Встречный иск на банк образец: Образец встречного искового заявления по иску «Альфа» банка

Содержание

Иск к банку — образец 2020, встречное исковое заявление по кредитному договору, основания, как подать в суд, в какую инстанцию обращаться, госпошлина, расторжение кредитного договора, иски по комиссиям

В большинстве случаев именно исковое заявление о расторжении договора поможет прекратить обязательство, которое возникло из договора.

Односторонний отказ от договора закон допускает. Но не всех договоров и не во всех случаях. Поэтому такой иск поможет избежать возможных санкций и неприятных последствий за неисполнение обязательства. Однако основанием подачи иска должно быть нарушение другой стороны договора. И не любое нарушение, а существенное. Критерии существенности нарушения для каждой сделки закрепляет закон и конкретные обстоятельства.

По общему правилу расторгнуть договор можно по взаимному согласию. Стороны составляют соглашение о расторжении договора. И обязательство прекращается. А вот когда достигнуть соглашения невозможно, применяется судебный способ защиты прав добросовестной стороны.

Расторгнуть можно только действительный договор, поэтому если вопрос стоит не в поведении ответчика, проверьте основания для подачи иска о признании договора незаключенным или иска о признании сделки недействительной.

Составить подобный иск самостоятельно не сложно, при условии понимания правовых норм, регулирующих конкретный вид заключенного договора. И предоставления в суд доказательств по гражданскому делу о наличии оснований для его расторжения (общих или специальных).

:

Исковое заявление о расторжении договора

Последствия расторжения кредитного договора

Если в целом понятен порядок расторжения кредитного договора, последствия не всегда очевидны. Всё зависит от способа прекращения отношений. Так, если стороны сделали это добровольно, то самостоятельно могут прописать в дополнительном соглашении условия, на которые согласен как заёмщик, так и займодавец.

Возможные последствия расторжения перечислены в статье 453 ГК РФ:

  • обязательства сторон прекращаются, то есть стороны лишаются взаимных прав и обязанностей, предусмотренных ранее;
  • моментом прекращения считается дата вступления в силу судебного акта или иная дата, указанная в решении;
  • стороны не могут требовать возврата переданных ранее объектов, если это не предусмотрено соглашением или решением.

Чаще всего отношения сторон просто прекращаются и о реституции, то есть возврату к изначальному положению, речь не идёт. Однако каждая сторона вправе требовать возмещения убытков, вызванных расторжением, если сможет такие убытки доказать.

Случаи расторжения без заявления

Автоматическое расторжение документа производится только в тех случаях, когда обе стороны полностью выполнили свои обязательства, т. е. кредитор предоставил средства, а заемщик в полной мере и своевременно их погасил.

В этом случае никаких заявлений не потребуется, но заемщику настоятельно рекомендуется получить в банке справку об отсутствии задолженности и убедиться, что все договоры прекращены.

Одновременно с договором кредитования заемщик, возможно, подписывал другие документы, например, на обслуживание карта-счета. Его условия продолжают действовать, и плата за пользование счетом будет начисляться, даже если гражданин не будет им пользоваться.

Если заемщик решил отказаться от кредитования до получения денежных средств, ему достаточно уведомить банк о своем решении. В данных обстоятельствах (до перечисления сумм на счет) договор считается не вступившим в силу, и для его расторжения достаточно одностороннего уведомления.

Правила составления

Они, в целом, опираются на общий для всех, алгоритм.

Документ подаётся мировому судье, в соответствии с тем районом, где находится организация ответчик или поставщик, в отношении которого планируется возбуждение дела.

Но, прежде чем приступить к судебной процедуре, необходимо провести до судебные действия.

Они будут связаны с уведомлением вашего партнёра о намерении возбудить судебное производство. Если он пойдёт на разрыв отношений по соглашению и возместит убытки – необходимость в судебном производстве отпадёт естественным путём.

Если откажется – соберите документы о проведении до судебной попытки прийти к соглашению, оплатите государственную пошлину и подавайте заявление.

Заявление составляется по определённой форме. Вначале указывается субъект, ответственный за производство дела – это судья, по участку которого будет рассмотрено ваше заявление. Далее указываете данные истца, то есть свои, с указанием фамилии, имени и отчества, а также домашнего адреса и телефона (если физическое лицо).

После этого указываете данные ответчика. Если это организация, то укажите её наименование, форму собственности и фамилию лица, ответственного за подписание договора. Также укажите адрес ответчика и его контактный телефон.

В основной части нужно указывать следующее:

  1. Характеристики и полные сведения о соглашении, которое вы подписали с ответчиком.
  2. Выберите и выпишите те пункты, которые надо выполнять и в отношении, к которым появились претензии.
  3. Подробно изложите все нарушения, которые произошли при исполнении обозначенных вами пунктов. Обнаружьте факты.
  4. Сообщите, какие досудебные действия проведены в контексте мирного урегулирования. Что сделала (не сделала) сторона ответчика.
  5. Перечислите документы, подтверждающие досудебное взаимодействие.
  6. Составьте обращение к суду:
      просите принять решение о признании документа недействительным;
  7. просите принять решение о возмещении материальных (моральных) убытков со стороны ответчика. Опишите подробно, какой ущерб нанесён и перечислите подтверждающие документы.
  8. Дайте перечень документов, поставьте дату и подпись.

В перечень документов будут входить те, что являются доказательством вашей правоты и правомочности заявительной бумаги. А также: договор (копия) и подтверждение оплаты пошлины (копия квитанции).

Что нужно знать заемщику?

Правоотношения между банками и гражданами регулируются Законом о защите прав потребителей. И он гласит, что потребитель является экономически слабой стороной. Поэтому финансовую организацию, нарушающую права своих клиентов, могут привлечь к административной ответственности по ст. 14.8 КоАП РФ.

Главным экспертом по данному вопросу выступает Роспотребнадзор. Если вы считаете, что банк пытается вас обмануть, можно написать заявление в этот госорган и попросить провести проверку соответствия условий кредитного договора нормам действующего законодательства.

Если вы подозреваете банк в нечестности — жалуйтесь в Роспотребнадзор.

По итогам проверки специалисты Роспотребнадзора выдадут заключение. В нем они подробно изложат все обнаруженные нарушения со ссылками на нормы закона.

Можно ли предъявить банку встречный иск?

Взаимодействие между кредитором и заемщиком осуществляется на основании кредитного договора. Он оформляется согласно установленным законом правилам. Поэтому требование банка о взыскании просроченной задолженности удовлетворяется судом практически в полном объеме.

Однако судья может снизить сумму исковых требований за счет списания неустойки. Такое право ему дает ст. 333 ГК РФ. Важно понимать, что вы не сможете избежать уплаты банковского долга, а вот снизить его размер вполне реально.

Вы можете оспорить неустойку, но основную часть долга платить все равно придется.

Списание средств со счетов должника

Это условие можно встретить во многих кредитных договорах, хотя по факту оно противоречит закону.

Банки нередко списывают деньги со счетов заемщика без уведомления. Поэтому если вы не успели вовремя внести очередной платеж по кредиту, то можете обнаружить недостачу средств на других счетах, открытых в этом же учреждении. Вот так легко и просто ваш кредитор гасит образовавшуюся задолженность.

Помните, что такие действия банка полностью неправомерны. Списать деньги со счета могут только по вашему распоряжению.

Банк не вправе самовольно списывать средства с ваших счетов.

Требования к банку

Подача взаимного иска к кредитному учреждению, во многих случаях, может служить эффективным методом защиты прав заемщиков.

Такой вид документа позволяет не только выразить свое несогласие с выдвигаемыми требованиями банка, опровергнуть их полностью или частично, но и выдвинуть в ходе процесса собственные претензии к банковскому учреждению.

Заявление собственных требований наделяет правами истца ответчика, а истец переходит в позицию ответчика, таким образом, положение сторон дела некоторым образом балансируется, что дает ответчику ряд преимуществ.

Основные моменты

Ответный иск является юридически значимым документом, подаваемым от имени ответчика. Целью такого иска является предъявление встречных требований и претензий истцу.

Правила и особенности подачи встречного документа, регулируются общими нормами законодательства РФ.

Подать встречные требования ответчик может в судебную инстанцию по месту рассмотрения поданного изначально иска.

Итогом рассмотрения предъявленных взаимных требований будет являться их принятие судом или вынесение определения об отказе в принятии, с указанием причин такого отказа.

Первоначальные иск и поданный встречный будут рассматриваться судебной инстанцией как единое дело
В выдвигаемых взаимных требованиях может предоставляться дополнительная информация, относящаяся ко всему процессу
Происходит оперативное разрешение спорных требований заявляемых с обеих сторон

Для правильной защиты своих прав, заинтересованная сторона должна ознакомиться с общими правилами оформления встречного иска и порядком его предъявления

Действующее законодательство РФ предусматривает принцип равноправия сторон в судах общей юрисдикции. Это наделяет их равноправными процессуальными правами (статья 6 ГПК РФ).

Ответчик получает полную возможность зашиты своих прав и интересов через правовое выражение возражений по предъявляемым требованиям, так и путем выдвижения встречных требования. Об это, в частности речь ведется в ГПК РФ – статьи 137, 138.

Встречные требования выступают в качестве способа и средства защиты интересов ответчика.

Такое название документ носит потому, что предъявляется он к истцу в уже начатом судебном процессе. Иск будет иметь самостоятельное материально-правовое требование.

Пример встречного искового заявления

В Минусинский городской суд

Красноярского края

г. Минусинск, ул. Алоэ, дом 335

Истец : Сергеева Алевтина Петровна

г. Минусинск, ул. Алоэ, дом 335

ВСТРЕЧНЫЙ ИСК

В производстве Минусинского городского суда находится гражданское дело № 2-0254/2015 по иску Сергеевой А.П. к Сергееву И.А. о выселении бывшего члена семьи собственника. В обоснование требований истец ссылается на то, что я, как бывший муж, после расторжения брака перестал быть членом ее семьи и утратил право пользования жилым помещением.

Считаю, что требования истца не обоснованы и не подлежат удовлетворению, поскольку дом по адресу: г. Минусинск, ул. Алоэ, дом 335 был приобретен нами в период брака на совместно нажитые денежные средства, является совместной собственностью супругов. Дом был оформлен только на Сергееву А.П., поскольку на момент покупки я работал вахтовым методом и не мог присутствовать при заключении сделки. От своих прав на совместное имущество я не отказывался, ранее не заявлял о правах, поскольку со стороны истца никаких препятствий в проживании не было.

При ознакомлении с исковыми требованиями о выселении я хочу заявить встречный иск о разделе имущества после развода – жилого дома по адресу: г. Минусинск, ул. Алоэ, дом 335 – и признании за мной права собственности на ½ долю в праве на этот дом.

Поскольку удовлетворение встречного иска полностью исключит удовлетворение первоначального иска, между встречным и первоначальным исками имеется взаимная связь и их совместное рассмотрение приведет к более быстрому и правильному рассмотрению спора, считаю необходимым заявить свои требования в форме встречного иска.

Руководствуясь статьями 131-132, 137-138 ГПК РФ,

Прошу:

  1. Принять встречный иск для совместного рассмотрения с иском Сергеевой А.П. к Сергееву И.А. о выселении из жилого помещения.
  2. Произвести раздел совместно нажитого супругами Сергеевыми имущества, признав их доли равными, по ½ доле каждому.
  3. Признать за Сергеевым И.А. право собственности на ½ долю в праве собственности на жилой дом по адресу: г. Минусинск, ул. Алоэ, дом 335
  4. Признать за Сергеевой А.П. право собственности на ½ долю в праве собственности на жилой дом по адресу: г. Минусинск, ул. Алоэ, дом 335

Приложение:

  1. Копия встречного иска
  2. Квитанция уплаты госпошлины в суд
  3. Справка ЗАГС о заключении брака
  4. Кадастровый паспорт дома

Перейти Образец заявления на ежегодный оплачиваемый отпуск

Особенности расторжения кредитного договора

Кредитная организация может начать процесс расторжения договора при непогашенном кредите в случаях:

  • отсутствия платежей по кредиту более двух месяцев;
  • заемщик не выплачивает проценты по кредиту;
  • распоряжение залоговым имуществом, противоречащее условиям договора.

Как можно заметить, главным основанием является нарушение пунктов договора. Кредитная организация может быть заинтересована в расторжении только тогда, когда никаких выгод от сделки больше не наблюдается. В остальных случаях фирмы стараются удержать клиентов.

Так как кредиты выдаются на определенный срок, договор представляет собой документ, заключенный именно на этот срок. Досрочное расторжение по инициативе кредитной организации повлечет за собой требование полного погашения суммы долга, включая начисленные проценты по кредиту.

Расторжение по инициативе заемщика может быть осуществлено при грубом нарушении договора кредитной организацией, изменении материального положения, изменениях условий договора.

Менять условия кредитного договора кредитная организация может только при письменном уведомлении заемщика. Иногда условия меняются отнюдь не в лучшую сторону, что наводит заемщика на мысль о расторжении соглашения.

Если кредитная организация подала иск на заемщика, в связи с неисполнением каких-либо требований договора, не уведомив об этом заемщика, тот может подать встречный иск. Это заявление призвано защитить интересы заемщика от неправомерных требований банка.

Условия принятия встречного иска

Существую некоторые условия принятия встречного иска. К ним относятся:

  • встречное требование предъявлено в противовес первоначальному
  • удовлетворение встречного иска в полной мере либо частично исключает полное удовлетворение первоначального иска
  • иски взаимосвязаны и их общее рассмотрение способствует более эффективному разрешению спора и принятию верного решения судом

Как правило, встречный иск принимается к рассмотрению, если он делает не возможным удовлетворение первоначального требования. При несоблюдении вышеуказанных условий суд вправе не принять встречный иск к рассмотрению. Причем определение суда по этому вопросу самостоятельному обжалованию не подлежит.

Аннуляция кредитного договора в судебном порядке

В этом случае иск может быть подан как по инициативе банка, так и самим заёмщиком. Последний может добиваться расторжения, если есть такие обстоятельства:

  • В кредитном договоре описаны обстоятельства расторжения, и они наступили;
  • Банк нарушил условия соглашения, увеличив процентную ставку или добавил в документ условия, противоречащие законодательству.

В дополнение к иску нужны документы, доказывающие факт попыток решить проблему мирно, в досудебном порядке. Обязательно к иску нужно добавить копию кредитного договора. Принятое судебное решение вступает в силу через месяц после вынесения, на протяжении этого времени стороны могут пытаться обжаловать его.

Судебная практика показывает, что чаще всего иск выносится не в пользу заёмщика. Дело в том, что клиенты банков пытаются расторгнуть кредитный договор, ссылаясь на ухудшение финансового положения, что само по себе не является достаточным основанием.

Считается, что разного рода форс-мажорные обстоятельства или потеря работы – это устранимые обстоятельства, сгладить которые призвана страховка. Если же банк реально нарушает права клиентов, решение суда будет в пользу заёмщика.

Расторжение договора по инициативе заёмщика приносит последнему ряд выгод:

  1. Уплатить кредитору нужно только ту часть задолженности, которая насчитана официально;
  2. Есть шанс остановить процесс ухудшения кредитного рейтинга;
  3. Больше не придётся общаться с кредитором в телефонном режиме и слушать требования вернуть долг.

Сложно охватить все возможные варианты в решении вопроса о расторжении кредитного договора. Однако некоторую пошаговую инструкцию составить можно. Обычно она выглядит так:

Оформление иска

Исковое заявление следует оформлять по правилам, обозначенным в ст. 131-135 ГПК РФ. В нем следует обозначить:

  • — наименование суда;
  • — информацию об истце – его Ф.И.О., место регистрации, контактные данные;
  • — сведения об ответчике – наименование банка, его юридический адрес;
  • — данные о законных представителях;
  • — цену иска, если требования подлежат оценке.

В описательной части заявления следует подробно изложить существо спора. Истцу нужно давать ссылку на пункты договора, нормативные акты и последовательно излагать события спорной ситуации. В исковом заявлении можно заявлять ходатайства, в том числе об истребовании документов, если истец по каким-либо причинам не может их самостоятельно получить.

В просительной части важно точно сформулировать просьбу к суду. Заранее следует провести подробные расчеты по иску. К заявлению следует приложить следующие документы:

  • — копию паспорта истца;
  • — копию кредитного договора;
  • — платежные документы;
  • — другие письменные данные, на которых истец основывает свои требования;
  • — квитанцию об оплате госпошлины, ее размер зависит от заявленной цены иска;

Если интересы истца предоставляет представитель, то его полномочия должны быть подтверждены нотариальной доверенностью.

Универсального способа выиграть суд у банка не существует, так как ход судебного процесса зависит от обстоятельств конкретной ситуации. Если кредитный договор законен и суд не усмотрит в споре нарушений прав заемщика, то вероятность положительного исхода дела будет не очень высокой. В ответственной ситуации рекомендуется заручиться поддержкой компетентного юриста.

Как расторгнуть кредитный договор с банком в 2020 году

Расторгнуть кредитный договор с банком не так просто из-за того, что кредитор теряет деньги, но возможно. Многие российские банки – Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Банк Восточный, Россельхозбанк, Ренессанс Кредит – предлагают россиянам займы на разных условиях.

Не всегда заемщик поступает обдуманно при заключении договора, и после приходится проводить закрытие кредита или отказываться от услуг. Расторжение кредитного договора отнимает время и силы, и тратить их целесообразно, если вы решили идти до конца – подачи в суд.

Основания для расторжения кредитного договора с банком

Если вы приняли решение расторгнуть договор по кредитной карте, потребительскому займу, автокредиту, ипотеке и т. д., то смело подавайте заявление. Основания для расторжения кредитного договора следующие:

  • Согласие обеих сторон.
  • Личное решение клиента отказаться от услуг.
  • Досрочное расторжение кредитного договора по инициативе банка или клиента.
  • По судебному решению.
  • При существенных изменениях обстоятельств.

В одностороннем порядке

Можно ли расторгнуть кредитный договор с банком, если нечем платить? Да, это один из случаев, когда заемщик вправе подать заявление о расторжение.

Но нужно будет показать суду причину, что отсутствие платежеспособности не ваша вина (стремительный рост курса валют, а кредит был оформлен в долларах). Подойдет изменение условий займа со стороны кредитного учреждения (не в пользу клиента).

Тогда односторонний отказ от услуг будет оправдан, и суд может встать на сторону заемщика.

Расторжение кредитного договора через суд иногда проводится и по инициативе банка. Причинами служат:

  • Неуплата клиентом процентного долга.
  • Полный отказ от выплат, и более 2 месяцев просрочки.
  • Заемщик передал залоговое имущество без ведома банка во владение другому человеку.

Банк может в одностороннем порядке расторгнуть договор, чтобы досрочно затребовать с должника деньги.

Рассмотрение встречного иска

После принятия встречного искового заявления суд рассматривает все требования совместно. Стороны, их процессуальное положение, при этом не меняются, истец остается истцом, а ответчик – ответчиком. Суд дополняет бремя доказывания юридически значимых обстоятельств по делу, предлагает сторонам представить свои доводы по новым обстоятельствам, которые необходимо будет выяснить.

При вынесении решения суд указывает на удовлетворение (отказ в удовлетворении требований) как по первоначальному, так и по встречному иску. Обычно это выглядит следующим образом: «Исковые требования Иванова к Петрову удовлетворить.

Взыскать … Во встречных исковых требованиях Петрова к Иванову отказать» или «Встречные исковые требования Петрова к Иванову удовлетворить. Признать … В исковых требованиях Иванова к Петрову отказать».

Однако возможны ситуации, когда суд отказывает и в первоначальных и во встречных исковых требованиях или частично удовлетворяет требования обоих сторон. Невозможна только ситуация, когда суд удовлетворит требования и истца, и ответчика, поскольку это будет противоречить самой сути встречного иска.

Как написать встречный иск возражение по кредиту, юридическая консультация

Если банк подал в суд с требованием принудительного взыскания с заёмщика кредита, то заёмщику в свою очередь нужно защищать свои интересы и можно добиться уменьшения долга. Одним из средств защиты интересов заёмщика является встречный иск. Как правильно написать встречный иск по кредиту будет рассказано в этой статье.

Встречный иск к банку возможен только в том случае, если в суде уже имеются исковые требования банка к заёмщику. Существуют процессуальные требования к подаче возражения, которые предусмотрены Гражданским процессуальным кодексом РФ (ГПК РФ).

  • Во-первых, ответчик по гражданскому делу (заёмщик) может подать встречный иск на любой стадии судебного разбирательства вплоть до удаления суда в совещательную комнату для вынесения решения по делу.
  • Во-вторых, встречные требования заёмщика должны быть непосредственно связаны с исковыми требованиями банка.

Важно! Ответчик во встречном иске не может заявлять требования, которые непосредственно не связаны с основным исковым требованием банка.

  • В-третьих, требования встречн6ого иска должны быть направлены к полному либо частичному зачёту требований банка по основному иску. Поэтому встречные исковые требования должны быть составлены таким образом, чтобы если суд удовлетворяет встречные исковые требования, то последует отказ в удовлетворении требований банка полностью либо частично.

Таким образом, составляя встречные исковые требования, заёмщик должен ориентироваться на исковые требования банка, и составляет свои требования, удовлетворение, которых приведёт к отказу в удовлетворении требований банка.

Разберём на примере составление встречного иска заёмщика к банку.

Банк обратился с исковыми требованиями о взыскании долга, составными элементами которого является – «тело кредита», проценты, неустойка и комиссия за открытие и ведение счёта по кредиту. При этом неустойка за просрочку выплаты кредита составляет — 1/3 от всей суммы долга.

Заёмщик может написать встречный иск с требованием об уменьшении несоразмерной неустойки и исключения из суммы долга незаконно назначенной комиссии. Основные процессуальные требования к встречному иску в данном случае будут соответствовать закону. Так как данные требования непосредственно связаны с основным иском банка и направлены на частичный зачёт требований банка, поскольку, если суд удовлетворит требование заёмщика об уменьшении неустойки и исключении незаконно назначенной комиссии, то на требования банка в этой части будет отказ в удовлетворении.

Во встречном исковом заявлении банку заёмщик должен указать, закон на котором он основывает свои требования.

В данном случае статья 333 ГК РФ предусматривает, что если неустойка несоразмерна последствиям нарушенного кредитного обязательства, то суд может уменьшить неустойку вплоть до минимально возможной равной ставки рефинансирования ЦБ РФ.

При этом заёмщик может также указать, что он обращался в банк с заявлением об изменении условий кредита, и его материальное положение в тот момент было затруднительным, в связи с чем он не мог платить кредит в установленный срок. Поэтому просит суд уменьшить неустойку т.к. она несоразмерно высока и не соответствует последствиям нарушенного обязательства.

Что касается незаконно установленных комиссий за открытие счёта или других операций банка, то Закон о потребительском кредитовании не предусматривает взимание дополнительных комиссий, поэтому действия банка являются неправомерными и заёмщик во встречном исковом заявлении вправе просить суд уменьшить исковые требования банка на сумму неправомерно начисленной комиссии.

Важно! Во встречном иске нужно указать точный расчёт насколько конкретно ответчик требует уменьшить сумму исковых требований банка.

Поскольку применение норм материального права требует знание норм гражданского права, Закона о защите прав потребителей, Закона о потребительском кредите и другое, то обращение к юристу для грамотного составления встречного искового заявления будет не лишним. Так как самодеятельность в этом вопросе может привести к отказу в удовлетворении встречного требования заёмщика из-за неправильного применения норм материального или процессуального права.

Итак, данная статья даёт практические рекомендации, как грамотно составить встречный иск по кредиту.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Исковое заявление о расторжении кредитного договора в 2020 году

На данный момент, практически каждый россиянин в своей жизни сталкивался с необходимостью взятия кредита. У кого-то действующих займов сразу несколько.

Однако многие даже не знают о том, что договор кредитования, может быть расторгнут в одностороннем порядке, при наличии правонарушений со стороны кредитора или заемщика. В данном случае необходимо рассмотреть правила подачи иска о расторжении кредитного договора.

Первоначальная информация

Как правило, далеко не все соотечественники, подписывая кредитный договор с определенным банком, подробно вникают в его суть.

Однако, нередко в тексте этого документа могут быть сокрыты различные подводные камни, которые вызывают сомнение у действующего законодательства, делая ответственность заемщика неправомерной.

Когда выявится определенное нарушение в договоре, рекомендуется незамедлительно обращаться в судебную инстанцию для рассмотрения вопроса и урегулирования ее в соответствии с действующим законодательством.

Чтобы это стало возможным, нередко потребуется помощь юриста или определенные знания действующего на территории РФ законодательства.

Главные понятия

Прежде чем более детально углубиться в суть рассматриваемого вопроса, следует ознакомиться с рядом понятий, которые тесно связаны с этим моментом:

Договор кредитования Документ, который заключается между кредитором и гражданином, где отражаются все сведения относительно кредитного продукта, а также дополнительные сведения о взятии ссуды
Кредитор Физическое или юридическое лицо, которое предоставляет средства заемщику на основании договора или расписки, где строго прописаны все условия предоставления и возврата займа
Заемщик Физическое или юридическое лицо, которое выступает в качестве получателя средств в соответствии с кредитным договором или распиской, и обязуется исполнять обязательства
Расторжение договора Применение против документа процедуры признания его недействительным в одностороннем или обоюдном порядке, с последующим возмещением ущерба
Суд Инстанция, где осуществляется урегулирование спорных моментов между гражданами или организациями на основании действующего законодательства с полным или частичным удовлетворением требований истца
Исковая давность Определенный в рамках закона временной промежуток, когда в отношении ответчика может быть подано исковое заявление для урегулирования спорной ситуации

С учетом данных понятий, можно более детально углубиться в процесс изучения момента, связанного с подачей искового заявления о расторжении кредитного договора.

В какой суд можно обратиться

Пи выявлении неправомерных действий со стороны кредитора, и предоставлении займа под договор, который противоречит действующим нормам права, можно сделать обращение в следующие судебные инстанции:

  • мировые судебные участки по месту регистрации заемщика;
  • суды общей юрисдикции Российской Федерации;
  • арбитражные суды крупных городов РФ;
  • прокуратура по месту регистрации заемщика;
  • вышестоящие судебные органы, при апелляции постановления.

Все эти аппараты власти, уполномочены регулировать спорные моменты, связанные с кредитованием, а также неправомерных действий со стороны кредитора или заемщика.

Законодательная база

Урегулирование вопроса относительно признания договора кредитования недействительным и последующего его расторжения в одностороннем или обоюдном порядке, основывается на следующем законодательстве:

  • Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 11. 12.2012 года № 29 «О применении судами гражданско процессуального законодательства»;
  • Федеральный закон № 143 от 15.11.1997 года «Об актах гражданского состояния»;
  • Закон РФ № 2300-1 от 07.02.1992 года «О защите прав потребителей»;
  • нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность судебных инстанций на территории Российской Федерации;
  • Гражданско процессуальный Кодекс Российской Федерации статья № 807;
  • Гражданско процессуальный Кодекс Российской Федерации глава № 42;
  • Федеральный закон № 353 от 21.12.2013 года «О потребительском кредитовании»;
  • Гражданско процессуальный Кодекс Российской Федерации статья № 450.

На основании этих документов, осуществляется процедура расторжения кредитного договора при участии судебной инстанции, в рамках действующего законодательства.

Правила оформления искового заявления о расторжении кредитного договора с банком (образец)

Для того чтобы расторгнуть договор о кредитовании с банком в одностороннем порядке, необходимо правильно составить исковое заявление, а также предоставить его в суд в установленном действующим законодательством порядке. Бланк заявления можно скачать здесь.

Рассмотрим более подробно правила оформления иска против банка для расторжения кредитного договора:

  1. Прежде всего, потребуется указать подробные сведения об истце и ответчике в гражданско процессуальном деле.
  2. Далее указывается информация о судебном участке, куда составляется исковое заявление.
  3. После этого указывается характер вопроса, который требует судебного разбирательства.
  4. Далее необходимо указать основания, которые побудили обратиться в судебный орган для урегулирования вопроса.
  5. После этого указывается информация относительно выявленного правонарушения со стороны банка.
  6. Затем необходимо указать отсылки на вещественные доказательства, в данном случае на кредитный договор.
  7. В конце документа, истец выдвигает определенные требования, в данном случае – это расторжение договора в одностороннем порядке.

Таким образом, составляется исковое заявление в отношении кредитного договора, где выявлены определенные нарушения, которые ущемляют права или интересы гражданина, либо не соответствуют действующему законодательству.

Основные причины для составления

Для того чтобы обратиться в суд для расторжения кредитного договора, должны быть определенные основания, а именно:

  • договор имеет неправомерные требования в отношении заемщика;
  • в тексте договора присутствует некорректная информация;
  • текст документа содержит определенные ошибки;
  • банк выдвигает требования, противоречащие договору;
  • при заключении договора финансовое учреждение совершило правонарушение;
  • кредитные обязательства исполнены, но банк выдвигает дополнительные требования.

Все эти моменты являются поводом для того, чтобы добропорядочный заемщик обратился в судебную инстанцию или прокуратуру для принудительного расторжения договора кредитования в одностороннем порядке.

Как заполнить встречный иск

Если в отношении заемщика уже подан иск, то он вправе в качестве своей защиты выдвинуть встречное исковое заявление в отношении банка.

Этот документ должен содержать следующую информацию:

  • подробные сведения об истце и ответчике;
  • информацию о судебной инстанции;
  • характер рассматриваемого вопроса;
  • против какого иска составляется встречное заявление;
  • основания для обращения в суд;
  • выявленные нарушения со стороны банка;
  • отсылки на вещественные доказательства;
  • требования искового заявителя;
  • дата составления, подпись и расшифровку.

Встречный иск позволит перейти гражданско процессуальному слушанию во встречный процесс, где будут учитываться требования и основания для обращения в суде обеих сторон дела.

Порядок подачи документа заемщиком

Исковое заявление подается в установленном законодательством порядке. Чтобы суд его принял, обязательно выполняется следующий ряд действий:

  1. Пишется исковое заявление в двух экземплярах.
  2. Оплачивается государственная пошлина.
  3. Квитанция об ее уплате прикладывается к иску.
  4. Сюда же прикладываются все необходимые документы.
  5. Также иск подкрепляется вещественными доказательствами.
  6. При необходимости к делу могут быть подключены свидетели.

После составления документа, он передается секретарю судебного участка, вместе со всеми материалами дела. Один экземпляр заявления остается у истца на руках.

Каким образом составить исковое заявление о досрочном прекращении

Чтобы действие договора кредитования было прекращено досрочно, в заявлении обязательно указываются основания для этого.

Кроме того, необходимо предъявить доказательства выявленных правонарушений со стороны финансового учреждения.

В этом случае иск содержит всю ранее перечисленную информацию, а также дополнительное требование – досрочное прекращение действия договора.

Стоит отметить, что это возможно лишь в том случае, когда договор неправомерный или действия банка безосновательные.

В последнее время участились случаи гражданско процессуальных слушаний о необходимости расторжения кредитных договоров, так как нередко банки предоставляют кредитные договора, противоречащие действующему законодательству.

В этом случае гражданину, столкнувшемуся с подобной ситуацией, не рекомендуется затягивать с обращением в суд, так как его права и интересы были нарушены.

Видео: как расторгнуть кредитный договор с банком через суд

Образцы исков, отзывов, иное — Защита прав потребителей

Образец претензии оператору сотовой связи (списание денежных средств, изменение тарифа)

На фоне пандемии коронавирусной инфекции COVID-19, вызванной коронавирусом SARS-CoV-2, к юристу по защите прав потребителей Русиновой Ксении обратилась клиентка Билайна, которая сообщила о незаконном и самовольном изменении оператором сотовой связи тарифного плана и списании денежных средств. В связи с тем, что абонент находится в группе риска, ей была дана удаленная консультация и составлена претензия в адрес оператора связи. На следующий день после направления претензии, требования, изложенные в ней, были удовлетворены, а денежные средства возвращены.

Претензия на возврат товара надлежащего качества (технически сложного товара бытового назначения)

Зачастую потребители хотят отказаться от товара надлежащего качества, не осознавая, что такое право предоставлено только в определенных случаях и для определенной группы товаров. В 2021 году утратило Постановление Правительства РФ № 55, которым был утвержден Перечень товаров, не подлежащих обмену. На замену ему принято новое Постановление. Клиентка, обратившаяся ко мне, приобрела швейную машинку, от которой хотела отказаться. По общему правилу такой возврат невозможен, но изучение ситуации и документов позволил сделать вывод, что шансы на возврат есть.

Данная претензия не является образцом для возврата товара надлежащего качества и тем более технически сложного товара бытового назначения, поскольку составлена под определенную ситуацию. Но если у Вас возник схожий вопрос, то перед предъявлением претензии продавцу лучше предварительно проконсультироваться с юристом. Позвоните мне по телефону 8 (968) 063-56-57 и мы решим проблему.

Возражение/отзыв на иск (о взыскании неустойки за просрочку передачи товара)

Предприятию, занимающемуся продажей мебели по образцам, предъявлен иск о компенсации неустойки за нарушение сроков передачи мебели, компенсации морального вреда, судебных издержек, штрафа. В ходе изучения документов было установлено, что требования истицы не основаны на законе и договоре. При этом истица сама уклоняется от принятия мебели в связи с чем ответчиком был предъявлен встречный иск. Решением суда в удовлетворении исковых требований истицы было отказано, встречный иск ответчика был удовлетворен.

Возражение/отзыв на иск (о взыскании стоимости услуг, неустойки, убытков, морального вреда)

К Русиновой К. М. обратилось за помощью ООО, в отношении которого было предъявлено исковое заявление потребителем. Анализ документов позволил сделать вывод о том, что потребителем предъявлены неправомерные требования и в их удовлетворении следует отказать. В целях защиты ООО было подготовлено возвражение на исковое заявление. В ходе рассмотрения дела суд принял во внимание доводы ответчика — ООО и положил их в основу своего решения от отказе в удовлетворения требования потребителя.

Ходатайство о применении обеспечительных мер

Когда имеются основания полагать, что ответчик по делу не будет исполнять решение суда, истец вправе обратиться в суд с ходатайством о применении обеспечительных мер. К сожалению, на практике такие ходатайства удовлетворяются крайне редко. Данный пример тому не исключение. На момент рассмотрения дела на счету у ответчика еще находились денежные средства. К окончанию процесса он их почти все вывел. В рамках исполнительного производства банк списал лишь малу часть долга.

Заявление об ускорении выдачи исполнительного листа

Зачастую несмотря на установленные законом сроки, суды затягивают процесс выдачи судебного решения, протокола судебного заседания или, как в данном случае — исполнительного листа. Действенным механизмом в таких случаях является обращение к Председателю суда с заявлением об ускорении выдачи того или иного документа. При этом Председатель обязан в течение пяти дней (1 день по КАС РФ) вынести соответствующее определение. Недолюбливая данную процедуру, председатели иногда решают возникший вопрос просто звонком в канцелярию, и дело до сдачи такого заявления не доходит.

Ходатайство о запрете регистрационных действий (ОСП)

Бывают случаи, когда должники по исполнительному производству не хотят добровольно исполнять требования, содержащиеся в исполнительном документе. В таких случаях приходится создавать должнику различные препятствия для осуществления им своей деятельности. Пример — вынести постановление о запрете налоговому органу совершать регистрационные действия, направленные на внесение изменений в ЕГРЮЛ.

Пример искового заявления (нарушение сроков передачи предварительно оплаченного товара)

К юристу по защите прав потребителей обратился клиент автодилерского центра с жалобой на отказ продавца передавать автомобиль.

Ответ на претензию (возврат товара надлежащего качества)

К продавцу нижнего белья обратилась покупательница, изъявившая желание вернуть деньги за пртобретенный товар.

Пример претензии на возврат товара надлежащего качества

К Русиновой К.М. обратилась клиентка, которая приобрела наушники, не подошедшие под ее устройство (при проверке на других устройствах наушники работали). При первой попытке вернуть товар покупатель указала на эту причину. В ответ на это ей было предложено написать заявление. В случае если бы такое заявление по данным основаниям было написано, это было бы прямым основанием для отказа в удовлетворении ее требования. В результате клиентке была подготовлена претензия и денежные средства были возвращены. Немаловажную роль в данном деле сыграло и тот факт, что покупатель снимала весь процесс переговоров на телефонную камеру.

Исковое заявление о снижении процентной ставки по кредиту

Исковое заявление о снижении процентной ставки по кредиту будет иметь смысл только в случае предварительного обращения к кредитору и получения отказа. И даже при соблюдении этого условия возможность получить снижение процентной ставки возникнет только при наличии особых положений договора, о которых мы поговорим ниже.

Файлы в .DOC:Бланк искового заявления о снижении процентной ставки по кредитуОбразец искового заявления о снижении процентной ставки по кредиту

Кредит – это договор

Правильно составленный и подписанный договор, условия которого не содержат прямых нарушений закона, всегда будет законным и обязательным к исполнению для его участников.

Это означает, что процентная ставка по договору кредита может быть пересмотрена только в случае, если какие-либо из положений этого договора предусматривают подобную возможность.

Как правило, кредиторы не дают своим клиентам такого действенного инструмента, как пункт договора, позволяющий снизить процентную ставку. Заключая договор кредита, следует помнить, что банк или микрофинансовую организацию интересует только собственная прибыль, а не тяжелое материальное положение должника.

Прежде всего, следует понимать, что договор кредита – это договор присоединения. Под присоединением понимается, что получатель кредита принимает те условия, которые предложит кредитор, присоединяется к ним.

Несогласие с условиями кредитора значит неполучение кредита. То есть договорная роль получателя кредита сведена, по сути, к минимуму. Он не обговаривает никаких условий и не выставляет встречные условия, он принимает то, что дает ему на подпись кредитор.

Если кредитор по каким-либо причинам предусмотрит в договоре привязку процентов к, например, ставке рефинансирования ЦБ РФ, то получатель кредита сможет потребовать изменения процентной ставки, если вдруг ЦБ РФ снизит ставку рефинансирования.

Казалось бы, это хорошо, но дело в том, что если банк повысит ставку, то кредитор вправе повысить собственную процентную ставку. Так что, подписывая условия с привязкой к ЦБ РФ, не следует впадать в эйфорию – это палка о двух концах.

Кредитор как сторона договора

Пересмотр договорных условий возможен либо по согласованию сторон, либо посредством судебного решения.

То есть кредитор, в принципе, может согласиться с предложением должника о снижении процентной ставки, если это покажется кредитору выгодным. Поэтому, поставив себе задачу снизить процентную ставку, должник должен начать действовать с обращения в банк или в МФО, где он получал кредит.

Заявление кредитору должно включать в себя обоснование просьбы об изменении договорных условий. В качестве обоснований можно применять все, что угодно. Банк – это не суд, а значит, он обязан рассмотреть любые обращения своих клиентов и или согласиться с ними, или отвергнуть их.

Справедливости ради следует заметить, что банки, в отличие от МФО, довольно часто соглашаются с предложениями должников.

Что же касается МФО, то их кредитная политика повязана на очень высоком риске невозврата кредита, и в силу этого риска они предельно завышают процентные ставки, доводя их до нечеловеческих ежедневных процентов. Понять МФО можно, приняв во внимание тот факт, что кредиты они выдают практически всем, не проверяя материальное положение и возможности клиента. И если из 10 человек, получивших кредит, 5 все-таки вернут деньги с процентами, то риск будет оправдан.

Банки, однако, тщательно проверяют платежеспособность клиентов, и в силу этого банковские процентные ставки намного гуманнее, чем ставки МФО.

То есть процент возвратов кредитов в банки достаточно высок, а значит, банки могут идти на изменение договорных условий в части размера процентной ставки, особенно при условии, когда должник до момента обращения с заявлением добросовестно выплачивал ежемесячные платежи.

Основания заявления в банк

Как мы уже говорили выше, просить банк или МФО о снижении процентной ставки можно по любому основанию, начиная от снижения заработной платы и заканчивая рождением четверняшек. Главное – предоставить банку документы, подтверждающие факт наступления событий, препятствующих должнику выплачивать прежнюю процентную ставку.

Банк как сторона договора вправе принять любое событие, как основание для снижения ставки. О принятом решении кредитор уведомляет кредитополучателя в течение одного месяца со дня получения заявления.

Если банк отказывает в удовлетворении заявления, то можно попытать счастья в суде. Хотя мы обязаны предупредить, что шансы на удовлетворение иска будут существовать, только если в самом договоре предусмотрена возможность снижения процентов.

Внесудебные способы снижения

Существует несколько способов снижения процентной ставки по кредиту без суда, а именно:

  • досрочное погашение кредита. Прежде чем прибегнуть к этому способу, внимательно перечитайте договор. Не исключено, что кредитор предусмотрел штрафные санкции за «досрочность» и, вполне возможно, вся экономия на процентах будет «съедена» штрафными санкциями;
  • рефинансирование у того же или у другого кредитора, если появляется возможность закрыть кредит с оформлением нового под меньшую ставку;
  • консолидирование, то есть объединение нескольких кредитов в одну сумму и выплата процентов, соответственно, только по одному кредиту. Это очень выгодный способ для тех, у кого имеются 2 и более незакрытых кредита;
  • реструктуризация, то есть модификация графика платежей таким образом, что должник получает рассрочку выплат.

Готовимся к суду

Прежде чем приступить к составлению иска, рекомендуем разобраться, чего именно вы хотите – снижения процентной ставки или снижения размера неустойки, если платежи по кредиту были просрочены.

Процентную ставку (если только в самом договоре не указана возможность ее снижения) суд вряд ли изменит.

А вот размер начисленной пени (неустойки) вполне может снизить, если она несоразмерна полученной от кредитора сумме, что особенно важно при судебных спорах с МФО. Например, пеня, набежавшая за несколько месяцев просрочки, вполне способна достигнуть уровня всего полученного кредита, а это уже основание изменения ее размера ввиду несоразмерности.

Встречный иск

Как показывает практика, большинство исков о снижении процентной ставки или об уменьшении штрафных санкций появляется уже после того, как кредитор обратился в суд с иском о взыскании долга. В этих случаях исковые заявления кредитополучателей будут носить характер встречных требований.

Как правило, встречные требования базируются на положениях ст.333 ГК РФ, устанавливающей право должника просить о снижении размера неустойки ввиду ее явной несоразмерности последствиям просрочки. В этом смысле закон стоит на стороне кредитополучателей, расценивая несоразмерные неустойки как незаконное обогащение.

Составление иска

Для удобства пользователей наш сайт разработал и сделал доступным для скачивания типовой шаблон исковых заявлений о снижении процентной ставки по кредитам. Вы можете руководствоваться структурой этого шаблона при самостоятельном составлении искового заявления.

Однако мы считаем своим долгом предупредить читателя, что ни один шаблон не способен предусмотреть все многообразие правоотношений, возникающих на финансовом рынке.

В силу этих причин для получения полноценной консультации мы рекомендуем обратиться к юристу, специализирующемуся в банковском праве. Он не только составит для вас юридически верное исковое заявление, но и рассчитает размер госпошлины, которая может варьироваться в зависимости от заявленных требований.

Возвращение искового заявления / судебный участок №5 мирового судьи города Новотроицка / Мировые судьи


Возвращение искового заявления

Судья возвращает исковое заявление в случае, если:
1) истцом не соблюден установленный федеральным законом для данной категории дел досудебный порядок урегулирования спора либо истец не представил документы, подтверждающие соблюдение досудебного порядка урегулирования спора с ответчиком, если это предусмотрено федеральным законом для данной категории споров;
1.1) заявленные требования подлежат рассмотрению в порядке приказного производства;
2) дело неподсудно данному суду общей юрисдикции или подсудно арбитражному суду;
3) исковое заявление подано недееспособным лицом;
4) исковое заявление не подписано или исковое заявление подписано и подано лицом, не имеющим полномочий на его подписание и предъявление в суд;
5) в производстве этого или другого суда либо третейского суда имеется дело по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям;
6) до вынесения определения суда о принятии искового заявления к производству суда от истца поступило заявление о возвращении искового заявления;
7) не устранены обстоятельства, послужившие основаниями для оставления искового заявления без движения, в срок, установленный в определении суда.
О возвращении искового заявления судья выносит мотивированное определение, в котором указывает, в какой суд следует обратиться заявителю, если дело неподсудно данному суду, или как устранить обстоятельства, препятствующие возбуждению дела. Определение суда должно быть вынесено в течение пяти дней со дня поступления заявления в суд и вручено или направлено заявителю вместе с заявлением и всеми приложенными к нему документами.
Возвращение искового заявления не препятствует повторному обращению истца в суд с иском к тому же ответчику, о том же предмете и по тем же основаниям, если истцом будет устранено допущенное нарушение. На определение судьи о возвращении заявления может быть подана частная жалоба (ст. 135 ГПК РФ).

Оставление искового заявления без движения
Судья, установив, что исковое заявление подано в суд без соблюдения требований, установленных статьями 131 и 132 ГПК РФ, выносит определение об оставлении заявления без движения.
В определении суд указывает основания для оставления искового заявления без движения и срок, в течение которого истец должен устранить обстоятельства, послужившие основанием для оставления искового заявления без движения.
Копия определения об оставлении искового заявления без движения направляется истцу не позднее следующего дня после дня его вынесения.
В случае, если заявитель в установленный срок выполнит указания судьи, перечисленные в определении об оставлении заявления без движения, заявление считается поданным в день первоначального представления его в суд.
3. Если указанные в части первой настоящего Кодекса обстоятельства не будут устранены в срок, установленный в определении об оставлении заявления без движения, суд возвращает исковое заявление и прилагаемые к нему документы в порядке, установленном статьей 135 настоящего Кодекса (ст. 136 ГПК РФ).

Предъявление встречного иска
Ответчик вправе до принятия судом решения предъявить к истцу встречный иск для совместного рассмотрения с первоначальным иском. Предъявление встречного иска осуществляется по общим правилам предъявления иска (ст. 137 ГПК РФ).
Условия принятия встречного иска
Судья принимает встречный иск в случае, если:
встречное требование направлено к зачету первоначального требования;
удовлетворение встречного иска исключает полностью или в части удовлетворение первоначального иска;
между встречным и первоначальным исками имеется взаимная связь и их совместное рассмотрение приведет к более быстрому и правильному рассмотрению споров (ст. 138 ГПК РФ).

Меры, применяемые к нарушителям порядка в судебном заседании
Председательствующий в судебном заседании вправе ограничить от имени суда выступление участника судебного разбирательства, который самовольно нарушает последовательность выступлений, дважды не исполняет требования председательствующего, допускает грубые выражения или оскорбительные высказывания либо призывает к осуществлению действий, преследуемых в соответствии с законом.
Решение об ограничении времени выступления участника судебного разбирательства заносится в протокол судебного заседания. Возражения лица, в отношении которого приняты такие меры, также заносятся в протокол судебного заседания.
Лица, нарушающие порядок в судебном заседании или не подчиняющиеся законным распоряжениям председательствующего, после предупреждения могут быть удалены из зала судебного заседания на все время судебного заседания либо на его часть.
За повторное нарушение порядка в судебном заседании лица, присутствующие в судебном заседании, удаляются из зала заседания суда на все время судебного заседания.
Суд вправе наложить судебный штраф на лиц, участвующих в деле, и иных присутствующих в зале судебного заседания лиц за проявленное ими неуважение к суду.
Судебный штраф за неуважение к суду налагается в порядке и в размере, которые установлены главой 8 настоящего Кодекса, если совершенные действия не влекут за собой уголовную ответственность.
В случае, если в действиях лица, нарушающего порядок в судебном заседании, имеются признаки преступления, судья направляет соответствующие материалы в органы дознания или предварительного следствия для возбуждения уголовного дела в отношении нарушителя.
В случае массового нарушения порядка гражданами, присутствующими в судебном заседании, суд может удалить из зала заседания суда граждан, не являющихся участниками процесса, и рассмотреть дело в закрытом судебном заседании или отложить разбирательство дела (ст. 159 ГПК РФ)
 

ВС рассказал о недействительности банковской гарантии

Была ли гарантия?

Компания «Марция» предоставила «Эс-Пи-Ар» €10 млн займа. Когда заемщик пропустил очередной платеж, кредитор в одностороннем порядке расторг договор и предъявил Балтинвестбанку письменное требование об уплате €10 млн с процентами. «Марция» настаивала: этот банк выдал гарантию в обеспечение обязательства по возврату займа. Инвестбанк, который к тому времени находился в процессе санации, отказал в выплате, и «Марция» подала иск в арбитражный суд. Ответчик указал, что к нему не обращались за выдачей гарантии, соответствующего договора и оплаты по нему тоже не было. Поэтому он предъявил встречный иск о признании спорной гарантии недействительной сделкой.

Практика

Дело прошло два круга, в результате суды встали на сторону «Марции». По их мнению, банк не смог доказать недействительность гарантии в связи с банкротством. «Суды оказались не готовы применять закон о банкротстве к оспариванию сделок санируемого банка. Они даже не привлекли к делу участников санации, которая является частью предбанкротных процедур и носит публично-правовой характер», – отметил руководитель направления арбитражной и корпоративной практики, финансовых рынков a.t.legal Вадим Резниченко, который представлял интересы Балтинвестбанка.

ИСТЕЦ: Компании «Марция Трейдинг Лимитед»

ОТВЕТЧИК (ИСТЕЦ ПО ВСТРЕЧНОМУ ИСКУ): ПАО «Балтийский инвестиционный банк» 

СУТЬ СПОРА: О взыскании задолженности по банковской гарантии; встречный иск о признании банковской гарантии недействительной

РЕШЕНИЕ: Акты нижестоящих судов отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

Верховный суд указал, что у ЦБ с учетом значительности суммы спорной гарантии есть правовой интерес в исходе дела. ВС также обратил внимание, что обязательства принципала в значительной части возникли в результате новации его задолженности по оплате услуг бенефициару. При этом принципал подконтролен одному из бывших акционеров банка, что могло свидетельствовать о личном финансовом интересе акционеров в получении спорной гарантии. ВС посчитал, что подтверждение этого факта напрямую влияет на квалификацию действий бенефициара как недобросовестного. Кроме того, в дело нужно привлечь Росфинмониторинг. Поэтому ВС отменил акты нижестоящих судов и направил спор на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области (№ 307-ЭС18-21620). Пока еще он не рассмотрен.

По мнению партнёра, генерального директора ЮБ

Федеральный рейтинг.

29место
По количеству юристов

×

Павла Герасимова, определение соответствует последним позициям актов ВС по недействительным сделкам в рамках банкротства: внимательное отношение к деталям, желание разобраться в сути вопроса, уход от формального подхода. «ВС в очередной раз подчёркивает возможность применения санируемыми банками положений закона о банкротстве», – считает Герасимов. С ним согласился партнёр PB Legal Алан Байрамкулов, который добавил, что ВС пресек вывод активов из банка за счет выдачи таких необоснованных гарантий: «Сегодня суды квалифицируют действия бенефициара в качестве злоупотребления, лишь когда он обращается с требованием о выплате банковской гарантии, но основное обязательство должник уже исполнил. Определение ВС содержит еще один пример злоупотребления правом», – добавил Байрамкулов.

Что ждать от суда?

Эксперты разошлись в прогнозах, какое решение вынесет суд при новом рассмотрении спора. «Участие «Марции» в заключении соглашения о выдаче банковской гарантии дважды исследовалось в первой и апелляционной инстанциях. Судам в очередной раз надо изучить эти обстоятельства и дать им правовую оценку. В частности, установить, не было ли сговора участников сделки банковской гарантии», – считает руководитель коммерческой практики ЮК

Федеральный рейтинг.

×

Денис Фролов. По мнению Байрамкулова, в ходе нового рассмотрения инвестбанку предстоит доказать осведомленность бенефициара об аффилированности принципала и гаранта, а также о выдаче банковской гарантии на безвозмездной основе. 

Нижестоящие суды не дали должной оценки представленным доказательствам. Поэтому при новом рассмотрении спора в иске о взыскании суммы спорной гарантии суд должен отказать, а встречный иск о признании её недействительной сделкой – удовлетворить.

Вадим Резниченко

«Возможно, в дальнейшем судебная практика определит перечень случаев, в рамках которых будет существовать презумпция осведомленности бенефициара об условиях сделки между принципалом и гарантом, что повлечет перераспределение бремени доказывания», – сообщил Байрамкулов.

* – имя и фамилия изменены редакцией.

Какие возражения и встречные иски у меня могут быть?

Оборона

Защита — это юридические причины, по которым кредитор не должен выиграть дело. Тот факт, что вы не можете позволить себе оплачивать свои счета, не является защитой от иска о неоплаченных счетах.

Примеры защиты в делах о неоплаченных счетах

  • Вы не должны кредитору денег по неоплаченному счету. Если вы стали жертвой кражи личных данных, прочтите «Взять на себя ответственность: борьба с кражей личных данных»
  • .

  • Вам не исполнилось 18 лет, когда вы подписали договор о покупке предмета.
  • Кредитор подал на вас в суд после того, как закон разрешил ему предъявить иск.
  • Вы подали заявление о банкротстве.
  • Вы уже оплатили счет.
  • Кредитор пытается получить больше, чем вы договорились о своей задолженности; кредитор не может предъявить никаких доказательств суммы денег, которую вы должны, или кредитор пытается взыскать гонорары адвоката или другие гонорары, которые не разрешены вашим контрактом.
  • Вы никогда не соглашались выплатить долг; кредитор не может предъявить никаких доказательств соглашения между вами и кредитором.Вашей подписи нет ни на одном из документов.
  • Истец не имеет права взыскать задолженность. Истец не имеет никаких доказательств от первоначального кредитора, подтверждающих, что истец имеет право подать на вас в суд. Доказательство, которое использует истец, не является подлинным, полным или оригинальным.
  • На вас несправедливо оказали давление или обманом заставили купить товары или услуги, за которые вы теперь должны деньги. Заключение соглашения из-за того, что другая сторона обманула вас, означает, что ваше соглашение основано на «введении в заблуждение».«Заключение соглашения из-за давления другой стороны на вас означает, что ваше соглашение основано на« принуждении ».

Встречные иски

Встречные иски — это ваши претензии к кредитору. В своих встречных исках вы указываете суду, почему кредитор должен вам денег или почему вы должны получить что-то от кредитора.

Во встречном иске вы говорите: «Даже если я действительно должен денег кредитору, кредитор должен мне денег, потому что кредитор сделал что-то не так.«Когда вы ставите встречный иск в своем ответе, вы просите у кредитора деньги для возмещения убытков. Если кредитор должен вам за убытки, это может означать, что вы должны заплатить кредитору меньше суммы, которую вы должны. Иногда ущерб равен вашей задолженности или больше. Вполне вероятно, что у вас есть встречные иски, даже если вы так не думаете.

Встречный иск — предъявление иска кредитору. Если вы предстанете перед судом, вы должны доказать то, что, по вашему мнению, произошло в вашем встречном иске.

Примеры встречных требований по неоплаченным счетам

  • Кредитор или коллекторское агентство предприняли незаконные действия, пытаясь получить вексель.
  • Когда вы совершали покупку, кредитор сказал вам что-то не соответствующее действительности. Например, предмет был новым, когда действительно использовался.
  • Кредитор обещал оказать услугу, например, произвести ремонт, и плохо справился с работой.
  • Кредитор взимает с вас сборы или проценты, противоречащие закону.

Встречный иск против встречного иска: определения и примеры

Жалоба

Документом, инициирующим судебный процесс, является жалоба , которая содержит утверждения истца (лицо, подавшее иск) против ответчика (сторона, к которой предъявляется иск) и просит суд о компенсации .Помощь — это средство правовой защиты, которое суд может назначить в соответствии с законом. Жалоба должна иметь следующие элементы или может быть отклонена:

  • Идентификация сторон,
  • Заявление о юрисдикции,
  • Обвинений в правонарушениях, достаточных для обоснования иска о возмещении ущерба, и
  • Ходатайство суда о судебной защите в соответствии с законом.

Ответ и встречный иск

Крайний срок ответчика для подачи ответа , который отвечает на утверждения в жалобе, обычно составляет от 20 до 30 дней, в зависимости от юрисдикции.При подаче ответа ответчик может подать иск против истца, называемый встречным иском , который действует как жалоба на истца. Правила 12 и 13 Федеральных правил гражданского судопроизводства рассматривают жалобы, ответы и встречные иски. Правило 12 устанавливает время для подачи ответов, а Правило 13 гласит, что любой встречный иск должен быть подан вместе с ответом ответчика или право на встречный иск отменяется.

Например, Дальнобойщик Джон подал в суд на Big Corp за неуплату. В ответе Big Corp сказали, что мебель прибыла разрушенной.Хотя это хорошая защита, если Big Corp хочет, чтобы суд приказал Дальнобойщику Джону оплатить поврежденную мебель, Big Corp придется подать встречный иск.

Обязательный v Разрешительный встречный иск

Правило 13 требует, чтобы любой встречный иск, который «возникает из транзакции или события, являющегося предметом жалобы противоположной стороны», был обязательным встречным иском . Это означает, что если встречный иск не будет подан с ответом, право на судебную защиту по этому вопросу навсегда закрывается для ответчика.

Почему это обязательно? Закон не требует, чтобы два отдельных судебных процесса приводили к разным результатам для одних и тех же событий. Допустим, Big Corp подала в суд на дальнобойщика Джона, который проиграл, и должен был заплатить Big Corp. Но затем на другом судебном заседании суд постановил, что дальнобойщик Джон не несет ответственности? Ни одно из судебных решений не могло быть исполнено, поскольку два суда с равной властью издали противоречащие друг другу постановления.

Разрешительный встречный иск — это иск, который не возникает в результате одних и тех же транзакций или событий, но затрагивает одни и те же стороны.Причина, по которой это не является обязательным, заключается в том, что нет возможности отдать противоречивые приказы. Например, допустим, дальнобойщик Джон подает в суд на Big Corp за неоплаченный счет, а Big Corp предъявляет встречный иск дальнобойщику Джону за повреждение погрузочной платформы шестью месяцами ранее. Правила допускают такой вид встречного иска, но не разрешают такой тип встречного иска, потому что он не является обязательным. Следовательно, если Big Corp не подаст встречный иск, они могут подождать, пока подадут иск после текущего судебного разбирательства.

Crossclaim

Правила 12 и 13 также касаются перекрестного иска , когда сторона судебного процесса подает иск против третьей стороны.Это должно быть претензия, которая:

  1. возникла в результате той же транзакции или случаев претензии или перекрестной претензии, или
  2. относится к любой собственности, которая является предметом первоначального иска,

Кроме того, перекрестный иск может утверждать, что новый ответчик перекрестного иска должен перекрестному истцу (тот, кто предъявил перекрестный иск) за всю или часть ответственности, предъявленной перекрестному истцу. Например, если дальнобойщик Джон нанял несколько грузчиков для погрузки мебели, и именно они повредили мебель, то дальнобойщик Джон мог бы потребовать перекрестных претензий на погрузчиков за весь или часть повреждений мебели.

В правилах написано, что оба должны быть заполнены с ответом, но есть исключения:

  • Оба могут быть поданы в течение 21 дня после вручения ответа.
  • Оба могут быть поданы с разрешения суда, но для этого должна быть веская причина.
  • В любое время, если вновь обнаруженная информация станет основанием для встречного или встречного иска.

Например, если Big Corp представит ответ на иск дальнобойщика Джона, то в течение 21 дня после вручения ответа они могут предъявить претензии грузчикам, не спрашивая разрешения у суда.Однако после 21 дня вручения ответа Big Corp потребуется разрешение суда, чтобы предъявить претензии грузчикам.

Итак, давайте применим полученные знания и посмотрим, почему судья отклонил встречный и встречный иск Карла. Встречный иск Карла против Лили был подан вовремя, но не в той же транзакции или событиях, которые требовались для любого перекрестного иска. Затем встречный иск Карла к Стэну, хотя и был разрешен и, следовательно, разрешен, был запоздалым.

Краткое содержание урока

Когда истец подает жалобу , которая инициирует судебный процесс, ответчик должен ответить, подав ответ , который отвечает на утверждение в жалобе в установленный срок.При подаче ответа ответчик также должен подать встречные или встречные иски. Встречный иск — иск ответчика к истцу. Если встречный иск является обязательным встречным иском , то он должен исходить из той же транзакции или случаев, когда исходная жалоба. Если это разрешающий , нет требования, чтобы он исходил от той же транзакции или событий.

Перекрестный иск — это иск против любой третьей стороны, которая участвует в тех же сделках или событиях, или разделяет собственность, которая является предметом первоначальной жалобы.Если истек срок для встречного или перекрестного иска, сторона все еще может подать:

  • , изменив ответ как право и добавив претензию в течение 21 дня после вручения ответа.
  • Внесены изменения с разрешения суда.
  • В любое время, если вновь обнаруженная информация станет основанием для встречного или встречного иска.

10 вещей, которые нужно знать о встречных исках в Миннесоте

Фото Эдварда Тейлора на Unsplash

Если вам подали гражданский иск, вам нужно принять важные решения.Вам нужна стратегия предоставления ответа на жалобу. Еще одно важное решение — подавать ли «встречный иск» против истца.

Встречный иск — это иск, который Ответчик подает против Истца в рамках того же дела . Иногда Ответчик должен предъявить встречный иск в это время или потеряет его навсегда. Другие встречные иски могут быть поданы по тому же делу, но также могут быть поданы в отдельном или более позднем деле. Встречные иски являются центральной частью гражданского судопроизводства, поэтому сторонам важно понимать их.

В этой статье обсуждаются 10 основных вещей, которые люди должны знать о встречных исках в Миннесоте.

1. Встречный иск — это гражданский иск против истца.

Встречный иск (a / k / a, «встречный иск») — это гражданский иск, поданный Ответчиком против Истца по тому же делу. Ответчик, как правило, может предъявить любой судебный иск, который он или она может иметь, против Истца . Встречный иск рассматривается как любой обычный судебный процесс, имеет такое же бремя доказывания и, как правило, регулируется одним и тем же набором правил, статутов и прецедентов.

Пример : Стороны договора спорят. Лицо А (истец) предъявляет иск к лицу Б (ответчику) за нарушение договора. Лицо Б считает, что Лицо А первым нарушило договор. Таким образом, Лицо Б отрицает утверждения Истца в своем «Ответе», но также предъявляет встречный иск против Лица А в связи с нарушением контракта. Претензия истца и встречный иск ответчика будут рассмотрены и решены в том же деле .

2.Встречный иск, как правило, должен быть подан в течение срока, необходимого для ответа на жалобу истца.

Как правило, Ответчик должен подать встречный иск к Истцу в течение времени, чтобы ответить на Жалобу. Крайний срок подачи ответа составляет , как правило, 21 день в соответствии с Правилами гражданского судопроизводства Миннесоты для обычных гражданских исков.

Следовательно, Ответчик должен действовать осмотрительно. Хотя он или она может попросить истца или суд о продлении срока , ответчик должен исходить из того, что ответ (и любой встречный иск) должен быть доставлен в течение 21 дня.Рекомендуется, чтобы ответчик проконсультировался с адвокатом как можно скорее после обслуживания. Сторона или поверенный должны провести базовое расследование претензий и составить профессиональный ответ. . В то время как Minn. R. Civ. П. 15.01 позволяет стороне вносить поправки в состязательные бумаги «свободно передаваемые, когда того требует правосудие», нет гарантии, что изменение будет разрешено. Партия должна с самого начала подготовить наилучший ответ.

В некоторых случаях у Ответчика может не быть встречного иска « спелый ».Основание для встречного иска может появиться не раньше, чем в судебном процессе. В такой ситуации Minn. R. Civ. П. 13.05 гласит, что «иск, который либо созрел, либо был приобретен истцом после вручения состязательной бумаги, по разрешению суда может быть представлен в качестве встречного иска посредством дополнительной состязательной бумаги ». Хотя это может быть доступно, осторожный Ответчик часто пытается подать встречный иск во время подачи Ответа, чтобы избежать потери такого иска .

В ограниченных случаях неспособность Ответчика подать встречный иск может быть оправдана Судом, чтобы позволить позднее подать встречный иск.Миннесота R. Civ. P. 13.06 говорит:

Если истец не может предъявить встречный иск по недосмотру, по неосторожности или по уважительной причине, либо когда того требует правосудие, он может по разрешению суда подать встречный иск путем внесения поправок.

Ответчик не должен ожидать освобождения от этого правила, но должен рассмотреть возможность его использования, если в данных обстоятельствах нет других вариантов.

3. Встречный иск не заменяет ответ.

Важно понимать, что встречный иск не заменяет вручение Ответа. Ответчик обычно должен дать ответ независимо от того, подает ли он встречный иск. Если Ответчик хочет подать встречный иск, Ответчик обычно включает Ответ и встречный иск в один и тот же документ .

Помните, что ответ и встречный иск — это две разные вещи.

  • «Ответ » — это ответ Ответчика на утверждения Истца и судебные иски.Ответ подтверждает или отклоняет утверждения Истца.
  • «Встречный иск » содержит утверждения и судебные иски Ответчика к Истцу.

Таким образом, Ответ не заменяет встречный иск. Оба должны быть обслужены, если Ответчик желает подать встречный иск.

Фото Карлоса Эстевеса на Unsplash

4. Ответчик должен указать подтверждающие факты и утверждения во встречный иск.

Встречный иск ответчика должен включать факты, подтверждающие каждый элемент предъявляемых юридических требований. Это может потребовать некоторого размышления, исследования и расследования со стороны Ответчика (или поверенного). .

Миннесота, как правило, требует «состязательной бумаги, в которой излагается требование о возмещении ущерба. . . должен содержать краткое и ясное изложение иска , показывающее, что истец имеет право на судебную защиту ». Миннесота R. Civ. С. 8.01.

Заявление о признании вины, включая встречный иск, не требует от стороны написания книги или перечисления всех незначительных деталей.Однако в ходатайстве должно быть достаточно деталей, чтобы поддерживал все «элементы» каждого судебного иска . Например, иск о халатности обычно требует, чтобы Истец доказал обязанность, нарушение, причинно-следственную связь и ущерб. Обвинения в состязательных бумагах должны подтверждать каждый из этих элементов. Хотя состязательная бумага является своего рода резюме, она все же должна включать важные детали, подтверждающие претензии.

Встречные иски обычно имеют объем от 3 до 10 страниц. Простые дела могут быть короче, а сложные дела — значительно длиннее.Это зависит от того, сколько судебных исков предъявляет Ответчик и сколько подробностей необходимо для подтверждения этих требований.

Ответчик должен помнить, что встречный иск, как и любой иск , должен быть подан добросовестно, и он не должен быть необоснованным или предъявлен исключительно с задержкой или ненадлежащей целью . См. Minn. R. Civ. С. 11.02. Хотя может возникнуть соблазн «бросить что-нибудь об стену, чтобы посмотреть, что прилипнет», ответчик должен тщательно оценить, существует ли жизнеспособный встречный иск, который можно предъявить истцу.Подсудимый может поставить себя в худшее положение, предъявив необоснованный встречный иск.

Примечание : Люди, которые представляют самих себя, часто делают ошибки и фатальные недостатки при подаче собственных встречных исков. Может быть важно поговорить с адвокатом. От поверенного может даже потребоваться подписание встречного иска, если стороной является корпорация, ООО или товарищество в окружном суде.

5. Ответчик несет бремя доказывания встречных требований.

В то время как Истец несет бремя доказывания своих требований в Жалобе, Ответчик несет бремя доказывания любых встречных исков.

Это означает, что Ответчик должен быть готов разработать встречные иски и представить подтверждающие доказательства в суд . Многие традиционные гражданские иски требуют, чтобы сторона доказывала иск с помощью «перевеса доказательств ». Другими словами, доказательства этой стороны должны делать утверждение «скорее правдивым, чем неправдивым».Однако имейте в виду, что существуют разные стандарты для разных типов гражданских дел, поэтому важно понимать свое бремя, когда вы начинаете рассмотрение дела.

Как правило, сторона, защищающая иск, не несет бремени доказывания. Например, истец не несет бремени доказывания при защите от встречного иска ответчика — бремя доказывания лежит на ответчике. Но обратите внимание, что сторона, полагающаяся на «позитивную защиту», может иметь бремя доказывания . Утвердительные возражения — это те, которые были бы защитой по иску , даже если бы истец продемонстрировал все элементы юридического требования.Позитивные защиты перечислены в Minn. R. Civ. P. 8.03, но это далеко не полный список. Например, Срок исковой давности — это утвердительная защита, которая отклоняет иск независимо от того, может ли эта сторона доказать элементы иска. Дело в том, что Ответчик может нести бремя доказывания по определенным Утвердительным возражениям, изложенным в Ответе, а также бремя доказывания по любым встречным искам . Это может сбивать с толку, но это важно понимать.

Как правило, будет одно судебное разбирательство по искам Истца и Встречным искам Ответчика. В суде истец обычно первым излагает свою версию дела. Это называется «главным делом истца». Затем ответчик представляет доказательства по встречным искам в своем «главном деле». Если есть другие стороны, этим сторонам будет разрешено присутствовать, и истец может также иметь опровержение.

В некоторых случаях суд может назначить отдельные судебные разбирательства по искам и встречным искам. Миннесота R. Civ. P. 42.02 говорит:

Суд, в целях удобства или во избежание предубеждения, или когда отдельные судебные процессы будут способствовать ускорению и экономии, может назначить отдельное рассмотрение одного или любого количества исков, встречных исков, встречных исков или исков третьих сторон, или каких-либо отдельных вопросов.

Вывод состоит в том, что ответчик должен быть готов доказать встречный иск, представив суду конкретные доказательства.

Фото Сильвана Арнета на Unsplash

6. Ответчик должен предъявить «принудительные» встречные иски к истцу по тому же делу.

Ответчик может подать любые встречные иски, которые он или она хочет подать против Истца по тому же делу. Однако, необходимо подать несколько встречных исков по тому же делу . Такие встречные иски называются «обязательными», и они отличаются от «разрешительных» встречных исков (которые обсуждаются в следующем разделе).

Что такое «Обязательный встречный иск»? Миннесота R. Civ. П. 13.01 гласит, что встречный иск должен быть предъявлен по тому же делу:

[I] если он возникает из сделки, которая является предметом иска противоположной стороны, и не требует для ее рассмотрения присутствия третьих лиц, в отношении которых суд не может получить юрисдикцию , за исключением того, что такой иск не требуется Так будет указано, если на момент возбуждения иска иск являлся предметом другого незавершенного иска.

Что значит «возникать в результате одной и той же сделки»? Обычно это означает, что претензии логически связаны между собой . «Наиболее широко распространенным критерием этого является то, связан ли встречный иск логически с иском, заявленным противной стороной». Fox Chemical Co. против Amsoil, Inc. , 445 F. Supp. 1355, 1361 (Д. Минн., 1978). Требования логически связаны, если в основе обоих требований лежит одна и та же совокупность действующих фактов. ид. Другими словами, одни и те же основные факты относятся к иску Истца и Встречному иску Ответчика .

В Правиле также упоминается проблема «третьих лиц». Если встречный иск потребует от ответчика присоединиться к лицу , в отношении которого суд не имеет юрисдикции (т.е. находится за пределами Миннесоты), то ответчик не обязан предъявлять встречный иск в деле . Ответчик может предъявить такой иск в отдельном или более позднем деле, а при необходимости — в отдельном суде.

Вот два примера, которые показывают разницу между «обязательным» и «разрешительным» встречным иском :

  • Пример 1 : Существует спор по контракту, в котором Истец предъявляет иск Ответчику за нарушение контракта.Если Ответчик желает подать в суд на Истца по по тому же контракту , встречный иск возникает из той же сделки. Это обязательный встречный иск, который Ответчик должен подать по тому же делу.
  • Пример 2 : Истец предъявляет иск Ответчику за нарушение контракта, утверждая, что Ответчик не косил свой двор в Шакопи, Миннесота. Предположим, что Ответчик хочет подать в суд на Истца за небрежное наезд на ее почтовый ящик в Прайор-Лейк, Миннесота.Проблемы с кошением и почтовым ящиком не связаны между собой и возникли в разных местах, поэтому иск о халатности не «возник в результате одной сделки». Иск о халатности не является «обязательным» встречным иском, а является «разрешительным» встречным иском. Ответчик не обязан предъявлять иск о халатности по тому же делу, но может сделать это в целях эффективности.

В этих примерах легко увидеть, являются ли встречные иски обязательными или разрешительными. В действительности может быть трудно сказать, является ли встречный иск на основании тех же фактов.В этих ситуациях, осторожный Ответчик, скорее всего, посчитает встречный иск обязательным и подаст его в то же дело .

7. Ответчик может выбрать подачу любых «разрешительных» встречных исков к истцу по тому же делу, отдельному или более позднему делу.

Ответчик имеет выбор относительно подачи «разрешительных» встречных исков к истцу по тому же делу. Если Ответчик решит не привлекать их к участию в одном и том же деле, Ответчик может попытаться подать иск против Истца в отдельном деле или в более позднем деле.

«Разрешительный» встречный иск является противоположностью «принудительного» встречного иска. Миннесота R. Civ. P. 13.02 говорит:

В состязательной бумаге может быть указано в качестве встречного иска любой иск против противной стороны , не возникающий в результате сделки, которая является предметом иска противной стороны .

Проще говоря, «разрешительный» встречный иск не возникает из одной и той же сделки и логически не связан с основными фактами в иске истца .Пример 2 выше представляет собой «разрешительный» встречный иск.

Ответчик может стратегически подходить к подаче разрешительного встречного иска по тому же делу. Это предполагает, что встречный иск уже «созрел» (уже есть факты, подтверждающие его). Если это так, Ответчик может привлечь его в то же дело для целей эффективности . Вместо того, чтобы рассматривать время и стоимость двух отдельных судебных процессов, было бы более эффективно рассматривать все претензии в одном и том же случае. Встречный иск может также обеспечить некоторый практический «отпор» иску истца, что приведет к лучшему общему исходу для ответчика.

Большинство Ответчиков решают подать встречный иск против Истца по тому же делу. Но другие факторы могут убедить ответчика подать отдельное дело. Иногда ответчик предъявляет отдельный встречный иск, потому что он может быть подан в более благоприятном месте в Миннесоте (или даже в другом штате). Кроме того, встречный иск ответчика может включать другие стороны, которые могут усложнить существующее дело. Другие ситуации могут включать претензию, которая технически может быть «созревшей», но дополнительное время ожидания может привести к более благоприятным фактам.

Примечание : Суды иногда могут объединять дела, которые напрямую связаны с ходатайством одной или обеих сторон. Это может быть сложно сделать, но может быть возможно для Истца или другой стороны, которая хочет, чтобы все претензии рассматривались в одном деле. Это более вероятно, если проведение отдельных судебных процессов нанесет ущерб партии.

8. Истец должен осознавать, что ответчик может подать встречный иск.

Подав иск против ответчика, истец переходит в наступление.Но Истец должен понимать, что ответчик может подать на него в суд в ответ на Жалобу. Это может быть неприятным сюрпризом для Истца, который не осведомлен о возможности встречных исков .

Никто не любит, когда на него судятся. Если Истец не может справиться со стрессом или суровостью предъявления иска, или если встречный иск значительно превышает Жалобу, Истец может захотеть пересмотреть подачу иска в первую очередь.

Истец должен рассмотреть возможность подачи встречных требований в ответ на Жалобу.Маловероятно, что Истец благодаря стратегическому составлению Жалобы сможет избежать встречного иска. Другими словами, Истец практически не может контролировать, будет ли Ответчик предъявлять встречные иски .

Судебный процесс против кого-либо может «размешать дело» и вызвать встречный иск, который в противном случае не мог бы быть подан Ответчиком. Если этот встречный иск является более крупным или более вредным, чем собственные требования Истца, и не может быть предъявлен, если Истец не подает иск, Истцу предстоит трудный выбор, чтобы сделать . См. Minn. R. Civ. П. 13.03 (встречный иск «может требовать судебной защиты, превышающей по сумме или иной по своему характеру, чем та, которую испрашивает противная сторона»).

Вывод состоит в том, что истец должен быть готов защищать встречные иски в самом начале рассмотрения дела.

Фото NeONBRAND на Unsplash

9. Встречный иск обычно легче обслужить, чем жалобу.

Люди часто задаются вопросом, как подать ответ на иск или как подать встречный иск. Поскольку истец уже начал судебный процесс, ответчик обычно может подавать встречный иск в более неформальной манере, чем жалоба.

Истец обычно должен официально подать жалобу на ответчика. Обычно это означает персональное обслуживание , когда технологический сервер передает документы непосредственно Ответчику. См. Minn. R. Civ. С. 4.03. Есть некоторые исключения, но по общему правилу Истец должен лично подать Жалобу.В противном случае суд может прекратить дело.

Как правило, Ответчик не обязан лично подавать встречные иски Истцу или его поверенному. Вместо этого правила предполагают, что для состязательных бумаг и документов после первоначальной жалобы могут использоваться меньшие средства. Миннесота R. Civ. P. 5.02 обычно разрешает обслуживание путем доставки или по почте Истцу или поверенному. В определенных ситуациях могут быть другие варианты (например, факс или электронная услуга в суде). Важно правильно подавать это, поэтому сторона должна ознакомиться с правилами процедуры или поговорить с адвокатом.

Примечание : Если ответчик привлекает к делу новые стороны, эти стороны обычно должны обслуживаться формально посредством личного обслуживания.

Независимо от того, как подаются Ответ и Встречные иски, Ответчик должен убедиться, что ответ соответствует правилам и выполнен своевременно .

10. Истец должен представить «ответ» на встречный иск в течение 21 дня после вручения.

Распространенной ошибкой Истца является неспособность предоставить ответ на встречный иск Ответчика.Это может быть фатальной ошибкой и привести к вынесению решения по умолчанию в пользу Ответчика по встречным искам.

Встречным иском ответчик фактически подает иск против истца. Истец должен ответить на встречные иски, чтобы избежать вынесения решения по умолчанию. Миннесота R. Civ. P. 12.01 говорит:

Истец должен направить ответ на встречный иск в ответе в течение 21 дня после вручения ответа или, если ответ предписан судом, в течение 21 дня после вручения приказа, если приказ не предписывает иное.

Правила называют этот письменный ответ «Ответом», но в основном это «Ответ», подобный тому, что Ответчик обычно дает в ответ на Жалобу. К ответу применяются те же основные правила для отзывчивой просьбы. Это означает, что в ответе истца должны быть приняты или отклонены утверждения встречного иска, а также должны быть высказаны любые положительные возражения. Некоторые средства защиты также могут быть подняты движением под Minn. R. Civ. С. 12.

Суть в том, что Истец должен незамедлительно ответить на встречные иски ответом, чтобы сохранить свою способность оспаривать их.

Заключение

Встречные иски — центральная часть гражданского судопроизводства. Когда между сторонами возникает спор по поводу контракта или другого вопроса, обе стороны могут иметь юридические претензии по делу.

Истец должен быть готов защищать встречный иск , когда он или она возбуждает дело, и должен официально отвечать на любые встречные иски. Аналогичным образом, Ответчик должен знать, что он или она должны предъявить определенные встречные иски по делу или проиграть их .

Встречные иски — частый источник путаницы и ошибок со стороны лиц, представляющих себя. Возможно, потребуется поговорить с юристом о требованиях и стратегии встречного иска.

Если вам нужна юридическая консультация или представительство в споре по контракту, свяжитесь с нами , чтобы получить бесплатную консультацию . Имея офисы в Шакопи (округ Скотт) и Личфилде (округ Микер), мы обслуживаем клиентов во всех городах-побратимах и в Большой Миннесоте.

Руководство по суду мелких тяжб — Генеральный прокурор Арканзаса


В каждом окружном суде Арканзаса есть отделение, известное как Суд по мелким искам.Эти суды созданы для того, чтобы позволить физическим лицам разрешать определенные споры на сумму менее 5000 долларов США в соответствии с упрощенными правилами процедуры и без адвокатов. Слушание мелких претензий — это процесс, призванный предоставить каждой стороне все преимущества закона как средства урегулирования незначительного правового спора.

Судом может пользоваться любое лицо старше 18 лет. Несовершеннолетний может обратиться в суд, если его родитель, родственник или «следующий друг» старше 18 лет помогут подать иск и присутствовать на слушании.

Коллекторские агентства, агенты по сбору платежей или любое другое лицо, фирма, товарищество, ассоциация или корпорация, вовлеченные в бизнес ссуды денег под проценты, не могут подавать иски в суд мелких тяжб.

Какие дела могут быть переданы в суд мелких тяжб?

Судебные иски малых тяжб охватывают широкий спектр споров. Сюда входит возмещение ущерба личному имуществу, причитающихся денег или доставки личного имущества на сумму 5000 долларов или меньше.Иски, связанные с контрактами, гарантийными депозитами и гарантиями, также распространены в суде мелких тяжб.

Важно помнить, что продолжительность подачи иска зависит от типа предъявляемого иска. Если вы утверждаете, что письменное соглашение или контракт были нарушены, у вас есть пять лет после даты нарушения, чтобы подать иск. Если ваш иск основан на устном соглашении или контракте, у вас есть три года, чтобы подать иск. Сроки для других типов претензий могут отличаться в зависимости от претензии.

Вы не можете использовать Суд мелких тяжб для подачи иска о разводе, опеке, смене имени, банкротстве или оспаривании права собственности или владения недвижимостью.

Куда мне подать иск?

Вы можете подать иск в округе, в котором в настоящее время проживает ответчик, или в округе, где он должен был исполнить свое обязательство.

Как подать иск?

Чтобы подать иск, вы, как истец, должны заполнить юридическую форму, известную как жалоба, и оплатить регистрационный сбор, который обычно варьируется от 30 до 65 долларов.У большинства секретарей окружных судов есть формы жалоб, которые можно использовать или скопировать.

Чтобы заполнить жалобу, вам необходимо предоставить следующую информацию:

  1. Имя и адрес истца и ответчика (ов). Важно указать точное юридическое имя и адрес ответчика, поскольку судебный процесс не может быть продолжен до тех пор, пока ответчик не получит уведомление о нем.
  2. Требуемая сумма денег или описание имущества, подлежащего взысканию.
  3. Краткое, но полное описание того, почему истец считает, что ответчик должен ему требуемую сумму денег или имущества.

Что происходит после того, как я подал иск?

После подачи жалобы секретарь районного суда предоставит вам документы, которые необходимо вручить ответчику, чтобы уведомить ответчика о вашей жалобе. Жалобы обычно подаются одним из трех способов: заказным письмом, личной доставкой повестки шерифом или личной доставкой каким-либо другим лицом, уполномоченным обслуживать гражданский процесс.Расходы по вручению жалобы ответчику несет истец. Если истец победит в суде, истец может попросить суд присудить истцу возмещение от ответчика всех судебных издержек, включая сборы за подачу документов и расходы на обслуживание процесса.

Ответчик должен представить письменный ответ, называемый ответом, на жалобу истца. Ответ должен рассказывать историю обвиняемого. Если ответчик считает, что у него есть иск против истца, ответчик может пожелать подать встречный иск против истца.Встречный иск становится жалобой ответчика на истца.

Ответ ответчика должен быть подан в срок, указанный в документах, врученных ответчику. Обычно крайний срок составляет 30 дней с даты получения ответчиком жалобы истца. В некоторых случаях ответчик может ответить на жалобу истца, явившись в суд в день слушания, даже если ответчик не представил письменный ответ на жалобу истца. Тем не менее, настоятельно рекомендуется, чтобы ответчик всегда подавал письменный ответ, а ответчик должен проконсультироваться с секретарем суда относительно любых других методов, разрешенных в этом суде.

Ответчик должен подать копию своего ответа (и встречного иска) секретарю суда и вручить копии этих документов истцу. Даже если ответчик представит письменный ответ, он все равно должен явиться на слушание.

Как подготовиться к слушанию?

Чтобы доказать свою правоту, вы должны собрать все доказательства, свидетелей, документы, фотографии, квитанции, оценки, аннулированные чеки или что-либо еще, что касается вашего дела, и принести их в суд вместе с вами.Организуйте свои мысли. Вы можете помочь себе, если будете хорошо подготовлены. Поместите события в хронологию: что произошло первым, вторым, третьим и т. Д. Это поможет вам сделать четкое представление судье.

Вы должны принести с собой все, что вы хотите, чтобы судья рассмотрел во время слушания. Все, что не представлено, рассматриваться не будет.

Если вы используете свидетелей, убедитесь, что они знают местонахождение здания суда и время слушания. Если свидетель отказывается сотрудничать, вы можете получить повестку в суд у секретаря суда.Повестка в суд — это приказ явиться в определенное время и в определенном месте для дачи показаний по определенному делу.

Помните, это суд, так что будьте вежливы. Одевайтесь соответственно случаю. Направляйте все свои заявления судье. Не спорьте с другой стороной. Не перебивайте судью.

Что может случиться на слушании?

Если и истец, и ответчик явятся на слушание, судья попросит истца представить свою версию дела, а затем попросит ответчика представить свою защиту, а также доказательства и свидетельские показания в поддержку любого встречного иска, который он мог подать.Затем судья выносит решение по всем искам и информирует стороны о решениях суда.

Если истец появляется, но ответчик не появляется, суд может вынести так называемое решение по умолчанию в отношении ответчика. Это означает, что истец выиграл дело. Однако истец должен быть готов предоставить суду доказательства и свидетельские показания в поддержку иска истца о возмещении ущерба.

Если истец не явился, а ответчик явился, суд может отклонить жалобу истца и вынести решение по умолчанию по встречному иску, если таковой имеется, поданному ответчиком.Подсудимый должен быть готов предоставить доказательства и свидетельские показания в поддержку своего встречного иска.

До слушания любая из сторон может попросить о продлении, то есть о переносе слушания на более поздний срок. Важно, чтобы любые такие запросы были сделаны до слушания и в письменной форме. Кроме того, если какая-либо сторона просит о продлении, эта сторона должна уведомить другую сторону о запросе.

Что я могу сделать, чтобы забрать свои деньги?

Выигравшая сторона, лицо, выигравшее судебный процесс, имеет право на получение судебных издержек, включая расходы на обслуживание и уведомление о явке проигравшей стороны, а также расходы на исполнение судебного решения, вынесенного по иску.Вы должны знать, что судья только определяет, кто должен выиграть в судебном процессе; проигравшая сторона обязана обеспечить выплату проигравшей суммы, указанной судьей. Если у вас возникли проблемы со сбором денег, на которые, по мнению судьи, вы имеете право, у вас есть две возможные причины иска: судебный приказ о наложении штрафа и исполнительный лист.

Акт об удержании заработной платы предписывает работодателю вычесть определенную сумму из зарплаты ответчика.Максимальная сумма удержания составляет 25 процентов от чистого располагаемого дохода. Иногда низкий доход человека не позволяет вам получать его заработную плату или позволяет получать только небольшую сумму денег за раз.

Судебный приказ также может быть направлен третьей стороне, которая держит деньги для ответчика. Обычно это банковский счет. Для получения бланка судебного приказа и инструкций о том, как действовать дальше, обращайтесь к секретарю районного суда.

Как минимум вам потребуется следующая информация:

  1. Место работы ответчика, а также адрес и название его или ее банка, если вы пополняете его или ее банковский счет.
  2. Вам также необходимо будет принести плату, необходимую для обработки и подачи выкупа. Эти расходы будут добавлены к сумме задолженности ответчика. Вы несете ответственность за оплату этих расходов до тех пор, пока не сможете взыскать их с ответчика.

После того, как ордер на арест подан и вручен работодателю или банку, у работодателя или банка есть 10 дней на то, чтобы подать ответ.Отсутствие ответа банка или работодателя может привести к вынесению судебного решения против банка или работодателя на полную сумму, указанную в первоначальном судебном решении.

После подачи заявки истец получит уведомление о том, когда деньги должны поступить в суд. В этот день вы должны спуститься в офис клерка и подписать заявление, подтверждающее получение денег. Клерк не позвонит вам, когда деньги поступят. Вы обязаны поддерживать связь с офисом клерка.

Второй способ взыскания — исполнительный лист. Это приказ шерифа забрать имущество ответчика (например, телевизор, стереосистему, автомобиль и т. Д.) И продать его на открытом аукционе, чтобы вы могли получить свои деньги. Вы должны использовать исполнительный лист только в том случае, если нет других средств взыскания денег, потому что это очень сложный процесс.

Чтобы получить исполнительный лист против кого-либо, вы должны:

  1. Сходить к секретарю районного суда, в который вы подавали иск, и указать, что вы хотите подать исполнительный лист.
  2. Заполните форму, которую дает вам клерк, отнесите ее в офис шерифа и заплатите им гонорар, который они требуют за обслуживание.
  3. Оставайтесь на связи с офисом шерифа, чтобы быть в курсе того, что происходит с приказом.
  4. Вы должны внести залог в суд в случае, если ответчик не владеет предметом, против которого вы исполняете. Залог защитит вас и офис шерифа от судебного преследования, если проданный предмет принадлежит кому-то другому.
  5. Если вы дойдете до этого без серьезных проблем, шериф возьмет на себя ответственность за имущество.Вы должны заплатить за хранение, расходы на рекламу и, если речь идет о машине, за буксировку, но вы можете получить компенсацию за эти расходы из доходов от продажи.

Можете ли вы обжаловать решение судьи?

В случае проигрыша на слушании вы можете обжаловать решение судьи, если хотите. Апелляция должна быть подана в течение 30 дней с даты внесения судьей решения суда мелких тяжб в дело районного суда. Вам придется заплатить еще один регистрационный сбор.Если Суд мелких тяжб вынесет решение против вас и установит конкретную сумму денежного возмещения, вам, возможно, придется внести залог в этой сумме, чтобы обжаловать решение. Все апелляции подаются в окружной суд округа, в котором находится Суд мелких тяжб.

Если у вас есть какие-либо вопросы или вы не уверены в каких-либо элементах или шагах, связанных с подачей иска в суд мелких тяжб, позвоните секретарю районного суда в вашем районе. Обычно они могут вам помочь.

Контрольный список для суда мелких тяжб

Для истца:

  1. Как можно лучше ознакомьтесь с процедурами суда мелких тяжб.Свяжитесь с другой стороной, чтобы попытаться решить проблему с помощью посредничества или других форм альтернативного разрешения споров.
  2. Определите точную сумму спора или создайте описание имущества, подлежащего взысканию.
  3. Укажите надлежащий суд. Подходящим местом обычно является место, где обвиняемый (человек, которого вы собираетесь подать в суд) живет, работает или где произошел инцидент, из-за которого вы подаете в суд.
  4. Подготовьте и отправьте форму жалобы. Ваша жалоба должна содержать четкое и краткое описание фактов, на которых основана ваша жалоба.Сбор за подачу жалобы, обычно от 30 до 65 долларов, должен быть уплачен секретарю суда мелких тяжб во время подачи жалобы.
  5. Организуйте судебное разбирательство (доставку вашей жалобы) по каждому ответчику. Клерк предоставит вам необходимые документы для обслуживания. Вы можете организовать обслуживание ответчика шерифом или другим лицом, уполномоченным судом для обслуживания жалобы. В некоторых случаях вы можете вручить жалобу ответчику заказным письмом.Стоимость обслуживания процесса несет истец. После завершения процедуры обслуживания убедитесь, что все документы, подтверждающие вручение, поданы в суд.
  6. Подготовьтесь к суду (соберите свои мысли, соберите доказательства и поговорите со свидетелями). Если возможно, посетите судебное слушание в том месте, где будет проходить ваше слушание, чтобы понаблюдать за процессом.
  7. Поддерживайте общение, пытаясь разрешить спор с другой стороной до слушания.

Ответчику:

  1. Ознакомьтесь с процедурами суда мелких тяжб.
  2. Свяжитесь с истцом и попытайтесь разрешить спор.
  3. Если у вас есть претензия к истцу, рассмотрите возможность подачи так называемого встречного иска, чтобы все претензии всех сторон могли быть разрешены одновременно. Спросите клерка, как подать встречный иск. Обратитесь к контрольному списку истца.
  4. Подготовьтесь к суду (соберите свои мысли, соберите доказательства и поговорите со свидетелями). Если возможно, явитесь на судебное слушание в том месте, где будет проходить ваше слушание, чтобы понаблюдать за процессом.
  5. Придите на слушание и представьте свои доказательства. Возьмите с собой все свои доказательства и всех ваших свидетелей.

Полезная информация о законе Вашингтона.

Как я узнаю, что кто-то подает на меня в суд?

Вы получите форму уведомления о малом требовании. Вы можете получить его по почте или с доставкой на дом или на работу. Он будет перечислять вас как «ответчика». Человек, подающий на вас в суд, является «истцом». Истец должен отправить вам это Уведомление о малом иске.

Я получил уведомление о мелком иске.Что мне делать?

Там будет дата суда. Если вы не согласитесь до суда и не добьетесь, чтобы истец отклонил ваше дело, ВЫ ДОЛЖНЫ ПРИКАЗАТЬСЯ НА СУДЕБНОЕ РАЗБИРАТЕЛЬСТВО.

Что произойдет, если я не приму договор или подам в суд?

Вы, вероятно, проиграете автоматически. Истец попытается взыскать с вас. Истец может

  • Украсьте свою зарплату.

  • Захватите часть вашего имущества.

  • Добавьте в приговор расходы на взыскание, включая гонорары адвокатов.

Следует ли мне связываться с истцом?

Да. Посмотрите, сможете ли вы уладить дело — договоритесь, прежде чем обращаться в суд. Попробуйте попросить истца о компромиссе. Допустим, вы хотите решить проблему без обращения в суд.

Истец может согласиться использовать кого-либо в качестве «посредника». Эта нейтральная третья сторона может помочь вам уладить дело. В местных центрах разрешения споров часто работают бесплатные посредники. Посетите этот веб-сайт, чтобы найти ближайшего к вам посредника: https: // resolutionwa.org / центры разрешения споров /.

Я не получил форму уведомления о малой претензии. Я получил письмо. Что мне делать?

Возможно, вы получили письмо с требованием . Человек, отправивший его, вероятно, пытается договориться с вами во внесудебном порядке. В письме-требовании указано:

В письме-требовании, вероятно, вас попросят ответить письменно.

Мы пришли к соглашению до суда. Что теперь?

Вместе составьте письменный договор.Вы оба должны его подписать.

Истец должен приказать секретарю суда прекратить дело против вас. Убедитесь, что клерк закрыл дело.
Если вы согласитесь заплатить позже, истец попросит суд о «отсрочке» (отсрочка). После этого истец должен отправить вам уведомление о продолжении действия по почте или лично. В Уведомлении будет указана новая дата судебного разбирательства. Если вы заплатите до этой даты, истец должен попросить клерка закрыть дело. Проконсультируйтесь с секретарем суда. Убедитесь, что это происходит.

Что делать, если я получу форму уведомления о малой претензии менее чем за десять дней до пробного периода?

Обратитесь к секретарю районного суда. Судья должен отложить рассмотрение дела как минимум на десять дней.

Что, если я думаю, что истец сделал что-то не так?

Если вы считаете, что истец должен вам деньги, вы можете подать встречный иск , указав, что истец должен вам некоторую сумму.

Вы должны подать встречный иск секретарю суда как можно скорее после получения от истца Уведомления о малом иске. Не ждите до суда, чтобы сказать судье, что истец сделал неправильно. Если вы это сделаете, судья может посчитать, что истец недостаточно уведомлен о вашем встречном иске. Судья может не слушать ваши аргументы.

Как подать встречный иск?

  • Обратитесь в суд, указанный в верхней части Уведомления о малом иске, как можно скорее после его получения.

  • Сообщите секретарю суда, что вы хотите подать встречный иск.Форма для этого, вероятно, будет тем же Уведомлением о малом иске, которое было вручено вам.

  • Объясните в Извещении, что Истец сделал неправильно или почему вы не должны им. Если истец должен вам деньги, объясните.

  • Сделайте не менее двух копий встречного иска. Отдайте продавцу оригинал. Клерк может предоставить вам дополнительные копии формы.

  • Вы должны заплатить суду регистрационный сбор, как если бы вы сами возбуждали дело.

  • Доставить Истцу копию встречного иска по почте или вручную. См. Следующий раздел.

Как отправить копию встречного иска истцу по почте или лично?

Попробуйте подать встречный иск к истцу не менее за десять дней за до даты суда. Если вы отправляете его по почте, постарайтесь сделать это как минимум за 13 дней за до даты суда, чтобы оно пришло вовремя. Вы можете доставить его вручную. Самостоятельно не доставляйте. Вы можете отнести его в офис шерифа, чтобы они его доставили, ИЛИ выполните одно из следующих действий:

* Друг ни в коем случае не должен быть лично вовлечен в дело.

  • Лицо, подающее встречный иск, должно попросить истца подписать бланк справки о вручении. Взрослый, проживающий с Истцом (супругом, соседом по дому и т. Д.), Также может подписать Свидетельство о вручении. Вы можете использовать пустую форму в этом пакете.

  • Возьмите с собой подписанный Сертификат обслуживания.

Как подготовиться к пробной версии?

  • Соберите доказательства.

  • Получите важные бумаги и документы, необходимые для защиты. Принесите что-нибудь, показывающее, почему вы не должны того, что говорит истец. Примеры : контракт, фотография, диаграмма, чертеж, аренда, аннулированный чек, счета за ремонт или письменная оценка ущерба.

  • Если возможно, принесите оригиналы. Принесите дополнительные копии на случай, если суд захочет что-нибудь у вас есть.

  • Вы можете представлять доказательства только во время судебного разбирательства, но не после него. Если вы не уверены, что вам понадобится что-то в качестве доказательства, все равно принесите это.

  • Свяжитесь со свидетелями, которые могут поддержать ваше дело. Попросите их явиться на суд. В Вашингтоне вы не можете приказать (вызвать в суд) свидетеля в суд мелких тяжб.Ваши свидетели должны лично знать факты, о которых они будут свидетельствовать. Свидетели должны были видеть или слышать повреждение, аварию или спор в человек. Чем больше у вас будет свидетелей, тем лучше.

  • Предварительный просмотр. Посмотрите, как работает суд мелких тяжб до вашего судебного разбирательства. Спросите секретаря суда, когда суд заслушивает судебные процессы по мелким искам. Сядьте на одного. Получите представление о том, каким будет ваш и как будут править судьи. Если в вашем суде есть видео о суде мелких тяжб, попросите его предоставить видео.

  • Практика что говорить. Ваша презентация должна быть организованной и короткой. Попробуйте составить список важных моментов, которые нужно запомнить. Включите вопросы Истцу и вашим свидетелям. Заранее сообщите вашим свидетелям, о чем вы их спросите.

Должен ли я доказывать свою невиновность?

Истец должен доказать, что вы должны ему деньги. Вы должны защищаться от показаний истца и свидетелей.

Что делать, если я не могу пройти пробную версию?

Если вы не явитесь в суд, вы можете проиграть автоматически («по умолчанию»).

Если вы не появились и не проиграли автоматически, у вас может быть второй шанс. У вас должна быть очень веская причина для того, чтобы не явиться в суд. Подать ходатайство об отмене приговора как можно скорее после вынесения решения по умолчанию. См. «Ходатайство об отмене приговора / приказа» на сайте www.washingtonlawhelp.org . Возможно, вам понадобится помощь юриста.

Что мне подать в суд?

  • Все ваши доказательства, включая письменные документы и вещественные доказательства.

  • Ваши свидетели.

  • Подписанный сертификат обслуживания, если вы подали встречный иск.

Что мне делать, когда я попаду в суд для рассмотрения моего дела?

Зарегистрируйтесь у секретаря суда по прибытии в здание суда. Секретарь сообщит вам, какой зал суда принадлежит вам.

Вы можете найти список дел, которые суд будет рассматривать в этот день, вывешенный за пределами зала суда. Вы можете услышать, как список дел будет зачитан вслух в начале сеанса.Если нет, обратитесь к секретарю суда.

Что происходит в суде?

Судья обычно начинает с описания судебной процедуры. Обычно в это время все истцы, ответчики и свидетели по всем делам должны присягнуть, что говорят правду. Затем суд называет первое дело. Подождите, пока судья объявит ваше дело. Затем представьте свои доказательства и свидетелей.

Что происходит, когда они звонят в мое дело?

Истец говорит первым. Не прерывайте ! Судья может задавать истцу или их свидетелям вопросы.Судья также может разрешить вам задать вопросы истцу и его свидетелям.

Тогда ваша очередь говорить.

Что мне сказать, когда придет моя очередь?

  • Опишите, что произошло, с вашей точки зрения.

  • Покажите судье все представленные вами доказательства.

  • Объясните, почему вы считаете, что не должны деньги истцу или почему вы должны меньше, чем говорит истец.

  • Если вы подали встречный иск (заявив, что истец сделал что-то не так или должен вам), объясните это сейчас.

  • Если у вас есть свидетели, скажите судье, что вы хотите, чтобы они дали показания. Когда судья говорит, что вы можете допросить своих свидетелей, задайте им подготовленные вопросы о том, что они видели / слышали. Задайте им вопросы, чтобы показать, почему вы правы.

Огласит ли судья решение?

Выслушав обе стороны, судья может немедленно объявить решение. Иногда судье требуется больше времени для изучения дела. В этом случае судья объявит решение в письменной форме в течение нескольких недель.Если судья принимает решение в суде по окончании судебного разбирательства, и обе стороны находятся в суде, вы или истец можете попросить суд предоставить план выплат.

Я проиграл. Что теперь?

Вы можете заплатить истцу сразу или согласиться на план выплат . Когда вы заплатили полностью, истец должен сообщить суду, что вы заплатили. Убедитесь, что истец закрыл дело.

Если вы не можете заплатить и у вас мало вещей или денег, вы можете подать «Требование об освобождении» для защиты определенной минимальной стоимости ваших вещей.Возможно, вы сможете защитить свой дом, мебель, машину, одежду и некоторую заработную плату. См. «Права должников в судебном процессе» и «Как потребовать освобождение от налогов на личную собственность» на сайте www.washingtonlawhelp.org.

Если вы можете заплатить, но не сделаете этого в течение 30 дней с момента принятия решения (или в соответствии с планом платежей, установленным судом), истец может попытаться взыскать:

  • Возможно, вам придется снова обратиться в суд и ответить на вопросы о размере и местонахождении вашей заработной платы, банковского счета, личного имущества и недвижимости.Дополнительные материалы содержат дополнительную информацию.

  • Истец может подать заявление на «оформление» вашей заработной платы или банковского счета — выплату истцу вместо вас.

  • Истец может подать заявление об аресте и продаже части вашего имущества в счет оплаты вашей задолженности («казнь»).

  • Истец может наложить арест на вашу недвижимость. Залог затрудняет продажу вашей недвижимости. Залог остается на имущество даже после того, как вы его продадите.

  • Если претензия истца возникла в результате автомобильной аварии и вы не были застрахованы, истец может приостановить действие ваших водительских прав.

Я проиграл. Могу ли я подать апелляцию?

Если вы проиграли иск истца против вас, вы можете подать апелляцию по номеру , если этот иск был на сумму 250 долларов или более. RCW 12.40.12.

Если вы подали встречный иск против истца и проиграли, вы можете подать апелляцию на только в том случае, если ваш встречный иск был на сумму 1000 долларов или более .RCW 12.40.120.

Если вы решите подать апелляцию, вышестоящий суд рассмотрит вашу апелляцию. Он рассмотрит протокол и доказательства первоначального судебного разбирательства мелких претензий. RCW 12.40.120. Не будет присяжных, адвокатов, новых состязательных бумаг, новых показаний или новых доказательств.

Чтобы подать апелляцию, выполните следующие действия. в течение 30 дней после решения судьи в суде мелких тяжб:

  • Получите форму уведомления об апелляции у секретаря районного суда. Заполните это. Подайте оригинал в районный суд.

  • Сообщите истцу, что вы подаете апелляцию. Доставить («вручить») истцу копию уведомления об апелляции. Затем подайте Сертификат обслуживания ИЛИ Сертифицированное письмо или Квитанцию ​​о возврате заказным письмом в течение 30 дней. (Чтобы уведомить истца об апелляции, см. «Как отправить или доставить копию формы встречного иска истцу», выше.)

  • Заплатить районному суду небольшую плату за стенограмму решения суда мелких тяжб, обычно около 40 долларов.RCW 3.62.060.

  • Опубликуйте залог в районном суде. RCW 12.36.020 (2). Этот залог будет покрывать любое судебное решение против вас, если вы проиграете апелляцию. RCW 12.36.090

  • Оплатить регистрационный сбор в вышестоящий суд (обычно 200 долларов) наличными, денежным переводом или кассовым чеком, подлежащим уплате секретарю вышестоящего суда. Вы можете отказаться от этой пошлины за подачу заявки (не платить ее), если у вас низкий доход. Также может взиматься плата за обработку.В течение четырнадцати дней после подачи уведомления об апелляции секретарь районного суда подаст протокол в вышестоящий суд. Суд высшей инстанции присваивает вашему делу новый номер. RCW 12.36.050 (1). Как только секретарь районного суда сообщит вам номер нового дела, обратитесь в вышестоящий суд для получения дополнительных инструкций.

Обращаюсь. Могу ли я пока удержать истца от попыток взыскания?

Вы можете попросить суд «оставить» или остановить взыскание с истца.RCW 12.36.030. После подачи апелляции в суд высшей инстанции подайте там ходатайство с просьбой «приостановить» (прекратить) все дальнейшие разбирательства в районном суде по приговору. Поговорите с юристом о том, как это сделать.

Если вы попросите вышестоящий суд «приостановить» взыскание, истец может явиться в суд и оспорить приостановление. Суд может согласиться с истцом и позволить истцу взыскать с вас. Если вы выиграете апелляцию, истцу, возможно, придется вернуть вам деньги.

В этой публикации представлена ​​общая информация о ваших правах и обязанностях.Он не заменяет собой конкретную юридическую консультацию.
Эта информация актуальна по состоянию на февраль 2018 года.
© 2018 Северо-Западный Правовой Проект — 1-888-201-1014

(Разрешение на копирование и распространение предоставлено Альянсу за равное правосудие и отдельным лицам только в некоммерческих целях.)

9941EN

Злоупотребление служебным положением — основы и практика

Наша правовая система — мощный инструмент, и способность использовать его для исправления ошибок — заветное право среднего американца.Даже в 19 веке американцы были известны тем, что любили пользоваться кортами и использовали их гораздо больше, чем среднестатистический европеец. В отличие от большей части мира, наши суды являются мощной ветвью правительства нашего штата и федерального правительства и остаются наиболее важной ареной для защиты индивидуальных свобод. Смотрите наши статьи по American Litigation и Уголовное право . Среднестатистический американец может использовать эти мощные институты для противостояния крупнейшему субъекту и получения помощи от него и имеет те же права на судебный процесс, что и гигантские корпорации, если можно позволить себе борьбу.См. Нашу статью о Buying Justice.

Обратной стороной такой системы является то, что ею можно злоупотреблять. Беспорядки и расходы на судебные разбирательства могут нанести значительный ущерб сами по себе и могут быть оружием для нанесения вреда другому, даже если основное дело, якобы оправдывающее действие, не считается жизнеспособным самой стороной, подавшей его. Дело само по себе становится инструментом, которым причиняют вред другому.

Это может быть предметом иска, но забота судов об обеспечении беспрепятственного доступа к судам для всех создает огромное практическое бремя для истца, чтобы выиграть в таком иске.Их невозможно победить. Они сложны, и в этой статье будут обсуждаться элементы, обычные проблемы и практические аспекты возбуждения… или защиты… иска о нарушении процессуальных норм.

Основные элементы акции:

Термин «процесс» относится к разбирательству по любому гражданскому иску или уголовному преследованию и обычно описывает официальное уведомление или приказ, используемый судом для осуществления юрисдикции в отношении лица или собственности.Такой процесс вынуждает защищающуюся сторону явиться в суд или выполнить постановление суда. Он может иметь форму повестки , распоряжения, повестки в суд, ордера или другого письменного требования, выданного судом. Когда человек подает иск, он обычно получает повестку в суд, которая требует, чтобы ответчик явился в течение тридцати дней, чтобы оспорить дело. См. American Litigation.

Злоупотребление процедурой относится к ненадлежащему использованию гражданского или уголовного судопроизводства по непреднамеренной, злонамеренной или ложной причине. Это злонамеренный и умышленное неправомерное использование регулярно выдаваемого гражданского или уголовного судебного процесса, который не оправдывается основным судебным иском .

Нарушение процесса включает недобросовестные судебные иски, направленные на отсрочку отправления правосудия. Примеры включают вручение юридических документов кому-либо, которые на самом деле не были поданы с намерением запугать, или подачу иска без подлинного законного основания с целью получения информации, принуждения к оплате из-за страха судебного вмешательства или получения несправедливого или незаконного преимущества. Определение того, что является несправедливым и неправильным, должно определяться судом по отдельным фактам каждого дела.

Важно понимать, что просто потому, что другая сторона имеет слабое дело, это не означает, что имело место злоупотребление процедурой, даже если эта сторона в конечном итоге проиграет дело. Ключевыми элементами процессуального злоупотребления являются злонамеренное и умышленное неправомерное использование регулярно инициируемого процесса гражданского или уголовного судопроизводства, которое не оправдано основным судебным иском, и что нарушитель процесса заинтересован только в достижении какой-либо ненадлежащей цели, аналогичной надлежащей цели процесс.Нарушение процесса является умышленным деликтом . Злоупотребление процедурой включает в себя весь спектр процедур, связанных с процессом судебного разбирательства, таких как процедура раскрытия информации, уведомление о показаниях и выдача повесток в суд. Pellegrino Food Prods. Co. против города Уоррен , 136 F. Supp. 2d 391, 407 (W.D. Pa, 2000).

Ключ — это душевное состояние, и это одна из причин, по которой такие случаи может быть трудно доказать. Ошибаться, быть упрямым, быть глупым — этого недостаточно.Надо намеренно пытаться злоупотребить системой. Как сказал один клиент: «Моя проблема в том, что этот парень был слишком глуп, чтобы заговорить против меня. Он просто действительно считал, что его абсурдное заявление было правильным. Хотел бы я, чтобы он был достаточно умен, чтобы заговорить против меня! »

Адвокаты, признанные виновными в умышленном злоупотреблении судебным процессом, могут быть подвергнуты дисциплинарному взысканию и наказанию. Иногда злоупотребление процедурой может произойти случайно, например, искренняя вера в ошибочные факты, использованная для подачи иска против ненадлежащей стороны, но такие оплошности могут быть исправлены с помощью добровольных мер.Короче говоря, если ошибка обнаружена, если она оперативно исправлена, злоупотребление процессом не является ложью.

Обратите внимание, однако, что никакое исковое заявление о злоупотреблении процедурой не будет ложным, если ответчик не сделал ничего, кроме как довел процесс до его санкционированного вывода, даже с плохими намерениями. Эл Гамильтон Контрактинг Ко. Против Каудера, 434 Па. Супер. 491 (Pa. Super. Ct. 1994).

Признанный ущерб в результате злоупотребления процессуальным правом ограничивается ущербом, причиненным неправильным использованием процесса.Он не включает вред, такой как осуждение и заключение под стражу в результате доведения процесса до его законного завершения. Heck v. Humphrey, 512 U.S. 477 (США 1994).

In McGann v. Allen, 105 Conn . 177, 191, 134 A. 810, 815 (1926), суд постановил, что расходы, понесенные истцом при защите себя от обвиняемых против нее преступлений, не подлежат компенсации в иске о злоупотреблении процессуальными нормами, поскольку «ущерб, причиненный нарушением процессуального права, должен ограничиваться ущербом, возникшим в результате такого злоупотребления, и ограничиваться периодом времени, связанным с доставкой истицы после ее ареста в магазин [ответчика] и содержанием там.”

Следующие элементы составляют умышленное нарушение процессуального права.

  • Злонамеренное и преднамеренное неправомерное использование или регулярно инициируемый гражданский или уголовный суд, не оправданный основополагающим судебным иском.
  • Нарушитель процесса заинтересован только в достижении какой-либо ненадлежащей цели, подобной надлежащему объекту процесса.

Неправомерное использование таких процедур, как арест имущества, необоснованный арест, вызовы в суд для дачи показаний, казни имущества, необоснованное уголовное преследование и судебные приказы о вынесении судебного приказа рассматриваются как злоупотребление процессуальными правами.

Типичный пример находится по адресу In Drum v. Bleau, Fox & Associates, 107 Cal. Приложение. 4-го числа 1009 (Cal. App. 2d Dist. 2003), ответчики представляли клиента в судебном иске против истца. Решение было вынесено в пользу клиента, но оставлено без изменений. Ответчики получили от суда исполнительный лист, пока действовал мораторий. В рамках исполнения все средства на счетах истца были заморожены из-за сбора. Истец утверждал, что ответчик умышленно нарушил мораторий для причинения ему вреда и с намерением лишить его собственности и законных прав.Суд пришел к выводу, что ответчики несут ответственность за нарушение процессуального права.

Необходимость победы в первом раунде и мотив:

Чтобы установить основание для злонамеренного преследования уголовного или гражданского судопроизводства, истец должен доказать, что предыдущее действие (1) было возбуждено или по указанию ответчика и преследовалось до законного прекращения в его, истца, благосклонность (2) была принесена без веской причины; и (3) было инициировано со злым умыслом.См. Babb v. Superior Court (1971) 3 Cal. 3d 841, 845 (92 Cal. Rptr.) 179, 479 P.2d 379; Grant v. Moore (1866) 29 Cal. 644, 648; Albertson против Raboff (1956) 46 Cal.2d 375, 383 (295 P.2d 405).

Один и тот же набор фактов может привести к разным видам злонамеренного преследования и злонамеренному использованию процесса. Franco v. Mudford , Mass. App. Div. 63, 2002 WL 539065 (2002). В некоторых юрисдикциях термин «злонамеренное судебное преследование» означает неправомерное возбуждение уголовного дела, а термин «злонамеренное использование процесса» означает неправомерное возбуждение гражданского дела.

Мотив как элемент:

Важно отметить, что скрытый мотив или цель, требуемые для злоупотребления процессуальными действиями, могут иметь форму принуждения для получения побочного преимущества, которое должным образом не задействовано в судебном разбирательстве. Ниенштедт против Ветцеля, 133 Аризона 348 (Ariz. Ct. App. 1982). Однако, если процесс используется только для той цели, для которой он был разработан и предназначен, то простое недоброжелательство или неприязнь к противной стороне в судебном разбирательстве не будет являться скрытым или ненадлежащим мотивом Sage International, Ltd.против Cadillac Gage Co., 556 F. Supp. 381 (E.D. Mich, 1982).

Вопрос о том, является ли злой умысел элементом процессуального злоупотребления, зависит от юрисдикции. В некоторых юрисдикциях злонамеренный умысел не рассматривается как необходимый элемент деликта или процессуального нарушения, за исключением случаев, когда испрашиваются штрафные санкции или штрафные санкции. В некоторых других юрисдикциях требуется доказательство злого умысла для обоснования иска о злоупотреблении служебным положением.

В деле Montgomery GMC Trucks, Inc. против Нанна истец выступал покупателем, а ответчик — продавцом грузовиков.Истец приобрел у ответчика грузовик, в котором возникли проблемы, и в конечном итоге на ремонт было наложено удержание мастеров-ремонтников . Ответчик отказался передать транспортное средство истцу до тех пор, пока он не оплатит стоимость ремонта, а истец отказался оплатить счет. Истец сел на грузовик во время тест-драйва, а ответчик подал уголовное дело.

Истец утверждал, что ответчик использовал вложение для прикрепления грузовика и прицепа с ненадлежащей целью умственного и финансового истощения истца, а также по скрытым мотивам, заставив истца оплатить ложный и завышенный счет.Истец утверждал, что это нарушение процессуального права.

Суд отметил, что ответчик не сделал ничего, кроме удовлетворения своего требования в отношении счета за ремонт. Более того, истец признал, что задолжал ответчику определенную сумму. Суд установил, что ответчик использовал судебный процесс для взыскания неоплаченного счета, обеспеченного залогом на грузовик истца, и постановил, что процессуального нарушения нет.

Такие дела часто усложняются тем, что злой умысел или противоправное намерение являются элементом, требующим доказательства душевного состояния обвиняемого.Злоба означает состояние ума, проявляющееся в намеренном совершении противоправного действия без уважительной причины или оправдания. State v. Burlison, 255 Neb.190 (Neb.1998). Доказательством злого умысла является то, что обвиняемый действовал спокойно и осознанно или совершил какое-либо целенаправленное и жестокое действие без какой-либо провокации. Branch v. Commonwealth, 14 Вирджиния, приложение. 836 (Va. Ct. App. 1992).

Однако вопрос о том, является ли злой умысел элементом процессуального злоупотребления, зависит от юрисдикции.В некоторых юрисдикциях злонамеренный умысел не рассматривается как необходимый элемент деликта или процессуального нарушения, за исключением случаев, когда испрашиваются штрафные санкции или штрафные санкции. В других юрисдикциях требуется доказательство злого умысла для обоснования иска о злоупотреблении служебным положением.

В заявлении о злоупотреблении процессом часто не требуется действительного злонамеренного действия. Элемент ненадлежащей цели в заявлении о злоупотреблении процессуальным правом может принимать форму принуждения для получения сопутствующего преимущества, не вовлекаемого должным образом в сам процесс.Следовательно, злоупотреблением является использование процесса принуждения или вымогательства, и оно не обязательно должно сопровождаться какой-либо злой волей . Свисегуд против Лотта , 379 S.C. 346 (S.C. Ct. App. 2008).

В деле Gause v. First Bank of Marianna банк-апеллянт подал иск против истца с требованием оплаты векселем. Истец подал встречный иск против банка, подавшего апелляцию, в связи с злоупотреблением процедурой и злонамеренным судебным преследованием. Заявитель утверждал, что злой умысел не являлся элементом основания для иска при злоупотреблении процессуальным правом.Суд отметил, что злой умысел не является элементом процессуального злоупотребления в конкретной судебной практике.

Пример: В одном случае, известном писателю, арендатор договорился о покупке продуктового бизнеса и получил уступку аренды от арендодателя. Стороны договорились продлить аренду на три года. Арендатор подписал договор аренды на корпорацию, которая перестала существовать через два дня после заключения договора аренды. По истечении срока аренды стороны использовали помесячную аренду. Арендодатель настоял на том, чтобы арендатор подписал долгосрочную аренду, но арендатор отказался.Арендодатель уведомил арендатора либо о подписании долгосрочного договора аренды, либо о необходимости освободить собственность до определенной даты, и арендатор отклонил оба условия. Арендодатель подал иск о выселении, и арендатор утверждал, что ответчиком был не он, а корпорация. Позже арендодатель отклонил свой иск против арендатора и подал в суд на корпорацию. Суд пришел к выводу, что доказательства не подтверждают выводы о неправомерном использовании процедуры выселения и наличии злого умысла, необходимого для доказательства злоупотребления процессуальными правами домовладельцем.

Роль вероятной причины для возбуждения дела

Вероятная причина определяется как разумное убеждение, основанное на известных фактах, установленных после разумного предварительного расследования, в то, что иск может быть удовлетворен судом. Weststar Mortg. Corp. против Джексона , 133 N.M. 114 (N.M. 2002). Отсутствие вероятной причины не требуется для предъявления иска о нарушении процесса. United States v. Chatham, 415 F. Supp. 1214 (Н.D. Ga.1976). Однако факты, свидетельствующие о том, что лицо, подавшее судебный процесс, знало или имело основания знать, что его / ее требование было необоснованным, будут иметь значение для доказательства того, что процесс использовался для скрытой цели Fishman v. Brooks, 396 Mass. 643 (Массачусетс, 1986)].

Необходимость прекращения первоначального иска в пользу истца в качестве требования

Согласно нормам общего права, иск о нарушении процессуального права не может быть возбужден стороной, не освобожденной от признания вины.Однако благоприятное прекращение предшествующего судебного разбирательства не всегда рассматривается как элемент основания для судебного разбирательства во всех юрисдикциях. Возможен выгодный вариант урегулирования или отказ от претензии. Однако в большинстве юрисдикций требуется благоприятное расторжение договора, и в качестве элемента практичности, если вам не удалось выиграть основной иск, вы обнаружите, что на самом деле Трир редко впечатляется вашим злоупотреблением процессуальным иском.

Повреждений:

Обычно требуется, чтобы лицо, подавшее иск о нарушении процессуальных норм, должно было заявить и доказать, что травма или ущерб возникли в результате нарушения процесса.В таких случаях простое раздражение или преследование , а не , рассматривается как достаточный ущерб для возникновения деликта. Ion Equipment Corp. v. Nelson, 110 Cal. Приложение. 3d 868 (Cal. App. 1st Dist. 1980). Обратите внимание, что штрафные убытки могут быть ложными. См. Нашу статью об измерении повреждений .

Ответственные лица:

Лица, использующие судебный процесс со злым умыслом для достижения личной цели, не похожей на суть судебного разбирательства, несут ответственность за умышленное правонарушение или злоупотребление процессом.Любое лицо, которое обеспечивает ненужное или ненадлежащее инициирование процесса третьей стороной, также несет ответственность за ущерб, причиненный злоупотреблением процессом. Если лицо, не участвующее в судебном процессе, активно участвует в гражданском разбирательстве, которое приводит к ненадлежащему возбуждению судебного разбирательства, он / она может нести ответственность за возмещение убытков за злоупотребление процедурой.

Использование уголовного процесса в судебной системе для взыскания гражданского долга будет поддерживать иск о злоупотреблении процессуальным правом. Маккорнелл против города Джексон , 489 F.Supp. 2d 605, 610 (S.D. Miss. 200). В иске о злоупотреблении процессуальным правом потерпевший имеет средство правовой защиты от любого, кто намеренно обеспечивает, участвует в процессуальном злоупотреблении или содействует ему. Любой, кто советует или соглашается, принимает или ратифицирует оскорбительные действия, также будет нести ответственность как соучастники причинения вреда.

ИММУНИТЕТ СУДЕБНЫХ ЛИЦ

Судебный чиновник обычно освобождается от гражданской ответственности за нарушение процессуального права, если:

  • Юрисдикция должностного лица является полной и относится к лицу и предмету в связи с предполагаемыми совершенными незаконными действиями;
  • Должностное лицо действует в рамках своей юрисдикции и в судебном порядке.

Тем не менее, судебный исполнитель может быть привлечен к ответственности за злоупотребление процедурой, если он действует без какой-либо юрисдикции и совершает злоупотребления, действуя под предлогом своей официальной способности. В деле Osbekoff v. Mallory , 188 N.W.2d 294 (Iowa, 1971) автомобиль владельца попал в аварию, которой управлял другой человек. Владелец предстал перед мэром, который выступал в роли мирового судьи, чтобы ответить на некоторые уголовные обвинения. Мэр распорядился, чтобы автомобиль владельца оставался за мэром до тех пор, пока владелец не выплатит определенные гражданские долги.Владелец подал иск против мэра, ссылаясь на злоупотребление служебным положением.

Суд отметил, что мэр не был освобожден от судебного иска владельца. Присутствие владельца в мэрии для ответа на уголовное обвинение не давало мэру права заслушивать и определять имущественные права владельца на транспортное средство.

АДВОКАТЫ?

Адвокат защищен от ответственности за клевету в ходе судебного разбирательства.Однако такая защита не может предоставить адвокату абсолютную защиту от ответственности за злоупотребление процессуальными правами. Alexandru v. Dowd , 79 Conn. App. 434 (Conn. App. Ct. 2003). Таким образом, на поверенного может быть возложена ответственность за ущерб, нанесенный процессуальным злоупотреблением в связи с действиями, которые включают личные действия, или действия других лиц, спровоцированные и осуществленные адвокатом. Lambert v. Breton, 127 Me. 510 (Me. 1929).

Истец должен доказать, что предполагаемое неправомерное поведение явилось главным образом результатом скрытых мотивов или злого умысла адвоката заявить иск о нарушении процессуальных норм против адвоката. Journeymen, Inc. против Джадсона , 45 Ore. App. 249 (Or. Ct. App. 1980)

Простое возбуждение судебного иска поверенным не будет представлять собой злоупотребление процессуальными действиями, даже если оно совершено с ненадлежащей целью или мотивом. Однако, если будет доказано, что адвокат совершил какое-то дополнительное действие, которое не является надлежащим при обычном судебном преследовании по делу, тогда адвокат может быть привлечен к ответственности за злоупотребление процедурой. Эппс против Фогеля, 454 A.2d 320 (округ Колумбия 1982)

Практические аспекты:

Мы часто получаем звонки от возмущенных жертв нашей судебной системы, которые, потратив десятки или сотни тысяч долларов на победу в судебном процессе, видят, что экономия не оправдывает эти действия, а также осознают, что у них нет другого выбора, как тратить деньги, поскольку были поданы в суд.Часто они отмечают, что другая сторона должна была знать, что их дело было вздором, и что они должны нести ответственность за все понесенные гонорары… Разве нарушение процедуры не применяется?

Во-первых, гонорары адвоката могут быть присуждены выигравшей стороне, если правильная домашняя работа была сделана в соответствии с условиями контракта. См. Нашу статью Пункт «Кислотный тест». Планирование конфликтов, которые неизбежны в мире бизнеса, требует планирования стоимости юридического конфликта.

Что еще более важно, право использовать наши суды ревностно охраняется судами, и все судьи и присяжные знают, что кто-то должен проиграть в каждом возбужденном деле.Просто потому, что вы выиграли, это не означает, что возникло злоупотребление процедурой, и вам потребуются дополнительные веские доказательства, чтобы добиться хороших шансов на победу в этой причине.

Большинство успешных дел теперь связаны с доступом к документации, например, признаниям по электронной почте, в которых сторона признает, что ее дело необоснованно, но заявляет, что будет продолжать «наказывать» другую сторону. См. «Измерение повреждений». Обвиняемые иногда делают глупые признания перед третьими сторонами или действуют настолько возмутительно, что могут быть получены такие доказательства.Но простой факт заключается в том, что возбудить дело о злоупотреблении служебным положением сложно, и нужно преодолеть первоначальную реакцию судов, которые стремятся запретить доступ к судам или наказать кого-либо просто за проигрыш дела. У человека должны быть эффективные доказательства ненадлежащей мотивации… обычно признание… прежде, чем можно будет доверять делу. Не путайте свою победу в деле с внезапным появлением повода для судебного разбирательства против проигравшего.

Тем не менее, есть те, кто рассматривает суд как игру, а использование процесса как инструмент причинения вреда другим не из-за возможного приговора, а из-за самого процесса.Это сродни блокирующему в футболе, который стремится навредить другому игроку, а не заблокировать его, чтобы он не мешал бегущему назад. Если это может быть доказано, ущерб может лежать. И если вы являетесь потенциальным обвиняемым, который только что проиграл дело и боитесь столкнуться с этой опасностью, если ваши мотивы заключались в простом изложении своего дела и поиске искомой помощи, тогда вам, вероятно, не грозит опасность. Их по-прежнему трудно выиграть.

жертв мошенничества — что они должны доказать в судебном процессе о мошенничестве?

В деле Банк Санкт-Петербург ПАО и Орс против Архангельского и Орс [2020] EWCA Civ 408 английский суд рассмотрел стандарт доказывания в исках о гражданском мошенничестве.

В Англии в уголовных процессах обвинение должно доказать вину «вне разумных сомнений». Однако стандарт доказывания в гражданских исках о мошенничестве такой же, как и во всех других гражданских исках: баланс вероятностей. Это означает, что истец должен доказать, что более вероятно, что ответчик совершил мошенничество.

В некоторых случаях это простой для понимания стандарт. Например, в претензии по контракту может быть очевидно, выполнил ли кто-либо контракт или нарушил его.Однако судебный процесс о мошенничестве имеет определенные характеристики, которые делают его менее простым:

  1. В подавляющем большинстве случаев жертва не будет знать все факты: характер мошенничества означает, что мошенники скрывают факты от своих жертв и / или обманывают их. Поэтому при первой подготовке своего дела истцам часто приходится полагаться на некоторые факты, но попросите суд вывести некоторые другие факты из имеющихся доказательств.
  2. С другой стороны, некоторые истцы пытаются заявить о мошенничестве при недостаточности доказательств, чтобы оказать давление на ответчиков, чтобы они согласились.Например, некоторые истцы считают, что ответчик, оказывающий профессиональные услуги, с большей вероятностью урегулирует иск о мошенничестве, чем простой иск о халатности. Хотя это часто неверно, это все же тактика, которая иногда используется, и суды обычно пытаются препятствовать этому.

В 2010 году в деле Fiona Trust v Privalov 1 суд указал, что истцы, заявляющие о мошенничестве и нечестности, должны предоставить более четкие и убедительные доказательства, чем они должны сделать, в отношении большинства других правонарушений (например, халатности).Причина этого заключалась в том, что, попросту говоря, мошенничество и нечестность являются серьезными обвинениями, и, по мнению суда, большинство людей не являются серьезными правонарушителями. Иными словами: суд исходит из того, что большинство людей не мошенники. (Между прочим, юристы также должны относиться к мошенничеству по-другому: в соответствии с английскими правилами им не разрешается заявлять о мошенничестве, если они независимо не убедятся в наличии материалов, которые оправдывают обвинение в мошенничестве.)

Однако в деле ПАО Банк Санкт-Петербург против Архангельского Апелляционный суд пояснил, что этот принцип является только отправной точкой.

Апелляционный суд частично отменил решение Высокого суда по этому делу ( «Решение первой инстанции» ) и постановил, что было неправильно применять более строгий критерий к мошенничеству, чем к любому другому гражданскому иску. Предположение, что большинство людей не являются мошенниками, само по себе не означает, что суд будет полагать, что невинное объяснение более вероятно, чем мошенническое. Это решение особенно важно для тех, кто борется с изощренными мошенниками, которые часто могут создавать сложные, казалось бы, невинные объяснения событий.Это означает, что при принятии решения о том, имело ли место мошенничество, суд будет принимать решение только на основании доказательств (которые в Англии включают как документы, так и свидетельские показания). На него не будет влиять презумпция, что мошенничество «маловероятно» или что альтернативное, невинное объяснение более вероятно.

Фон

ПАО « Банк Санкт-Петербург» против Архангельского Дело возникло в результате финансового кризиса 2008 года. Истцами были Банк Санкт-Петербурга (далее « Банк »), его конечный бенефициарный владелец и его давний председатель г-н Савельев.Ответчиками были г-н и г-жа Архангельские и их бывший бизнес, Oslo Marine Group (« OMG »).

В 2008 году г-н Архангельский взял в Банке личную ссуду для обслуживания долга OMG перед Банком и предоставил Банку личные гарантии («Соглашения »). В то же время г-н Архангельский согласился передать свои доли в OMG в SPV, контролируемый Банком. Было условлено, что акции будут ему возвращены после выплаты ссуд.

Банк заявил, что OMG не выплатила кредит в срок.Он получил судебное решение против OMG в России и привел в исполнение приговор против OMG. Однако дефицит в размере приблизительно 16,5 миллионов фунтов стерлингов остался. Банк попытался взыскать недостающую сумму с г-на Архангельского и других лиц в ходе английских разбирательств по Соглашениям.

Г-н Архангельский (а) утверждал, что Соглашения были сфальсифицированы, (б) утверждал, что Банк и другие заявители сговорились использовать краткосрочные проблемы с ликвидностью OMG, чтобы захватить бизнес и захватить контроль над ним, и, следовательно, (в) отрицал, что у него была личная ответственность перед Банком.Г-н Архангельский подал встречный иск на сумму почти 500 миллионов долларов США. Банк отрицал какие-либо правонарушения и просил суд сделать отрицательные заявления по этому поводу.

Решения судов

Решением первой инстанции Высокий суд полностью удовлетворил денежное требование Банка и вынес решение в отношении ответчиков на сумму 16,5 млн фунтов стерлингов. Высокий суд отклонил встречный иск г-на Архангельского о сговоре (в котором он обвинил Банк в нечестности). Однако Высокий суд отказал в удовлетворении отрицательных деклараций об ответственности, которые Банк запросил в рамках своего иска.Совершенно необычно, несмотря на удовлетворение иска, Высокий суд также пришел к выводу, что Банк виновен в нечестности и фальсификации доказательств в ходе российского разбирательства.

Архангельский обжаловал часть приговора, в которой отказался от встречного иска. Он утверждал, что судья применил слишком высокий стандарт доказывания в отношении элемента нечестности в заявлении о сговоре. Апелляционный суд удовлетворил апелляцию и постановил провести повторное рассмотрение встречного иска (который должен рассмотреть другой судья), чтобы определить, имел ли место незаконный сговор с целью лишить г-на Архангельского права собственности на OMG.

Как доказать нечестность?

Встречный иск предъявлен в соответствии с законодательством Российской Федерации. Обе стороны согласились с тем, что для успеха необходимо доказать нечестный заговор. Что не было согласовано, так это , как должно быть доказано нечестность.

Большинство дел доходит до суда, потому что стороны представляют (и часто верят) разные версии событий. Если доказательства бесспорно показывают, что одна версия событий верна, дело вряд ли дойдет до полного судебного разбирательства.Это означает, что английские суды привыкли анализировать разные объяснения одних и тех же доказательств и решать, какое объяснение с наибольшей вероятностью будет верным.

Проблема с Постановлением первой инстанции в этом деле заключается в том, что судья не рассмотрел доказательства беспристрастно (то есть он не применил тот же критерий к доказательствам сторон, что означало, что его подход к доказательствам был неверным). несправедливый). Вместо этого он ошибочно решил, что он может сделать вывод о нечестности только в том случае, если он убедится, что факты « не могут быть невиновны».

Он также заявил, что альтернативные объяснения Банка предполагаемой нечестности были « не настолько неправдоподобны, чтобы их нужно было отклонить».

По сути, судья постановил, что, поскольку существует возможное невиновное объяснение, он был обязан по закону выбрать невиновное объяснение.

Апелляционный суд решил, что это неправильно. Он подтвердил, что даже в случаях мошенничества или недобросовестности правильным тестом является доказательство того, является ли утверждение более вероятным.Нет требования доказывать факт мошенничества или нечестности, вне всякого сомнения, или предпочесть невинное объяснение нечестному.

В данном случае Апелляционный суд предположил, что часть проблемы могла заключаться в том, что судья Высокого суда рассмотрел каждое доказательство отдельно. Он не отступил и не посмотрел на картину в целом. Он отметил, что тот факт, что судье потребовалось около 22 месяцев, чтобы написать свое решение, мог способствовать возникновению этой проблемы.Такая значительная задержка вынесения решения является редкостью в английских судах, и Апелляционный суд заявил, что это непростительно. Однако Апелляционный суд установил, что задержка сама по себе не является причиной для отмены приговора.

Уроки, которые необходимо усвоить

Этот случай ясно показывает, что критерий, который английские суды будут применять к доказательствам в деле о мошенничестве, такой же, как и во всех других гражданских исках. Все, что нужно заявителю доказать, — это то, что это, скорее всего, произошло. Но что это означает на практике?

Очевидно, истцу не нужно подписанное признание от предполагаемого мошенника, чтобы предъявить иск о мошенничестве.Однако им потребуются подробные доказательства фактов или обстоятельств, которые, если рассматривать их вместе, позволяют предположить, что имело место мошенничество или нечестность. Например, это может включать доказательства того, что обвиняемый ранее солгал суду, или несколько примеров подозрительного поведения. Проще говоря, Суд оценит доказательства в пользу истца и ответчика — их должно быть достаточно, чтобы аргументы истца выглядели более убедительными (то есть более правдоподобными), чем аргументы ответчика.

Апелляционный суд в этом деле провел различие между (а) профессиональными обязанностями юристов по обвинению в мошенничестве (описанных выше) и (б) стандартом доказывания, который Суд применяет сам.Недавнее решение по делу National Bank Trust v Ilya Yurov & Ors 2 (также рассмотренное в соответствии с российским законодательством в английском суде) подтверждает, что к юристам по-прежнему распространяется требование о том, что они должны самостоятельно убедиться в наличии достаточных доказательств для утверждения мошенничество.

Во время экономического кризиса вероятность мошенничества возрастает (и / или вероятность раскрытия уже существующих видов мошенничества выше). Кроме того, в эти времена истцы зачастую труднее сопротивляются искам, поскольку экономический исход дела часто имеет большее значение, когда истцы испытывают финансовые затруднения.Дело Архангельский теперь будет пересмотрено, и будет интересно увидеть исход этого спора. Однако повторное судебное разбирательство будет в Высоком суде. Поэтому крайне маловероятно, что решение Апелляционного суда будет изменено в ближайшем будущем. Таким образом, это дело облегчило истцам успешное рассмотрение дела о мошенничестве в английских судах в будущем.

1 Фиона Траст против Привалова [2010] EWHC 3199

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *