревичем. Начался шепот: «С Андреем Макаревичем разговаривает!», замолкли, «приклеили «уши…. Кисилев проскочил куда-то через холл! С кем-то ругалась в коридоре Миткова, голоса мы не слышали , но видели через стеклянную стенку, как она размахивает руками. Да, нос у нее в профиль не такой. Поэтому всегда только в анфас на экране …понятно!

Какой налог ожидает выигравшего в лотерею

Выиграть в лотерею мечтает каждый, но он также должен помнить о том, что согласно закону России придется платить подоходный налог на выигрыш. Поэтому, к сожалению, сумма, получаемая на руки победителем, немного меньше ожидаемой. Согласно Налоговому кодексу все, кто выиграли в тотализатор, лотерею или иную игру, считаются плательщиками налогов. Какой же процент взыскания в РФ?

Финансы 10442

Рассказываем, как заплатить налог с подарка, приза или выигрыша

При проведении акций важно, как сама организация называет объект дарения: подарком, или призом. Если речь идет о подарке, то налоговая ставка составляет 13%, а если банк дарит ноутбук и отчитывается по документам как за приз, то налоговая ставка уже другая – 35%. Откажитесь от подарка, если не готовы платить налог.

Поездка на популярную передачу была главным призом в акции одной крупной фирмы. От Уфы свои силы пробовали 4500 человек, но удача улыбнулась Артуру. В конце сентября он поехал в Москву на съемку. Кстати, любимую тещу он взял собой. Она тоже давно мечтала к Якубовичу съездить, хотя бы зрителем. В эфир передача вышла вчера, в пятницу.

Как оплатить налог на выигрыш в лотерее в РФ

Этот закон действителен и в том случае, если гражданин резидент и играет в лотерею за пределами государства. При этом с большинством стран РФ заключила соглашение об односторонней оплате налога. Он взимается в одном из государств -либо в стране где получен выигрыш, либо в РФ. В прочих случаях выигравший обязан оплатить госпошлину в двух государствах, в том в котором выиграл и в РФ. Но последний вариант скорее исключение, чем правило.

Какой налог на выигрыш в поле чудес в россии

Налог на выигрыш в лотерею

Налоговый кодекс РФ определяет, что выигрыш в лотереи или в любом другом пространстве – это доход, поэтому нужно заплатить НДФЛ. Денежный приз и другие бонусы трактуются как доходы физических лиц и ПП. Налогообложение может проводить резидент или счастливчик самостоятельно. Чтобы оформить выигрыш оформляется декларация, которую человек может бесплатно скачать или смотреть онлайн. Организатор не обязывается платить НДФЛ, поэтому русское законодательство будет требовать организации оплаты налоговых ставок от игрока. Иногда государственный налог может оформляться агентами организации.

Отзыв: ТВ-передача Поле чудес (Первый канал) — Обдуриловка для народа

Во-вторых, разбирает смех, когда говорят про подарки и призы. Про подарки точно не знаю, как они даются. И поэтому ничего наговаривать не буду. А вот призы? Это совсем другой разговор. По Российскому законадательству все телеигры относятся к категории азартных игр. И все выигрыши, втом числе и призоы, облагаются налогом до 30 процентов. Вот и получается то, что победитель должен оплатить часть выигрыша. Если приз мелкий то не страшно. А вот когда попадается машина, а стоит то тачка недешево. И были случаи, когда победители просто отказывались от главного приза, и уезжали расстроенные домой.

— Нам предоставили микроавтобус. Дети во все глаза смотрели в окна. В столице они оказались впервые. Наконец мы подъехали к Останкинской телебашне, — рассказывает Ирина. — Нас заставили пройти жёсткий контроль: сумки проверили на рентгене, нас самих заставили пройти через металлоискатель, сверили несколько раз все документы.

Уже много лет идет программа «Поле чудес». Очень давно мне она очень нравилась. Я еще помню то, что ее вел Листьев. После его убийства, такое темное оно было, новым ведущим стал Якубович. А потом стало неприятно смотреть, как по телевизору напрямую продолжали обдуривать народ.

Во-первых, стало смутным попаданию в передачу игроков. Вначале говорили, что нужно составить уникальный кроссворд, а теперь. вот и возникает вопрос. Как туда люди попадают?

Во-вторых, разбирает смех, когда говорят про подарки и призы. Про подарки точно не знаю, как они даются. И поэтому ничего наговаривать не буду. А вот призы? Это совсем другой разговор. По Российскому законадательству все телеигры относятся к категории азартных игр. И все выигрыши, втом числе и призоы, облагаются налогом до 30 процентов. Вот и получается то, что победитель должен оплатить часть выигрыша. Если приз мелкий то не страшно. А вот когда попадается машина, а стоит то тачка недешево. И были случаи, когда победители просто отказывались от главного приза, и уезжали расстроенные домой.

Но само прикольно то, что везут на передачу все, что можно привезти. Говорят в музей, но этот музей мало кто видел в глаза, и есть ли он вообще на самом деле. А когда игровой барабан ломится от провизии, то здесь или плачь, или смейся. А после съемки передачи начинается полная объедаловка.

Поэтому я уже ее не смотрю, и вам не советаю

Как работают налоги с выигрышей в лотерею

Прежде чем вы увидите выигрыш в лотерею на доллар, IRS возьмет 25%. В зависимости от того, где вы живете, может удерживаться до 13% дополнительных государственных и местных налогов. Тем не менее, когда наступит срок уплаты налогов, вы, вероятно, будете должны больше, поскольку максимальная ставка федерального налога составляет 37%. Итак, лучший первый шаг, который могут сделать победители лотереи, — это нанять финансового консультанта, который поможет с налоговыми и инвестиционными стратегиями. Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как действуют налоги на лотерейные выигрыши и на что способны умные деньги.

Каким образом облагаются налогом выигрыши в лотерее?

IRS считает чистый лотерейный выигрыш обычным налогооблагаемым доходом. Таким образом, после вычета стоимости билета вы должны будете платить федеральный подоходный налог с того, что останется. Сколько именно зависит от вашей налоговой категории, которая зависит от вашего выигрыша и других источников дохода, поэтому IRS удерживает только 25%. Остальную сумму вы будете должны, когда подадите налоговую декларацию в апреле.

Налоговый план Трампа снизил самую высокую ставку налоговой категории с 39% до 37%, так что недавние победители (и получатели высоких доходов) получили небольшой перерыв.Вы можете найти свой кронштейн в таблице ниже.

2018-2019 налоговые скобки
0–9 525 долл. США 0–19 050 долларов 10%
9 526–38 700 долл. 19 051–77 400 долл. 12%
38 701–82 500 долл. 77 401–165 000 долл. США 22%
82 501–157 500 долл. 165 001 долл. США — 315 000 долл. США 24%
157 501–200 000 долл. 315 001–400 000 долл. 32%
200 001–500 000 долл. США 400 001–600 000 долл. США 35%
500 001 долл. США + 600 001 доллар США + 37%

С другой стороны, если вы находитесь в верхней группе, вы фактически не платите 37% от всего своего дохода.Федеральный подоходный налог является прогрессивным. В качестве индивидуального подателя и после вычетов вы платите:

  • 10% на первые 9700 долларов, которые вы заработаете
  • 12% на следующие $ 29 775
  • 22% на следующие $ 44 725
  • 24% на следующие $ 76 525
  • 32% на следующие 43 375 долларов США
  • 35% на следующие 306 200 долларов США
  • 37% на любую сумму более 510 300 долларов США

Другими словами, предположим, что вы зарабатываете 40 000 долларов в год и выиграли в лотерею 100 000 долларов.Это увеличивает ваш общий обычный налогооблагаемый доход до 140 000 долларов, при этом 25 000 долларов удерживаются из вашего выигрыша по федеральным налогам. Как видно из приведенной выше таблицы, ваш выигрышный лотерейный билет повысил вашу ставку налога с предельной ставки налога 22% до ставки 24% (при условии, что вы являетесь индивидуальным заявителем и для простоты не имеете никаких вычетов).

Но это не означает, что вы платите налог в размере 24% от всех 140 000 долларов. Вы платите по этой ставке только ту часть своего дохода, которая превышает 84 200 долларов. В данном случае это 55 800 долларов.Ваш общий налоговый счет составит 970 долларов США (10% от 9700 долларов США) + 3573 доллара США (12% от 29 775 долларов США) + 9839,50 долларов США (22% от 44 725 долларов США) + 13 392 доллара США (24% от 55 800 долларов США) = 27 774,50 долларов США. Обычно ваш работодатель удерживал бы федеральные налоги из вашей зарплаты, но если бы по какой-то причине ваш работодатель этого не сделал, вы все равно должны были бы 2 774,50 доллара в виде федеральных налогов (27 774,50 доллара — 25 000 долларов).

Конечно, если бы вы уже находились в налоговой категории 37%, когда выигрываете в лотерею, вам придется заплатить максимальную предельную ставку на все ваши призовые деньги.

Но эти правила применяются только к федеральному подоходному налогу. Вашему городу и штату тоже может потребоваться сокращение.

Как государство облагает налогом выигрыши в лотереях?

Придет время налогов, некоторые штаты также заберут часть вашего выигрыша в лотерею. Насколько большой кусок зависит от того, где вы живете. Больше всего укусило Большое Яблоко — до 13%. Это потому, что подоходный налог штата Нью-Йорк может достигать 8,82%, а город Нью-Йорк взимает налог до 3,876%. Йонкерс облагает более компактным налогом 1.477%. Однако, если вы живете почти в любом другом месте штата Нью-Йорк, вы будете получать только 8,82% налогов штата, максимум.

В штатах, где есть подоходный налог, ставки могут варьироваться от 2,9% до 8,82%. Однако девять штатов не взимают подоходный налог штата. Их:

  • Аляска
  • Флорида
  • Невада
  • Нью-Гэмпшир
  • Южная Дакота
  • Теннесси
  • Техас
  • Вашингтон
  • Вайоминг

Если вы живете в одном штате и покупаете билет в другом, обычно штат, в котором был куплен билет (и выплачен приз), удерживает налоги по своей ставке.Вам нужно будет определить, сколько вы на самом деле должны своему штату во время уплаты налогов (вы получите кредит на уже удержанную сумму — и штаты решат, кто что получает, между ними).

Эти примеры отражают возможные результаты единовременной выплаты вашего выигрыша. Однако в большинстве случаев вы можете рассчитывать свой заработок в виде серии ежемесячных платежей.

Следует ли мне выплачивать единовременную или аннуитетную лотерею?

Ответ зависит от ваших предпочтений.Большинство финансовых консультантов рекомендуют брать единовременную выплату, поскольку она позволяет получить больший доход, если вы инвестируете ее в ориентированные на рост активы, такие как акции. Вы также можете захотеть, чтобы на все деньги можно было купить дорогостоящий предмет, такой как автомобиль, дом или остров, если ваш выигрыш достаточно велик.

Победители небольших джекпотов могут захотеть получить свой выигрыш в виде ежегодных или ежемесячных выплат, особенно если это означает, что они будут меньше платить налоги. Или они могут предпочесть постоянный поток наличных, чтобы не допустить распространенной ошибки — растратить весь или большую часть своего выигрыша.Если вы принимаете ежегодные или ежемесячные платежи, вам все равно следует поработать с консультантом над тем, как наилучшим образом использовать этот денежный поток. Например, вы, вероятно, захотите в первую очередь внести вклад в свой пенсионный сберегательный счет. Если у вас его нет, выигрыш в лотерее может стать прекрасной возможностью открыть индивидуальный пенсионный счет (IRA) или Roth IRA.

В любом случае вы захотите отложить немного денег на непредвиденные обстоятельства, налоги и другие расходы в будущем. Ниже мы приводим ссылки на отчеты о лучших сберегательных счетах, депозитных сертификатах (CD) и средствах инвестирования:

Как уменьшить налоговое бремя после выигрыша в лотерею

Налоги на выигрыш в лотерею неизбежны, но есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы минимизировать этот выигрыш.Как упоминалось ранее, если ваша премия достаточно мала, получение ее в рассрочку на срок более 30 лет может снизить ваши налоговые обязательства, удерживая вас в более низком диапазоне.

Также вы можете сделать пожертвование любимым некоммерческим организациям. Этот шаг позволяет вам воспользоваться определенными детализированными вычетами, которые, в зависимости от вашей ситуации, могут привести вас к более низкой налоговой категории.

Кроме того, если вы делитесь своей удачей с семьей и друзьями, вам следует избегать уплаты налога на дарение.Вы можете дарить до 15 000 долларов в год на человека без уплаты налога на дарение. Если вы превысите лимит, вы, вероятно, все равно не будете должны платить налог, поскольку Закон о сокращении налогов и рабочих местах повысил исключение пожизненного налога на дарение и имущество примерно до 11,4 миллиона долларов для одиноких лиц (22,8 миллиона долларов для супружеских пар, подающих совместную заявку). Любые суммы, превышающие 15 000 долларов в год на человека, будут учитываться при пожизненном исключении.

Однако, если вы планируете приблизиться к пределу, помните, что прямые выплаты колледжам и университетам не считаются подарками; также нет прямых выплат медицинским учреждениям.Кроме того, если вы состоите в браке, каждый из вас может пожертвовать человеку 15 000 долларов, то есть 30 000 долларов в год не облагаются налогом на дарение. Кроме того, если получатель состоит в браке, вы и ваш супруг можете дать супругу по 15 000 долларов, что означает, что вы можете дать паре 60 000 долларов без налога на дарение.

Что делать после выигрыша в лотерею

Выигрыш в лотерею, особенно если это крупная сумма, может для некоторых изменить жизнь. То, что вы сделаете дальше, может направить вас на путь финансового благополучия на всю оставшуюся жизнь.Или он может заставить вас прокатиться на американских горках в вашей жизни, и вы останетесь сломленным.

Пожалуй, лучше всего сначала ничего не делать со своим выигрышем. Найдите время, чтобы выяснить, как эта неожиданная удача повлияет на ваше финансовое положение. Рассчитайте свои налоговые обязательства с бухгалтером и выделите хотя бы то, что потребуется для покрытия налогового счета. Затем наступает самое интересное: вы создаете план того, как вы собираетесь распоряжаться остальными деньгами.

Но не делай этого в одиночку. Работайте с квалифицированным финансовым консультантом, который поможет вам сохранить и приумножить деньги.В конце концов, каким бы большим ни был ваш выигрыш, он не бесконечен. Поэтому разумные инвестиции — ключ к тому, чтобы у вас было достаточно денег на всю оставшуюся жизнь.

Советы по поиску подходящего финансового консультанта

  • Воспользуйтесь профессиональным инструментом сопоставления SmartAsset. После того, как вы ответите на несколько вопросов о своем финансовом положении примерно за пять минут, инструмент свяжет вас с тремя финансовыми консультантами в вашем районе. Затем вы можете просмотреть их профили или назначить собеседование, прежде чем принять решение о работе с одним из них.
  • Спросите консультантов об их сертификатах. Эти обозначения не только говорят вам об обучении консультанта, но и информируют вас о стандартах консультанта. Например, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) несет фидуциарную обязанность всегда предоставлять консультации в интересах клиента. Прочтите нашу историю, чтобы узнать больше о лучших финансовых сертификатах.

Фотография предоставлена: © iStock.com / SIphotography, © iStock.com / imagedepotpro, © iStock.com / SIphotography

Вы выиграли 1 доллар.5 миллиардов Powerball! Вот ваш налоговый счет

Выиграть в лотерею? Добро пожаловать в 1%. А вот и налоговый инспектор.

Шансы на выигрыш рекордного джекпота в 1,5 миллиарда долларов в розыгрыше в субботу вечером составляют 1 к 292 миллионам. Любой, кто превосходит эти шансы, получит огромную удачу и колоссальный налоговый счет, которого стоит ожидать.

Призовые деньги = налогооблагаемый доход : Выигрыши в лотерее облагаются налогом как доход, а IRS облагает налогом верхнюю часть дохода в размере 39,6%. Правительство удержит 25% этой суммы до того, как деньги когда-либо попадут к победителю.Остальное должно быть оплачено в налоговое время.

Еще есть местные налоги. По данным сайта статистики лотереи USA Mega, из 44 штатов США, участвующих в Powerball, все, кроме горстки, получат дополнительную долю денег.

Ставка в Нью-Джерси — одна из самых низких — 3%, а в Нью-Йорке — самая высокая — 8,82%.

Житель Нью-Йорка, вероятно, будет иметь самую высокую ставку лотерейного налога в стране, поскольку в городе также есть муниципальный налог — дополнительно 3.9%.

Связано: джекпот Powerball составляет 900 миллионов долларов

Варианты выплаты : Точная сумма налогов, которую должен победитель, будет зависеть от того, как он решит распределить призовые деньги.

Победители лотереи могут выбрать получение единовременной выплаты наличными или получение ежегодных выплат в течение следующих 30 лет.

Если победитель выберет единовременную выплату, Powerball присудит «денежную сумму» джекпота , что составляет около 930 миллионов долларов.Это означает, что получатель уплатит подоходный налог с этой суммы авансом.

У вас даже меньше шансов выиграть Powerball, чем вы думаете.

Итак, если житель Нью-Йорка выиграет и возьмет единовременную сумму, он или она получит только около 577 миллионов долларов. Правительство удержит около 353 миллионов долларов, то есть почти 40%.

Победители Powerball также могут получить свои призовые деньги в виде ежегодных выплат или аннуитета.

В этом сценарии победитель джекпота получит небольшую часть из 930 миллионов долларов вперед.Powerball инвестирует остальное и использует проценты для выплаты все больших и больших взносов в течение следующих 30 лет. В конечном итоге общее количество может составить долларов до 1,5 миллиарда долларов … до вычета налогов.

По-прежнему применяются те же федеральные налоги и налоги штата, но они выплачиваются при распределении каждого взноса.

Связано: 114 лотерейных миллионеров пропали

Хотя первая часть призовых будет снята по текущей ставке, будущие налоговые счета могут увеличиваться или уменьшаться (возможно, вверх) в зависимости от того, как законодатели изменят налоговый кодекс.

Итог : Чтобы максимизировать общую сумму вашего выигрыша, большинство финансовых экспертов советуют брать единовременную выплату.

Даже после уплаты налогов этот вариант может принести вам более 1,5 миллиарда долларов за 30 лет, если вы его инвестируете — даже в нечто ультраконсервативное, например, муниципальные облигации (которые не облагаются налогом на ).

«Но чрезмерно агрессивный [инвестиционный] портфель или неосторожные и диковинные траты могут оставить вас без гроша в кармане», — сказал вице-президент Wells Fargo Advisors по инвестициям Скотт Камински.

CNNMoney (Нью-Йорк) Впервые опубликовано 8 января 2016 г .: 10:13 по восточному времени

Каким образом облагаются налогом выигрыши в лотереях? — Блог

По мере того, как все больше и больше штатов, включая Южную Дакоту, легализуют ставки на спорт, сейчас самое время посмотреть, как облагаются налогом лотерейные выигрыши. Есть также некоторые важные факторы, не связанные с налогами, которые следует учитывать, если вы выиграете крупно … или даже не очень.

В. Каким образом облагаются налогом лотерейные выигрыши?

A. Лотерейные выигрыши облагаются налогом на денежные выигрыши и на справедливую рыночную стоимость безналичных призов, таких как автомобиль или отпуск.В зависимости от вашего другого дохода и суммы вашего выигрыша ваша ставка федерального налога может достигать 37%. Ваш лотерейный выигрыш также может облагаться государственным подоходным налогом.

Итак, в зависимости от того, где вы живете, ваш общий налоговый счет может достигать 50%, а может и больше. Вы не получаете никаких льгот по ставке прироста капитала для выигрышей в лотерею, и нет никакого усреднения дохода, которое помогло бы снизить ваши налоговые счета.

С другой стороны, вы имеете право на налоговый вычет за любые понесенные вами убытки от азартных игр.Они учитываются как детализированный вычет, но они не могут превышать ваш выигрыш.

Если ваш выигрыш в лотерею выплачивается ежегодными взносами, выплаты, которые вы получите в последующие годы, по-прежнему будут выигрышами в азартных играх. Это означает, что любые убытки от азартных игр в эти будущие годы подлежат вычету в размере взносов, даже если в эти годы у вас не было других игровых выигрышей.

Убытки от азартных игр не подпадают под действие правил детализированных вычетов на период до 2018 / после 2026 года (прочие детализированные вычеты приостановлены на эти налоговые годы.). На них также не распространяется общее ограничение на детализированные отчисления до 2018 / после 2026 года (также приостановлено на 2018-2025 налоговые годы).

Чтобы показать, что вы имеете право на вычет проигрышей в азартных играх, обязательно задокументируйте все свои ставки. Это должно включать стоимость ваших лотерейных билетов и любых других ваших ставок, таких как ставки на игры с мячом, гонки, игры в казино и т. Д.

Обязательно сохраняйте квитанции на билеты, ставки, аннулированные чеки, расходы по кредитной карте, потерю билетов и т. Д. и т.п.И делайте это на все годы, когда вы получаете рассрочку лотереи. В некоторых случаях IRS разрешает оценку налогоплательщиков, но полагаться на нее — не лучший вариант.

В. Когда лотерейные выигрыши облагаются налогом?

A. Вы указываете свой выигрыш в лотерею как доход за год или годы, когда вы фактически или «конструктивно» получили эти выигрыши. Если вы выиграете безналичный приз, то будет тот год, в котором вы его получите. При денежном выигрыше, если вам необходимо получать выигрыш в виде ежегодных взносов, вы указываете только ежегодный взнос как доход за этот год.

Если вы можете выбрать между единовременным платежом и серией платежей в рассрочку, когда ваш выигрыш облагается налогом, зависит от того, когда вы сделали этот выбор.

Если вам нужно было сделать выбор при покупке билета, вы включаете свой выигрыш в доход только тогда, когда вы его действительно получаете.

В этом случае, если вы выбрали паушальную выплату, вы должны включить всю единовременную выплату в доход в год получения денег. Если вы выбрали рассрочку, вы должны включить годовые платежи и любую сумму, обозначенную как проценты по невыплаченным частям, в полученный доход.

С другой стороны, если вы уже выиграли и по-прежнему можете выбирать между единовременной выплатой и рассрочкой платежа, обратитесь к нам, и мы поможем вам решить, какой вариант лучше подходит для вас и вашей ситуации.

В. Сколько удерживается?

A. Если вы выиграете более 5000 долларов, вы должны удержать 24% из вашего выигрыша для целей федерального подоходного налога. Плательщик отправит вам форму W-2G, в которой будет указана сумма лотерейных выигрышей, полученных вами в течение года, и сумма удержанного федерального подоходного налога.

Плательщик также отправит эту информацию в IRS. Итак, вам нужно будет предоставить им свой номер социального страхования. Они могут использовать W9, чтобы запросить ваш номер SS. Если ваш штат требует удержания подоходного налога, вы также увидите эту сумму в форме W-2G.

В. А как насчет предполагаемых налогов?

A. Поскольку ваша ставка федерального налога может достигать 37%, что намного превышает удерживаемые 24%, сумма налога, удерживаемого с вашего выигрыша в лотерее, может не покрыть ваш федеральный налоговый счет.В этом случае вам, возможно, придется заранее внести ориентировочные налоговые платежи, а в противном случае вам, возможно, придется заплатить штраф.

Кроме того, вы можете иметь задолженность по подоходному налогу штата или местному налогу, поэтому вам, возможно, придется произвести расчетные платежи по ним.

Если вам нужна помощь в принятии решения о том, следует ли вам производить расчетные налоговые платежи, сообщите нам об этом.

В. Что, если вы разделяете право собственности на выигрышный лотерейный билет?

A. Если вы разделяете приз лотереи с друзьями, семьей или коллегами, вам все равно придется заплатить налог на всю сумму.Все зависит от соглашения о совместном использовании.

Ключ состоит в том, чтобы установить, что билет принадлежал нескольким людям, прежде чем билет был объявлен победителем. Если вы можете это сделать, каждый совладелец билета будет указывать только свои индивидуальные доли в качестве дохода.

Если вы не сможете доказать совместное владение или раздадите часть своего выигрыша, с вас будет взиматься подоходный налог с полной суммы приза. Вы также будете считаться подарком той части приза, которую вы отдаете, и с вас может взиматься отдельный налог на дарение.Налог на дарение может составлять до 40% от суммы подарка, в зависимости от суммы, которую вы подарили, и некоторых других обстоятельств.

IRS, скорее всего, поставит под сомнение действительность заявленного соглашения о совместной собственности, если все совладельцы являются членами одной семьи. В этом случае важно, чтобы вы могли документально подтвердить, что до того, как лотерейный билет стал победителем, существовало соглашение о совместном владении.

В. Что произойдет, если вы продадите права на свои лотерейные платежи за единовременную выплату?

А. Некоторые компании выплачивают единовременную выплату победителям лотереи в обмен на право победителей на будущие выплаты в рассрочку своих выигрышей в лотерею. Если вы заключаете такую ​​сделку, вы должны включить всю получаемую вами единовременную сумму в качестве обычного дохода — не прирост капитала — в год операции.

Сумма любого предложенного вам единовременного платежа зависит, по крайней мере частично, от «ставки дисконтирования», которая обычно определяется путем переговоров. Ставка дисконтирования — это процентная ставка, используемая для определения текущей стоимости серии платежей в рассрочку.Более низкая ставка дисконтирования означает для вас большую единовременную выплату; более высокая ставка означает меньшую единовременную выплату.

Если одна из этих компаний обратилась к вам, пожалуйста, свяжитесь с нами, прежде чем принимать какое-либо предложение. Эти предложения требуют тщательной оценки. Мы можем помочь вам определить, в ваших ли интересах продать свои права, и, если да, поможем договориться о наиболее выгодной сделке.

В. Что произойдет, если я разведусь?

A. Разводы после того, как один из супругов выиграл в лотерею, может быть сложной задачей и может повлечь за собой серьезные налоговые последствия.

Например, победитель лотереи согласился передать половину каждого ежегодного взноса своей бывшей супруге в одном случае. Но он сделал это таким образом, что оставил его ответственным за уплату подоходного налога в размере всей суммы каждого платежа.

Если вы оказались в бракоразводном процессе, мы можем предупредить вас обо всех связанных с этим налоговых последствиях и посоветовать вам лучший способ защиты ваших интересов.

В. Как налог на наследство влияет на выигрыши в лотерею?

А. Если вы имеете право на получение ежегодного приза лотереи в течение нескольких лет, возможно, вы умрете до окончания периода выплаты. В этом случае «приведенная стоимость» невыплаченных взносов будет частью вашего имущества.

Это может привести к тому, что ваше имущество будет облагаться налогом на наследство или может значительно увеличить сумму подлежащего уплате налога на наследство. Однако, поскольку эти неоплаченные взносы еще не были внесены, у вашего имущества может не быть денежных средств для уплаты налога на включаемую сумму.

Вы также можете снизить налог на наследство в зависимости от метода, используемого для оценки неоплаченных взносов. Например, вы можете воспользоваться скидкой, чтобы отразить законодательные ограничения вашего права на перевод вашей доли в платежах.

Тем не менее, правильное планирование может помочь вам убедиться, что ваши наследники не столкнутся с какими-либо проблемами.

Если вы оказались на удачном конце неожиданной лотереи, неплохо было бы полностью пересмотреть свой план владения недвижимостью. Это особенно актуально в свете изменений налога на наследство в Законе о сокращении налогов и занятости, принятом в 2017 году.

Мы здесь, чтобы помочь вам ориентироваться в своем будущем и минимизировать любые налоговые проблемы, независимо от того, насколько большой вы выиграете!

Какой процент выигрышей в лотерею будет удерживаться в вашем штате?

С джекпотом Powerball в 118 миллионов долларов американцы в 43 штатах и ​​округе Колумбия выстраиваются в очередь за билетами. В то время как один или несколько человек рано или поздно получат выигрышные номера, каждый штат, в котором разрешена продажа билетов, также выигрывает. В конце концов, казна 44 участвующих юрисдикций получает долю каждого джекпота, поскольку только около половины доходов от билетов Powerball выдается в виде призов (ниже, чем в среднем по другим лотереям).Остальная часть джекпота за вычетом административных расходов консорциума идет в эти юрисдикции.

Несмотря на то, что покупка билета может оказаться маловероятной, правительственная доля выигрыша гарантирована. И, скорее всего, хотя бы одно государство выиграет дважды. Это связано с тем, что выигрыши в лотерею обычно облагаются налогом как обычный доход на федеральном уровне и уровне штата (и, если применимо, на местном уровне). Фактически, большинство штатов (и федеральное правительство) автоматически удерживают налоги с выигрышей в лотерею свыше 5000 долларов.Однако ставки удержания различаются и не всегда соответствуют подоходному налогу штата.

Калифорния и Делавэр не облагают налогом выигрыши в лотереях штата. Аризона и Мэриленд имеют отдельные ставки удержания для резидентов и нерезидентов. В Нью-Йорке жители Нью-Йорка и Йонкерс сталкиваются с дополнительными удержаниями в размере 3,876% и 1,323% соответственно. И, конечно же, ставки удержания иногда отличаются от максимальной предельной ставки, потому что штаты учитывают, что победители лотереи вряд ли будут платить максимальную предельную ставку по всем своим выигрышам, учитывая различные льготы, кредиты и вычеты, а также характер дифференцированных налогов.

Как и следовало ожидать, победители в штатах, которые отказываются от подоходного налога с физических лиц или освобождают от уплаты лотерейных выигрышей, являются лучшими. Государства, которые не удерживают выигрыши, также имеют некоторые преимущества, но счет по налогам все равно необходимо оплачивать. С другой стороны, штаты с высокими ставками удержания фактически получают беспроцентную ссуду от победителя до тех пор, пока не будут поданы налоговые декларации и не будет обработано возмещение.

Единовременные выплаты по этому конкурсу с таким уровнем джекпота будут значительно варьироваться по стране: от самого низкого в Нью-Йорке в 48 772 680 долларов до высокого уровня в 55 176 000 долларов в штатах, которые отказываются от индивидуального подоходного налога или освобождают от выигрыша в лотерею штата.Это включает федеральное удержание в размере 24 процентов (17,4 миллиона долларов), хотя федеральная ответственность в конечном итоге может быть намного выше, особенно если победитель не чувствует особой благотворительности со своим призом.

Была ли эта страница полезной для вас?

Спасибо!

Налоговый фонд прилагает все усилия, чтобы предоставить подробный анализ налоговой политики. Наша работа зависит от поддержки таких людей, как вы. Не могли бы вы внести свой вклад в нашу работу?

Внесите вклад в налоговый фонд


Сообщите нам, как мы можем лучше обслуживать вас!

Мы прилагаем все усилия, чтобы сделать наш анализ максимально полезным.Не могли бы вы рассказать нам больше о том, как мы можем добиться большего?

Оставьте отзыв

Как работают налоги на выигрыши в лотереях

Ваши лотерейные выигрыши облагаются налогом федеральными властями, а зачастую и государственными служащими

Прежде чем вы увидите лотерейный выигрыш в долларах, IRS возьмет 25%. В зависимости от того, где вы живете, может удерживаться до 13% дополнительных государственных и местных налогов. Тем не менее, когда наступит срок уплаты налогов, вы, вероятно, будете должны больше, поскольку максимальная ставка федерального налога составляет 37%. Итак, лучший первый шаг, который могут сделать победители лотереи, — это нанять финансового консультанта, который поможет с налоговыми и инвестиционными стратегиями.Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как действуют налоги на лотерейные выигрыши и на что способны умные деньги.

Каким образом облагаются налогом выигрыши в лотерее?

IRS считает чистый лотерейный выигрыш обычным налогооблагаемым доходом. Таким образом, после вычета стоимости билета вы должны будете платить федеральный подоходный налог с того, что останется. Сколько именно зависит от вашей налоговой категории, которая зависит от вашего выигрыша и других источников дохода, поэтому IRS удерживает только 25%. Остальную сумму вы будете должны, когда подадите налоговую декларацию в апреле.

Налоговый план Трампа снизил самую высокую ставку налоговой категории с 39% до 37%, поэтому недавние победители (и получатели высоких доходов) получили небольшой перерыв. Вы можете найти свой кронштейн в таблице ниже.

2018-2019 Налоговые группы, не состоящие в браке, подающие вместе налоговую ставку 0 — 9 525 долларов 0 — 19 050 долларов 10% 9 526 — 38 700 долларов США 19 051 — 77 400 долларов 12% 38 701 доллар — 82 500 долларов 77 401 — 165 000 долларов 22% 82 501 доллар — 157 500 долларов США 165 001 — 200 315 000 долларов США — 400 000 долларов 32% 200 001 доллар — 500 000 400 001 доллар — 600 000 долларов 35% 500 001 доллар + 600 001 доллар + 37%

С другой стороны, если вы находитесь в верхней группе, вы фактически не платите 37% от всего своего дохода.Федеральный подоходный налог является прогрессивным. В качестве индивидуального подателя и после вычетов вы платите:

  • 10% на первые 9700 долларов, вы зарабатываете

  • 12% на следующие 29 775 долларов

  • 22% на следующие 44 725 долларов

  • 24% на следующие следующие 76 525 долларов

  • 32% на следующие 43 375 долларов

  • 35% на следующие 306 200 долларов

  • 37% на любую сумму, превышающую 510 300 долларов

Другими словами, скажем, вы зарабатываете 40 000 долларов в год и вы выиграли в лотерею 100 000 долларов.Это увеличивает ваш общий обычный налогооблагаемый доход до 140 000 долларов, при этом 25 000 долларов удерживаются из вашего выигрыша по федеральным налогам. Как видно из приведенной выше таблицы, ваш выигрышный лотерейный билет повысил вашу ставку налога с предельной ставки налога 22% до ставки 24% (при условии, что вы являетесь индивидуальным заявителем и для простоты не имеете никаких вычетов).

История продолжается

Но это не означает, что вы платите налог в размере 24% от всех 140 000 долларов. Вы платите по этой ставке только ту часть своего дохода, которая превышает 84 200 долларов.В данном случае это 55 800 долларов. Ваш общий налоговый счет составит 970 долларов США (10% от 9700 долларов США) + 3573 доллара США (12% от 29 775 долларов США) + 9839,50 долларов США (22% от 44 725 долларов США) + 13 392 доллара США (24% от 55 800 долларов США) = 27 774,50 долларов США. Обычно ваш работодатель удерживал бы федеральные налоги из вашей зарплаты, но если бы по какой-то причине ваш работодатель этого не сделал, вы все равно должны были бы 2 774,50 доллара в виде федеральных налогов (27 774,50 доллара — 25 000 долларов).

Конечно, если бы вы уже находились в налоговой категории 37%, когда выигрываете в лотерею, вам придется заплатить максимальную предельную ставку на все ваши призовые деньги.

Но эти правила применяются только к федеральному подоходному налогу. Вашему городу и штату тоже может потребоваться сокращение.

Как государство облагает налогом выигрыши в лотереях?

Федеральное правительство облагает налогом лотерейные выигрыши на сумму, превышающую определенную сумму

При наступлении налогового времени некоторые штаты также заберут часть вашего выигрыша в лотерею. Насколько большой кусок зависит от того, где вы живете. Больше всего укусило Большое Яблоко — до 13%. Это потому, что подоходный налог штата Нью-Йорк может достигать 8.82%, а Нью-Йорк взимает до 3,876%. Йонкерс облагает меньшим налогом 1,477%. Однако, если вы живете почти в любом другом месте штата Нью-Йорк, вы будете получать только 8,82% налогов штата, максимум.

В штатах, где действует подоходный налог, ставки могут варьироваться от 2,9% до 8,82%. Однако девять штатов не взимают подоходный налог штата. Это:

  • Аляска

  • Флорида

  • Невада

  • Нью-Гэмпшир

  • Южная Дакота

  • Теннесси

  • Теннесси

  • Техас

    0 Вашингтон

Если вы живете в одном штате и покупаете билет в другом, обычно штат, в котором был куплен билет (и выплачен приз), удерживает налоги по своей ставке.Вам нужно будет определить, сколько вы на самом деле должны своему штату во время уплаты налогов (вы получите кредит на уже удержанную сумму — и штаты решат, кто что получает, между ними).

Эти примеры отражают возможные результаты единовременной выплаты вашего выигрыша. Однако в большинстве случаев вы можете рассчитывать свой заработок в виде серии ежемесячных платежей.

Следует ли мне выплачивать единовременную или аннуитетную лотерею?

Ответ зависит от ваших предпочтений.Большинство финансовых консультантов рекомендуют брать единовременную выплату, поскольку она позволяет получить больший доход, если вы инвестируете ее в ориентированные на рост активы, такие как акции. Вы также можете захотеть, чтобы на все деньги можно было купить дорогостоящий предмет, такой как автомобиль, дом или остров, если ваш выигрыш достаточно велик.

Победители небольших джекпотов могут захотеть получить свой выигрыш в виде ежегодных или ежемесячных выплат, особенно если это означает, что они будут меньше платить налоги. Или они могут предпочесть постоянный поток наличных, чтобы не допустить распространенной ошибки — растратить весь или большую часть своего выигрыша.Если вы принимаете ежегодные или ежемесячные платежи, вам все равно следует поработать с консультантом над тем, как наилучшим образом использовать этот денежный поток. Например, вы, вероятно, захотите в первую очередь внести вклад в свой пенсионный сберегательный счет. Если у вас его нет, выигрыш в лотерее может стать прекрасной возможностью открыть индивидуальный пенсионный счет (IRA) или Roth IRA.

В любом случае вы захотите отложить немного денег на непредвиденные обстоятельства, налоги и другие расходы в будущем. Ниже мы приводим ссылки на отчеты о лучших сберегательных счетах, депозитных сертификатах (CD) и инвестиционных средствах:

Как минимизировать налоговое бремя после выигрыша в лотерею

Налоги на выигрыши в лотерею неизбежны, но они есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы минимизировать попадание.Как упоминалось ранее, если ваша премия достаточно мала, получение ее в рассрочку на срок более 30 лет может снизить ваши налоговые обязательства, удерживая вас в более низком диапазоне.

Также вы можете сделать пожертвование любимым некоммерческим организациям. Этот шаг позволяет вам воспользоваться определенными детализированными вычетами, которые, в зависимости от вашей ситуации, могут привести вас к более низкой налоговой категории.

Кроме того, если вы делитесь своей удачей с семьей и друзьями, вам следует избегать уплаты налога на дарение.Вы можете дарить до 15 000 долларов в год на человека без уплаты налога на дарение. Если вы превысите лимит, вы, вероятно, все равно не будете должны платить налог, поскольку Закон о сокращении налогов и рабочих местах повысил исключение пожизненного налога на дарение и имущество примерно до 11,4 миллиона долларов для одиноких лиц (22,8 миллиона долларов для супружеских пар, подающих совместную заявку). Любые суммы, превышающие 15 000 долларов в год на человека, будут учитываться при пожизненном исключении.

Однако, если вы планируете приблизиться к пределу, помните, что прямые выплаты колледжам и университетам не считаются подарками; также нет прямых выплат медицинским учреждениям.Кроме того, если вы состоите в браке, каждый из вас может пожертвовать человеку 15 000 долларов, то есть 30 000 долларов в год не облагаются налогом на дарение. Кроме того, если получатель состоит в браке, вы и ваш супруг можете дать супругу по 15 000 долларов, что означает, что вы можете дать паре 60 000 долларов без налога на дарение.

Что делать после выигрыша в лотерее

Выигрыш в лотерею, особенно если это крупная сумма, может для некоторых изменить жизнь. То, что вы сделаете дальше, может направить вас на путь финансового благополучия на всю оставшуюся жизнь.Или он может заставить вас прокатиться на американских горках в вашей жизни, и вы останетесь сломленным.

Возможно, лучшее, что можно сделать со своим выигрышем вначале, — это ничего не делать. Найдите время, чтобы выяснить, как эта неожиданная удача повлияет на ваше финансовое положение. Рассчитайте свои налоговые обязательства с бухгалтером и выделите хотя бы то, что потребуется для покрытия налогового счета. Затем наступает самое интересное: вы создаете план того, как вы собираетесь распоряжаться остальными деньгами.

Но не делай этого в одиночку. Работайте с квалифицированным финансовым консультантом, который поможет вам сохранить и приумножить деньги.В конце концов, каким бы большим ни был ваш выигрыш, он не бесконечен. Поэтому разумные инвестиции — ключ к тому, чтобы у вас было достаточно денег на всю оставшуюся жизнь.

После выигрыша в лотерею лучше всего нанять финансового консультанта.

Советы по поиску подходящего финансового консультанта

  • Воспользуйтесь профессиональным инструментом подбора SmartAsset. После того, как вы ответите на несколько вопросов о своем финансовом положении примерно за пять минут, инструмент свяжет вас с тремя финансовыми консультантами в вашем районе.Затем вы можете просмотреть их профили или назначить собеседование, прежде чем принять решение о работе с одним из них.

  • Спросите консультантов об их сертификатах. Эти обозначения не только говорят вам об обучении консультанта, но и информируют вас о стандартах консультанта. Например, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) несет фидуциарную обязанность всегда предоставлять консультации в интересах клиента. Прочтите нашу историю, чтобы узнать больше о лучших финансовых сертификатах.

Фото: © iStock.com / SIphotography, © iStock.com / imagedepotpro, © iStock.com / SIphotography

Сообщение «Как работают налоги на выигрыши в лотереях» впервые появилось в блоге SmartAsset.

Сколько налогов я буду платить, если выиграю в лотерею?

Неважно, выиграете ли вы многомиллионный лотерейный джекпот или просто выиграете несколько скромных выигрышных билетов, сумма налога, который вы заплатите за лотерейные призы, будет зависеть от ряда факторов, в первую очередь от суммы приза. , сколько вы потратили на эти не очень удачные лотерейные билеты в течение года и размер вашего другого дохода.

Налоги на выигрыши в казино и лотереях

Возможно, вы не всегда будете платить налог на свои азартные игры и выигрыши в лотерею, но вы никогда не узнаете об этом, пока не укажете это в своей налоговой декларации, что требует IRS. Поскольку федеральное правительство устанавливает прогрессивные налоговые ставки, то есть разные части вашего дохода облагаются налогом по разным ставкам, сумма, которую вы должны получить за лотерейный приз, может отличаться от той, которую другое лицо может заплатить за тот же приз. В конечном счете, именно ставка налога для самой высокой налоговой категории, которой вы подпадаете, определяет, сколько вам придется заплатить.

Государственные лотерейные агентства, возможно, должны будут сообщить о вашем выигрыше в Налоговую службу по форме W-2G и удержать 25 процентов подоходного налога, если вы выиграете более 5000 долларов, поэтому налоги на лотерейные выигрыши в 5000 долларов, вероятно, равны нулю, но вам придется платить налоги с приза в размере 10 000 долларов. Как и в случае с W-2, который вы получаете от работодателя, вам необходимо приложить копию W-2G к вашей налоговой декларации по форме 1040. Тем не менее, лотерейные агентства штата отправят вам W-2G только в том случае, если приз составляет 600 долларов или больше и как минимум в 300 раз превышает вашу ставку.Следовательно, если ваш приз составляет 600 долларов, вы получите W-2G только в том случае, если билет стоил вам 2 доллара или меньше. Независимо от того, требуется ли для размера вашего лотерейного приза форма W-2G, вы все равно должны сообщать обо всех выигрышах для целей налогообложения.

Вы можете вычесть проигрыши в азартных играх

Чтобы снизить подоходный налог с ваших выигрышей в лотерею, IRS разрешает вычет ваших годовых проигрышей в азартных играх. Чтобы воспользоваться этим, вы должны указать в Приложении A. Вы указываете проигрыш от азартных игр как прочие расходы, которые не подлежат 2-процентному сокращению скорректированного валового дохода.Если ваши убытки превышают ваш лотерейный выигрыш, максимальный вычет, который вы можете получить, равен лотерее и другим выигрышам, указанным в вашей налоговой декларации. Например, если вы потратили 1000 долларов на лотерейные билеты в течение года и выиграли только 600 долларов, вы можете вычесть 600 долларов за проигрыш в азартных играх, чтобы избежать всех налогов на выигрыши, но лишние 400 долларов убытков не подлежат вычету.

Поскольку IRS может запросить подтверждение лотереи и других проигрышей в азартных играх, вычтенных по вашему возвращению, рекомендуется вести точный учет ваших ежегодных лотерейных и других азартных игр и ставок и выигрышей.Что касается лотереи, лучший способ доказать свои проигрыши в IRS, если это необходимо, — это иметь в наличии все проигрышные билеты.

2018 Налоговые категории

Выигрыши в лотерее облагаются налогом как обычный доход, поэтому сумма налога, которую вы платите с выигрыша, будет зависеть от вашей налоговой категории. В 2018 налоговом году квадратные скобки были изменены в соответствии с Законом о сокращении налогов и занятости, и если вы выиграете в лотерею в течение 2018 года, налоги, которые вы подадите в 2019 году, будут отражать эти новые скобки.

Новые налоговые категории для одного человека:

  • 10 процентов налогооблагаемого дохода от 0 до 9525 долларов
  • 12 процентов налогооблагаемого дохода от 9 526 до 38 700 долларов
  • 22 процента налогооблагаемого дохода от 38 701 до 82 500 долларов
  • 24 процента налогооблагаемого дохода от 82 501 до 157 500 долларов
  • 32 процента налогооблагаемого дохода от 157 501 до 200 000 долларов
  • 35 процентов налогооблагаемого дохода от 200 001 до 500 000 долларов
  • 37 процентов налогооблагаемого дохода от 500 001 доллар и более

Если вы подаете холост на 2018 налоговый год и ваша зарплата составляет 50 000 долларов, ваши первые 9525 долларов дохода будут облагаться налогом по ставке 10 процентов; следующие 3 501 доллар будут облагаться налогом по ставке 12 процентов; а остальное будет облагаться налогом в размере 22 процентов.Поскольку вы находитесь в налоговой группе 22%, ваш выигрыш в лотерею будет облагаться налогом в размере 22%. Если ваше государственное лотерейное агентство удержало больше, разница будет применена к вашей общей сумме налога. Если ваша обычная зарплата составляет 100000 долларов, вы попадаете в 24-процентную налоговую категорию и будете платить больше налогов с выигрышей в лотерею, чем тот, кто зарабатывает меньше. Если ваш выигрыш в лотерею толкает ваш доход в другую налоговую категорию, вы будете платить эту сумму в той части, которая превышает базовый уровень группы. Таким образом, если вы обычно зарабатываете 100000 долларов в год и находитесь в 24-процентной налоговой группе, но выигрываете в лотерею 100000 долларов, ваш доход переводится в 32-процентную налоговую категорию для сумм, превышающих 157 500 долларов, и поэтому 42 500 долларов вашего выигрыша будут облагается налогом в размере 32 процентов.

Налоговые категории 2017

Для налогового года 2017 года налоговые категории для одного лица следующие:

  • 10 процентов налогооблагаемого дохода от 0 до 9 325 долларов США
  • 15 процентов налогооблагаемого дохода с 9 325 до 37 950 долларов США
  • 25 процентов налогооблагаемого дохода от 37 950 до 91 900 долларов
  • 28 процентов налогооблагаемого дохода от 91 900 до 191 650 долларов
  • 33 процента налогооблагаемого дохода от 191 650 до 416 700 долларов
  • 35 процентов налогооблагаемого дохода от 416 700 до 418 400 долларов
  • 39.6 процентов налогооблагаемого дохода от 418 400 долларов США и выше

В качестве примера предположим, что вы подаете заявление как отдельное лицо в течение 2017 налогового года, когда 10-процентная налоговая категория применяется к вашим первым 9 325 долларам дохода, а суммы от 9 326 до 37 950 долларов США составляют с учетом 15-процентной планки. Следовательно, если ваш налогооблагаемый доход, не включая лотерейный приз в размере 10 000 долларов США, составляет 15 000 долларов США, ваш выигрыш в лотерею будет облагаться налогом в размере 15 процентов. Другими словами, вы должны будете заплатить налог в размере 1500 долларов.

5 налоговых советов для новых миллионеров Powerball

Да, я купил билет на январь.29 Powerball. Я всегда так поступаю, когда джекпот этой и другой национальной лотереи, Mega Millions, достигает… ну, мега-миллиона долларов.

Нет, я не выиграл. Очередной раз.

Вчерашняя выплата Powerball, которая выросла до 396,9 миллиона долларов, достанется счастливчику, купившему выигрышный билет во Флориде. Да, я связываюсь с моими друзьями и родственниками из Саншайн Стэйт!

Помимо одного крупного победителя, три других билета Powerball стоимостью 1 миллион долларов каждый были отправлены владельцам билетов в Огайо, Вирджинии и, опять же, во Флориде.

Если вы один из четырех недавно внезапно разбогатевших американцев, поздравляю с вашими счастливыми числами.

Вот 5 быстрых налоговых советов для них и других победителей лотереи, призов и / или азартных игр о том, как справиться с неожиданно новым богатством.

1. Наймите или хотя бы проконсультируйтесь с налоговым специалистом.
Сейчас все прекрасно понимают, что лотерейные джекпоты означают большие выигрыши и для налогового инспектора. Налоговый профи сможет дать вам обзор бесчисленных налоговых проблем, с которыми вы столкнетесь на федеральном уровне, уровне штата и на местном уровне.

Независимо от того, как вы получите свой выигрыш (подробнее об этом в совете №2), дядя Сэм получит свою долю вперед. На федеральном уровне налоги с лотерейных выигрышей на сумму более 5000 долларов удерживаются автоматически по ставке 24 процента.

Двум победителям Флоридской лотереи Powerball повезло, что в их штате нет подоходного налога. Однако победителям в Огайо и Вирджинии придется иметь дело с удержанием своих выигрышей, которые также будут переданы налоговым инспекторам штата.

Даже если вы обычно платите налоги штата, в некоторых штатах действуют особые правила налогообложения выигрышей в лотерею, начиная от более низких ставок и заканчивая отсутствием налогов с победителей-резидентов.

Ваш налоговый консультант, и вы должны нанять / проконсультироваться с ним или с ней перед тем, как отправиться забирать свой выигрыш, может помочь вам решить эти немедленные налоговые вопросы, а также посоветовать вам следующие налоговые шаги, о которых должен подумать внезапный миллионер.

2. Решите, сколько денег вам нужно.
Умный ответ на вопрос о том, когда забрать наличные, — «как можно скорее». Но это не обязательно разумный ответ.

В зависимости от того, где вы живете, у вас будет время, возможно, месяцы, чтобы решить, получать ли ваш выигрыш сразу единовременно или в виде 30 аннуитетных платежей в течение 29 лет (первая выплата производится немедленно).

Для последнего джекпота размером почти 397 миллионов долларов единовременная выплата до налогообложения составит около 274,6 миллиона долларов.

Ваш налоговый профи может помочь вам разбить налоговые расходы на выбранные варианты.

Преимущество единовременной выплаты в том, что вы получаете все деньги сразу. Недостатком единовременной выплаты является то, что вы должны платить налог на всю сумму в течение одного налогового года.

Преимущество аннуитета в том, что вы облагаетесь налогом только при получении платежей. Недостаток аннуитета в том, что вы получаете всего несколько миллионов в год.Ладно, это не недостаток, но вы понимаете, о чем я.

Вы также не имеете никакого контроля с аннуитетом над тем, как может расти выигрыш. Сравните эффективный доход от аннуитета с тем, что вы могли бы заработать, сразу взяв деньги, уплатив налоги, а затем вложив вырученные средства самостоятельно.

Вам также необходимо сделать небольшое экономическое и политическое прогнозирование.

Текущая максимальная ставка федерального подоходного налога с физических лиц, благодаря Закону о сокращении налогов и занятости (TCJA), составляет 37 процентов.Кроме того, если вы возьмете наличные сейчас и инвестируете их, обратите внимание, что есть дополнительный налог на чистый инвестиционный доход в размере 3,8 процента, который привязан к доходам богатых налогоплательщиков, частью которого вы будете.

Текущий федеральный максимальный индивидуальный налог будет действовать до 2025 налогового года. После этого он может вернуться к предыдущему максимуму в 39,6 процента. Или, в зависимости от результатов промежуточных выборов, он может остаться на прежнем уровне или еще немного сократиться.

Точно так же вам нужно подумать о том, каковы ваши текущие государственные налоговые обязательства и могут быть в будущем.

Это очень важно для рассмотрения, что подводит нас к совету №3.

3. Выберите команду финансовых и юридических консультантов.
Независимо от того, как вы забираете выигрыш, вы, вероятно, какое-то время будете в самой высокой налоговой категории. Ваш налоговый профи, а также консультант по инвестициям, бухгалтер и адвокат могут помочь вам разобраться в финансовых и юридических тонкостях работы с такой большой суммой денег.

Существуют способы законного закрепления вашего дохода, но обычно они сложны.Вот почему богатые нанимают лучших и самых талантливых консультантов, чтобы они маневрировали в соответствии с финансовыми и налоговыми правилами и положениями.

Теперь вы являетесь членом этого богатого клуба, поэтому используйте часть своего выигрыша, чтобы нанять опытных финансовых специалистов, которые помогут защитить ваше членство.

4. Внимательно рассматривайте подарки.
Со всем этим новым располагаемым доходом вы, вероятно, захотите разделить богатство. Повезло тебе.

Подарки, вероятно, будут включать средства на благотворительность, а также для друзей и семьи.(Кстати, никто из моих во Флориде не отвечает на звонки. Хммм.)

Если вы хотите пожертвовать своей любимой некоммерческой организации, одобренной IRS, сначала поговорите с этой благотворительной организацией. Хотя он определенно будет благодарен за финансовую помощь, получение огромного подарка также может вызвать некоторые проблемы с планированием для организации.

Благотворительные подарки пережили изменения TCJA. Они по-прежнему не облагаются налогом, если вы перечисляете их по статьям, а новый налоговый закон даже позволяет донорам отдавать до 60 процентов их скорректированного валового дохода (AGI).Ранее предел для подарков общественным благотворительным организациям составлял 50 процентов от AGI филантропа.

Но не приходите просто так с большим чеком. Работайте с группой, опять же через свою команду финансовых консультантов, чтобы разработать стратегию благотворительности, которая поможет благотворительности и принесет пользу вашему финансовому и налоговому плану.

Опять же, ваш налоговый консультант может предложить варианты, такие как создание фонда для вашей любимой некоммерческой организации или фонда, рекомендованного донором, которые лучше всего подходят для вашей новой налоговой и финансовой ситуации, а также благотворительные организации, с которыми вы хотите поделиться своим новым богатством. .

Что касается вашей семьи и друзей, убедитесь, что вы знаете, какое влияние такой подарок может оказать на них и на вас. Да, подарки никогда не облагаются налогом для получателя, но если вы отдаете сумму, превышающую годовую сумму исключения, которая в этом году составляет 15000 долларов, вам нужно заполнить некоторые налоговые документы.

Также обратите внимание, что экстравагантный подарок, даже если он сделан из лучших побуждений, может иметь дополнительные финансовые обязательства, которые получатель не готов выполнить.

Дорогой автомобиль означает более высокие расходы на автострахование.Дом с высоким доходом также будет иметь большие эксплуатационные расходы и расходы на обслуживание, а также столь же высокую ставку налога на недвижимость, которую новый домовладелец может не выдерживать из года в год.

И не забудьте о главном подарке, завещанном наследниками. Опять же, команда вашей финансовой мечты может помочь вам продумать, что произойдет с вашими деньгами, когда вы уйдете.

TCJA значительно увеличил освобождение от уплаты федерального налога на недвижимость. В настоящее время наследники могут оставить не облагаемое налогом имущество на сумму до 11 долларов.58 миллионов, вдвое больше, чем для супружеской пары. Он также ежегодно корректируется с учетом инфляции, поэтому к тому времени, когда это станет рассмотрением, большая часть вашего имущества может быть освобождена от 40-процентного федерального налога на недвижимость.

Это более крупное освобождение действует до 2025 года, если политические изменения на Капитолийском холме не приведут к другим налоговым изменениям. Опять же, еще одна веская причина иметь налогового специалиста, который поможет вам отслеживать ожидаемые корректировки, а также любые крупномасштабные изменения.

Несколько штатов также взимают налог на наследство.У пары также есть налоги на наследство, так что включите эту возможность в свое наследство.

5. Сложите свои игровые проигрыши.
Хорошо, 2020 год только начался, поэтому, если у вас нет серьезных проблем с азартными играми, у вас, вероятно, еще не так много проигрышей в азартных играх.

И действительно, с суммой выигрыша из этого последнего розыгрыша Powerball вы никогда не накопите достаточно проигрышных ставок, чтобы снизить налоги, причитающиеся с джекпота.

Некоторые из моих старых проигрывающих билетов Powerball.Да, я много лет был фанатом больших джекпотов!

Но для остальных из нас, случайных игроков, которые время от времени теряют несколько долларов на лотерейные билеты или другие азартные игры, наш относительно скудный выигрыш — один из моих 2-долларовых бланков на этой неделе выплатил большие 4 доллара — может быть компенсирован более распространенными азартными играми. убытки.

Хотя TCJA внес много изменений в Налоговый кодекс, остается одна налоговая льгота, интересная игрокам, делающим ставки. Вы по-прежнему можете вычесть свои проигрыши в азартных играх из любого выигрыша в виде детализированного вычета в Приложении A.

Ключевым моментом, как и в случае с другими налогами, является отслеживание ваших выигрышей и проигрышей в азартных играх в течение года. Ваши проигрыши могут компенсировать ваш выигрыш, но не создать проигрыш в азартных играх.

Для тех, кто время от времени тратит несколько долларов на Powerball или Mega Millions, когда банки становятся слишком большими, чтобы сопротивляться риску, наши лотерейные билеты попадут в нашу папку с проигрышами в азартных играх.

Но мало ли. Удачи в ваших будущих лотерейных мечтах. И на всякий случай добавьте этот пост в закладки!

Вы также можете найти эти предметы, представляющие интерес:

Объявления

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *